Европейские ETF на индекс SP500
В этом материале я собрал для вас детальный разбор основных ETF, доступных в Европе, которые отслеживают индекс S&P 500. Это своеобразное руководство, которое поможет вам понять особенности каждого фонда, их сильные стороны и риски. Читайте внимательно, чтобы использовать эту информацию при создании своих инвестиционных портфелей.
1. iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Ticker: CSPX)
Этот ETF использует физическую полную репликацию, то есть напрямую владеет всеми акциями, входящими в индекс S&P 500. Это снижает риски, связанные с контрагентами.
Коэффициент общих расходов (TER) составляет всего 0,07% в год. Это один из самых доступных по стоимости ETF.
Фонд управляет активами на миллиарды долларов, что обеспечивает высокую ликвидность и узкие спреды между ценами покупки и продажи.
Зарегистрирован в Ирландии, что предоставляет налоговые преимущества для европейских инвесторов. Например, налогообложение дивидендов может быть ниже, чем в фондах, зарегистрированных в других юрисдикциях.
2. Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Ticker: VUSA)
Этот ETF также использует физическую репликацию, владея акциями, составляющими индекс.
TER аналогичен iShares и составляет 0,07%. Отличный выбор для долгосрочных инвесторов.
Один из самых популярных ETF в Европе, что делает его крайне ликвидным. Это важно, если вы планируете часто покупать или продавать паи.
Ирландская регистрация выгодна с точки зрения налогов. Но помните, что налоговая нагрузка зависит от вашей страны резидентства.
3. SPDR S&P 500 UCITS ETF (Ticker: SPY5)
Физическая репликация. Фонд напрямую владеет акциями, входящими в индекс.
TER составляет 0,09%. Немного выше, чем у предыдущих вариантов, но разница минимальна.
Высокая ликвидность благодаря значительным активам под управлением. Подходит для активных инвесторов.
Ирландская регистрация обеспечивает налоговые преимущества для европейских резидентов.
4. Invesco S&P 500 UCITS ETF (Ticker: SPXS)
Синтетическая репликация с использованием свопов. Это позволяет фонду достичь доходности, соответствующей индексу, без прямого владения акциями.
TER всего 0,05%. Это один из самых дешевых ETF на S&P 500.
Достаточно ликвидный фонд, хотя немного уступает физическим ETF по объему торгов.
Синтетическая структура может влиять на налогообложение дивидендов, поэтому уточняйте детали в вашей стране резидентства. Консультация с налоговым специалистом обязательна.
5. Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF (Ticker: XSPX)
Также использует синтетическую репликацию с применением свопов.
TER составляет 0,15%. Это выше, чем у других ETF, но иногда синтетические фонды дают преимущества в плане налогов.
Достаточно высокая ликвидность, особенно на популярных биржах Европы.
Как и у Invesco, налоговые последствия могут варьироваться в зависимости от вашей страны. Обязательно изучайте этот вопрос.
На что обращать внимание при выборе ETF?
Физическая репликация подходит для консервативных инвесторов, так как снижает контрагентский риск. Синтетическая репликация иногда выгоднее с точки зрения налогов, но связана с дополнительными рисками.
Обратите внимание на коэффициент TER. Для долгосрочных инвестиций даже 0,1% разницы может сильно повлиять на итоговую доходность.
Чем больше активов под управлением у фонда и выше объемы торгов, тем легче вам будет купить или продать паи без значительных потерь на спредах.
ETF, зарегистрированные в Ирландии, чаще всего имеют налоговые преимущества для резидентов ЕС. Но помните, что налоги на прирост капитала и дивиденды зависят от вашего налогового резидентства.
Каждый из этих ETF хорош по-своему, и выбор зависит от ваших целей, инвестиционного горизонта и отношения к риску. Я рекомендую изучить проспекты выбранных фондов, чтобы понимать, как они работают и какие затраты с ними связаны. Это важный шаг для грамотного инвестирования.
Для отслеживания и фильтрации всех ETF рекомендую следующие сайты, которые предоставляют удобные инструменты для анализа, сравнения и выбора фондов:
Один из самых популярных ресурсов для европейских инвесторов. Сайт позволяет искать, фильтровать и сравнивать ETF по различным параметрам: регион, тип активов, затраты, доходность, стратегия и многое другое.
• Поиск ETF по тикеру или теме (например, S&P 500, ESG, облигации).
• Фильтры по репликации (физическая/синтетическая), TER, дивидендам (аккумуляция или распределение).
• Сравнение нескольких ETF на одной странице.
• Информация о биржах, где торгуются выбранные ETF.
Простота использования, широкий выбор фильтров и много аналитических данных.
Международный сайт, предоставляющий аналитические данные по ETF, взаимным фондам, акциям и другим активам.
• Рейтинги ETF на основе их исторической доходности, рисков и затрат.
• Детальный анализ фондов с графиками и метриками.
• Инструменты для составления портфелей и оценки их эффективности.
Подробная информация о фондах, включая данные по рискам, волатильности и доходности.
Популярный американский сайт для анализа ETF, с акцентом на фонды, доступные в США, но также включает данные о международных ETF.
• Поиск по категориям (акции, облигации, товары, регионы).
• Подробные описания ETF, включая структуры расходов и основные холдинги.
• Последние новости и обзоры на рынке ETF.
Удобный интерфейс и глубокие аналитические статьи.
Платформа для профессиональных инвесторов и индивидуалов, которая помогает находить ETF с использованием глубокого анализа.
• Фильтры по доходности, ликвидности, затратам и репликации.
• Инструменты для мониторинга портфеля.
Подходит для продвинутых инвесторов, интересующихся специфическими деталями.
Универсальный сайт для анализа различных финансовых инструментов, включая ETF.
• Крупная база данных ETF с фильтрами по секторам, регионам, активам и затратам.
• Последние новости и аналитика по ETF.