Пора платить по счетам?..

Столичные правоохранители изобличили злоумышленников, причастных к незаконному обороту средств платежа. Преступная сеть оказалась одной из самых масштабных и разветвленных в стране

Криминальный сервис

В последнее время стражи порядка неоднократно задерживали так называемых дропов и их координаторов. А недавно в результате оперативных действий получили ключевую зацепку и вышли на след организатора крупнейшего из таких нелегальных сервисов.

С 2020 года его участники в преступных целях занимались распространением реквизитов банковских карточек и аутентификационных данных, посредством которых было возможно получение доступа к виртуальным кошелькам, расчетным и игровым счетам. Вместе с тем создавали и перепродавали учетные записи не только в мессенджерах и беттинговых компаниях, но и на различных интернет-ресурсах.

- Фактически они организовали криминальную платформу, где предлагали сервисные пакеты с финансовыми инструментами. Злоумышленники приобретали их и в дальнейшем использовали для совершения целого ряда преступлений, в том числе хищения денежных средств у граждан, вывода и легализации незаконных доходов, - рассказывает заместитель начальника УПК ГУВД Мингорисполкома майор милиции Дмитрий Шевелёв.

За пять лет фигуранты незаконно сбыли более 2000 реквизитов платежных карт банков Беларуси, России, Грузии, Латвии, США, Таджикистана, Казахстана и Кыргызстана, а также около 1800 игровых счетов букмекерских контор и виртуальных игорных заведений.

Для осуществления преступной деятельности организаторы сервиса использовали дроповодов и субдроповодов. Те, в свою очередь, искали подставных лиц, жаждущих быстрой и легкой наживы, которые соглашались оформлять на свое имя банковские и сим-карты, виртуальные кошельки как в нашей стране, так и за рубежом. Работников искали в социальных сетях и мессенджерах: размещали предложения о выполнении несложных задач с достойной оплатой труда. В первую очередь к нелегальной деятельности привлекали молодежь. А тем, кто к тому же агитировал друзей и знакомых, обещали приятные бонусы. Таким образом круг подставных лиц постоянно расширялся.

- Сейчас аферистам все сложнее выводить средства. После вступления в силу Указа № 269 Президента «О мерах по противодействию несанкционированным платежным операциям» сотрудники милиции оперативно блокируют счета и движение находящихся на них денег, - подчеркивает Д. Шевелёв.

Цифровые следы

Первоначально в распоряжении оперативников имелись разрозненные данные, в частности никнеймы и номера телефонов подозреваемых.

В результате кропотливой работы из этих фрагментов они собрали полную картину: выявили структуру преступной сети, установили данные фигурантов, адреса их проживания.

- Скрупулезно анализируя цифровые следы, выявляли закономерности и постепенно устанавливали ресурсы, на которых использовались банковские карты, определяли игровые аккаунты, через которые осуществлялся вывод средств, - поясняет замначальника УПК.

Роли в преступной группировке были четко распределены. Организатор дроп-сервиса создал строгую иерархическую структуру с заместителями, помощниками и начальниками отделов. Для минимизации утечки информации между собой общались только руководители, а низшие звенья цепи даже не знали о существовании друг друга. Фигуранты также вели полноценный документооборот: в Excel-таблицах хранили списки привлеченных лиц, бухгалтерские отчеты и данные по выплатам.

Предоставление услуг по незаконному обороту средств платежа обеспечивали по меньшей мере 25 человек. В организации числилось более тысячи дропов и полсотни их координаторов.

Аферисты демонстрировали изощренную хитрость. На их удочку попадались в том числе… работники финансовых учреждений. В частности, в преступную сеть удалось вовлечь представительницу банка, которая незаконно оформляла карты на нерезидентов и втягивала в эту деятельность коллег.

Фигуранты задержаны, улики изъяты

Организатором дроп-сервиса оказался 25-летний минчанин. Он окончил медицинский вуз, но официально не работал. Представлялся финансовым аналитиком, в целях поддержания легенды даже запускал обучающие курсы на одной из онлайн-платформ, где рассказывал о способах обогащения с помощью
криптовалюты.

- Житель столицы не раз попадал в поле зрения правоохранителей, его банковский счет ранее блокировали за мошеннические операции, - отмечает майор милиции. - В последнее время молодой человек сосредоточился исключительно на управлении теневым бизнесом. Ему грозит до 10 лет лишения свободы.

Осознавая незаконный характер своей деятельности, участники преступной группы выстроили многоуровневую систему безопасности. В мессенджерах они использовали кодовые фразы, регулярно удаляли переписку и создавали новые чаты. Каждый имел четкие инструкции на случай встречи со стражами порядка: в частности, ссылаться на руководство компании, где они якобы состояли в штате.

Злоумышленники тщательно готовились к возможным проверкам и продумали легенды для объяснения своих действий. Но собранная оперативниками доказательная база оказалась неопровержимой. Специалистам удалось восстановить удаленные чаты и получить доступ к защищенным облачным хранилищам и серверам, где находилась вся история незаконной деятельности.

- Недавно сотрудники УПК ГУВД совместно с коллегами из ГУЦРПС СК осуществили ряд оперативно-разыскных мероприятий, направленных на выявление и пресечение противоправной деятельности дроп-сервиса. При их планировании исходили из того, что все участники преступной группы тесно связаны между собой. Чтобы предотвратить сговор и уничтожение доказательств, необходимо было одновременно задержать основных фигурантов, - раскрывает подробности Дмитрий Шевелёв. - Правоохранители, командированные в регионы, работали по единому алгоритму. Задействовав силы ОМОНа, мгновенно проникали в помещения, лишая злоумышленников возможности уничтожить информацию и технику.

В результате масштабной операции сотрудники милиции провели свыше сотни обысков и задержали более 80 подозреваемых. В том числе в кладовых, за газовыми плитами, под натяжными потолками обнаружены тайники с банковскими картами и телефонами.

- В одном из случаев фигурант успел выбросить мобильный в окно, - делится деталями майор милиции. - К счастью, информация сохранилась.

Несмотря на все попытки скрыть следы, стражам порядка удалось изъять технику, носители информации и документы. Однако в уголовном деле еще рано ставить точку: столичные сыщики изобличили и других участников дроп-сервиса.

Кристина ЗЕЛЕНЕВИЧ, "На страже". Фото автора, ГУВД Мингорисполкома, из интернета.