НЕМНОГО О ПРЕДСТОЯЩЕМ КРИЗИСЕ

Хотел немного поговорить о предстоящем кризисе, о котором трубят из каждого утюга. Что за кризис и почему?

Предпосылок на самом деле много.
1️⃣ Торговая война США с Китаем, которая невыгодна экономикам обеих стран, но точка в которой до сих пор не поставлена.

2️⃣ В США падают: загрузка мощностей производства, темпы роста выручки, темпы роста производительности. Это всё не совсем хорошие тенденции, которые указывают нам на то что экономика достигла определенного потолка и ей нужна перезагрузка.

3️⃣ В связи с этим ЦБ всех стран (в том числе и России) снижают ставку рефенансирования. Это делается для того, чтобы простимулировать экономический рост. И в эти меры в свою очередь дают свой эффект - фондовый рынок растёт как в США (S&P500), так и в России (RTS). Вроде это и хорошо, но надо понимать, что когда-то всё это упадёт - вечного роста не бывает.

Когда грянет кризис никто сказать точно не может. Кто-то его ждёт в 2020 первая половина - середина года, кто-то ждёт в 2021м, кто-то даже в 2019, но последнее мне кажется маловероятным.

Надо ещё понимать, что осенью 2020 года будут выборы в президенты США и Дональд Трамп сейчас всеми силами старается поддерживать рынок. Это и смягчение переговоров с Китаем и понижение ключевой ставки ФРС. То есть по сути ему надо просто дотянуть до выборов, перевыбраться на второй срок, ради этого ежу понятно, он сделает всё что сможет. Но после того как его изберут хоть трава не расти - рынки будут отпущены в свободное плавание. Мне кажется что как раз после этого и грянет кризис. Но тут надо понимать, что Трампу возможно не удастатся его предотвратить, и кризис разразится до выборов.

В общем к чему я веду. Сейчас не самое хорошое время для вложений в акции на долгосрок (имеется ввиду 5-10 лет). Лучше дождаться кризиса и там уже прикупить акции по хорошей цене. Сам я планирую выходить потихоньку в кэш. Сейчас в частности очень хорошая возможность не просто выйти в кэш, но и перекинуть их частично в доллары, пока они дешевые.

Какие ещё есть варианты переждать кризис:

1️⃣ Облигации федерального займа. По сравнению с акциями ожидаемая доходность там ниже и купонная прибыль ниже дивидендов по акциям, но это более надёжный инструмент, менее волатильный и вероятность того что облигация обесценится наступит только в том случае, если страна объявит дефолт (как Россия в 1998😊).

2️⃣ Золото. Не знаю уж почему, но слепая вера людей в золото непобедима, и многие инвесторы используют золото как защитный актив. То есть акции появляются и исчезают, компании банкротятся, государства объявляют дефолты, а золото остаётся золотом. Есть в этой вере в золото что-то первобытное, но так уж устроен человек, и видимо в ближайшем будущем вряд ли что-то изменится. Проблема в том, что сейчас золото торгуется достаточно дорого и заходить в него может быть себе дороже. Можно также покупать акции золотодобывающих компаний, но как правило они тоже сейчас на хаях. Я лично держу небольшую часть портфеля в ETF на золото, правда пока оно у меня в минусе. Сбрасывать не буду, посмотрим что будет. Возможно ещё докуплю если продолжит падать.

3️⃣ Кэш. То есть деньги. Самый верный вариант в кризис, и самый простой. Просто держите деньги и ждёте кризис. Потом когда кризис миновал и начинается фаза роста, просто покупаем интересные нам акции (желательно чтобы ещё с хорошими дивидендами) и держим их. Разные сектора и разные компания после кризиса восстанавливаются очень по-разному. Кто-то восстанавливается за полгода, некоторые компании после кризиса 2008 года до сих пор не вернули свои докризисные значения.

В общем вот такие идеи по поводу кризиса. В первую очередь о чём хочу сказать - сейчас в России бурный рост частного инвестирования. То есть простые люди всё больше приходят на фондовую биржу, ещё года 3 назад количество частных инвестором было в разы меньше. Хочу чтобы вы сняли розовые очки, и сейчас когда все покупают акции, подумали - стоит ли в них вкладывать. Но в любом случае вы можете завести деньги брокеру на счёт. На брокерском счёте деньги не приносят процентов, как на банковском, но зато эти деньги будут ждать своего момента для удачного входа в рынок 😉