Как не стать криптохомяком
Кризисы и провалы на фондовом рынке захватывают опытных и начинающих инвесторов всегда неожиданно. Причем, часть инвесторов всегда оказывается «на коне», поскольку, сцепив зубы, следовала своим же установкам, которые сформированы опытом больших убытков
Для себя я вывел некоторые правила и установки, которые оказались конгломератом внешних знаний и собственного опыта убытков и разочарований. Ими решил ниже поделиться с вами.
Инвестиции – это всегда риск, это не депозит в надёжном банке с обещанным процентом. Потому на инвестиции надо направлять средства после того, как покрыты все потребности бытового характера и сформирован достаточный запас средств в условно-безрисковых активах.
Проще говоря, у меня есть деньги на все расходы, и приличный запас в депозитах и облигациях. А вот излишком я могу рискнуть, ибо, в крайнем случае, вложенные туда деньги могут почти обнулиться. Глупость – закрывать депозиты и нести деньги в разогретый рисковый актив.
Безумие – продавать нужную для жизни недвижимость, покупать рисковые активы, а самим жить на съёмной квартире, планируя увеличить количество квартир. Были случаи в практике 10-летней давности, когда люди оказывались на улице. Более частый вариант – потеря избыточной недвижимости, которую продавали ради торговли акциями.
Средства «против хомяка»
Хомяк не только наедается «до отвала», но и запихивает еду впрок за щёки. И даже в случае опасности не выплёвывает еду, чтобы облегчить бегство. Вследствие этого нередко попадает в зубы к хищникам из-за неповоротливости по причине меньше подвижности с набитыми щеками.
Образ, надеюсь, более чем понятен. Принцип хомяка - не продавать активы даже тогда, когда про них надо было уже забыть. В результате, и активы, и убытки будут при «хомяке». А «акулы» будут без активов и с прибылями «хомяков». Чтобы так не получилось, нужно уметь вовремя выплюнуть еду (активы), и сохранить жизнь (прибыль).
Когда все, даже люди очень далёкие от фондового рынка несут туда все свои сбережения, значит, пришло время продавать.
Как правило, всё движется к апогею жадности. И при первых же серьёзных провалах следует всё продать, а то и до этого. ВСЁ, что касается рисковых активов на соответствующем падающем рынке!
Филигранно – это продать на росте выше цены первого провала, но это удел большого опыта, дисциплины, и удачи. На это надеяться не стоит. Очень часто – это самообман неопытности после нескольких вебинаров и прочитанной книжки.
Падение, в большинстве рыночных ситуаций и проявленных кризисах всегда намного резче, чем рост.
Рост на протяжении двух месяцев перед обвалом, с учётом нередкого «рисования» второй вершины на ценовом графике, может быть потерян на развитых рынках за неделю, а иногда и за день, а на неликвидных рынках – за день, а иногда и за минуты.
И ключевая проблема во время такого провала - в ложном ощущении, что это уже дно, или самоубеждение – скоро отскок, там и продам. Но чаще все развивается по крайне нежелательному сценарию, а отскок оказывается микроскопическим.
И только тогда понимаешь, что таки продавать надо было тогда, когда покупали даже бабушки и домохозяйки.
Бывает, что поставленная цель так и не достигнута, или достигнута молниеносно и продолжает рост.
Продавать нужно в обоих случаях, но во втором случае гораздо сложнее, ибо акция растёт дальше, и жадность просто вопит: держать и докупать. Если переоценки аналитиков показывают появление серьёзных триггеров для дальнейшего роста, то продавать не надо.
Но если ничего такого не проявляется, то монету стоит продать. Ибо, что быстро выросло, может так же быстро и упасть. А может и не упасть. Но вы уже неплохо заработали, цели отработали и прибыль зафиксировали.
Очень важно не расстраиваться от недозаработанного.
Ведь вы о нем узнаете только спустя некоторое время, а в момент продажи вы просто дисциплинированно поступаете по плану. Подобное разочарование – это следствие продолжающей жить в вас жадности.
Если вы купили монету за 15 долларов, а через пол года цена достигла цели 25, и вы её продали, а она выросла до 35, и только потом ушла в глубокую коррекцию, вы всё равно заработали 133% годовых. И вы же не знали будущего. А если бы токен сорвался с 27 сразу в область 20, то вы заработали бы гораздо меньше.
Если вероятность роста после достижения цели сохраняется общей эйфорией в рамках рыночного тренда и цена растёт стремительно, то можно уполовинить пакет.
А по остатку - наблюдать за рынком и продавать без сомнений на первом же провале. Это позволит заработать больше, но сохранит деньги, если рост будет небольшим, а провал существенным.
Вывод
Нельзя даже опытному инвестору «ловить ножи».
О начинающем даже говорить не приходится. Даже если один раз получилось по принципу «новичкам везёт», то это всего лишь везение, а зарабатывать в области инвестиций нужно принципом и системно.
Везение должно быть бонусом, а не основой принятия решений.
Возможно, есть и другие правила. Есть принципы работы с сигналами технического анализа с разными стратегиями, с сигналами фундаментального анализа более детализированными для закрытия длинных позиций.
Моя цель в этом материале была показать не инструменты заработка на рынке ценных бумаг, а принципы того, как не профукать по жадности уже заработанное на данный момент личными деньгами и нервами.