Вопросы при "компрометации"
Вот список вопросов, на которые вы должны знать ответы, когда разговариваете с агентами тп. 1 неправильный ответ - карта блокируется.
Самое главное - говорить уверенно. Даже если вы не знаете ответа на вопрос (исключение - сбер). Если вы начнёте "думать" и так далее, то риск блока счёта высок, у меня такое было. Процедура разблокировки в этом случае может занять несколько дней или даже недели.
Если вы покупаете карту у друга, брата, тети, дропа, лучше заранее спросить ответы на эти вопросы. Ибо банк может позвонить вам запросить подтверждение операции.
Ну ФИО, дата рождения, почта, телефон, логин и пароль от личного кабинета это наверно очевидно, да?
1. Брали ли кредиты/ипотеку? Какая сумма ежемесячного платежа? Есть ли депозиты в банке?
2. В каких городах получали карты? По какому адресу?
3. Пользовались ли каршерингом/самокатами с карт?
5. ПИН-код для входа в приложение
6. С какого устройства и когда была сделана регистрация в приложении банка?
7. С каких устройств заходили раньше?
9. Когда была авторизация с нового устройства (также указать модель устройства)?
10. Есть ли какие-то ежемесячные поступления пособия, заработная плата и т.д.?
11. Сколько этажей и подъездов в доме? Какого цвета дом? (Да и такое спрашивают).
12. На фоне чего представитель банка Тинькофф фотографировал Вас при заключении договора?
13. При переводе по Вашему номеру телефона, какие банки высвечиваются?
15. Вы открывали счёт для хранения или покупки драгоценных металлов? В какой валюте?
При работе с картами, вы будете сами выделять какие вопросы вам задают, при подозрении в "компрометации".
К примеру, для Яндекс банка главное ФИО получателя.
Озон банк часто спришвает такие вопросы:
1. Последняя покупка на озоне.
2. Адрес регистрации (не прописки!) указанный при открытии карты.
Сбер может спросить "А вот вам 25 числа пришла сумма денег. От кого?" - в моём случае вопрос подразумевал приход ЗП, ответом было полное название предприятия. Или спросить "сегодня вы нажимали на <копировать номер карты>, зачем вы это делали?".
Касаемо вопроса "с какой целью совершаете перевод?":
По моему опыту, максимально правильный ответ - "Интернет покупка, но перевод уже не нужно проводить, перевёл человеку с другой карты. Товар уже получил."
Если начнут более детально допрашивать, что за покупка, то можно говорить всё от "кухонной мебели" до "скина на ламбу в пабг мобайл", главное не упоминать крипту. Банки её не любят.