Вопрос: О проведении кредитными организациями идентификации выгодоприобретателей при осуществлении операций по зачислению денежных средств. (Письмо Банка России от 08.06.2020 N 12-4-4/2375)

Вопрос: У кредитных организаций (далее - КО) возникают вопросы о применении норм Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) в части проведения идентификации выгодоприобретателей при осуществлении операций по зачислению денежных средств.
В соответствии со ст. 3 Закона N 115-ФЗ выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.
Верно ли понимать, что при операции по зачислению денежных средств у КО не возникает обязанности по идентификации выгодоприобретателя лица, направившего денежные средства, если данное лицо не является клиентом этой КО?
 
Ответ:
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ПИСЬМО
от 8 июня 2020 г. N 12-4-4/2375
 
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение от 28.02.2020 и сообщает следующее.
В соответствии с абзацем 12 статьи 3 Федерального закона N 115-ФЗ <1> выгодоприобретателем является лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.
------------------------------— <1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
 
КонсультантПлюс: примечание.
В тексте документа, видимо, допущена опечатка: имеется в виду подпункт 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, а не подпункт 1.1.
Подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ установлена обязанность кредитных организаций до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя. Случаи, когда идентификация выгодоприобретателя не проводится, определены указанной нормой федерального закона, а также пунктами 1.3, 1.4, 4.1, 4.2 Положения N 499-П <2>.
-------------------------------— 2> Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
 
Так как в описанной в обращении ситуации при зачислении на счет клиента денежных средств, поступивших из другого банка (вне зависимости от того, является ли плательщик одновременно клиентом кредитной организации, обслуживающей получателя денежных средств), получателем не осуществляются действия к выгоде третьего лица, то обязанность по выявлению и идентификации выгодоприобретателя у кредитной организации, обслуживающей получателя, не возникает.
В данном случае обязанность по идентификации выгодоприобретателя возникает у кредитной организации, обслуживающей плательщика при совершении данной операции.
 
Заместитель директора Департамента
финансового мониторинга
и валютного контроля
Е.В.ШАКИНА
08.06.2020