Вопрос: О представлении документа, удостоверяющего личность, при выдаче клиенту в кассе кредитной организации наличных денег с использованием платежной банковской карты в случае оформления ф. 0402009. (Письмо Банка России от 20.10.2020 N 29-1-1-5/9597)

Вопрос: У кредитных финансовых организаций (далее - КО) возникают вопросы по применению норм Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (далее - Положение N 630-П) при обращении клиента для проведения операции по выдаче наличных денег с использованием платежной банковской карты.
В соответствии с гл. 5 Положения N 630-П выдача наличных денег физическому лицу осуществляется по расходному кассовому ордеру 0402009, оформленному физическим лицом или бухгалтерским работником КО, внутренним структурным подразделением (далее - ВСП), а для проверки и оформления расходного кассового документа клиент предъявляет бухгалтерскому работнику документ, удостоверяющий личность (далее - ДУЛ).
Вместе с тем согласно п. 3.8 Положения Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" расходный кассовый ордер 0402009 оформляется в момент совершения операции с использованием платежной карты или на итоговые суммы операций, совершенных с использованием платежных карт, по окончании осуществления этих операций.
С учетом изложенного представляется, что в случае оформления расходного кассового ордера 0402009 по итогам всех осуществленных операций у КО не возникает безусловной обязанности требовать представления клиентом ДУЛ при совершении каждой отдельной операции по выдаче наличных денег.
Правомерна ли изложенная позиция?
 
Ответ:
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ПИСЬМО
от 20 октября 2020 г. N 29-1-1-5/9597
 
Департамент наличного денежного обращения рассмотрел письмо от 25.09.2020 и в части, относящейся к компетенции Департамента, сообщает.
При осуществлении в кассе кредитной организации выдачи наличных денег клиенту с использованием платежных карт расходные кассовые ордера 0402009, согласно Положению Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием", оформляются в момент совершения операции с использованием платежной карты или на итоговые суммы операций, совершенных с использованием платежных карт, по окончании осуществления указанных операций.
В случае оформления расходного кассового ордера 0402009 на итоговые суммы операций, совершенных с использованием платежных карт, необходимость предъявления клиентом при получении наличных денег документа, удостоверяющего его личность, определяется кредитной организацией с учетом требований нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
 
Директор Департамента
наличного денежного обращения
А.И.ЛАХТИКОВ
20.10.2020