Мошенники в P2P арбитраже
В этой статье будут затронуты самые популярные способы обмана при P2P арбитраже. Приятного прочтения!
Данная статья частично была взята с Телеграм канала Питупи
1. Фейковые сообщения от якобы службы поддержки.
Мошенник заходит на ваше объявление о продаже криптовалюты, естественно вместо того, чтобы совершить оплату на ваши реквизиты, он просто подтверждает кнопкой факт оплаты и ждёт возможность подачи апелляции. Спустя некоторое время он открывает апелляцию и обязательно пишет, что деньги отправил, но монеты не получил. И тут же он начинает писать от лица службы поддержки, (перед каждым сообщением добавляя эмодзи и шрифт "⚠️Support" или "Assistant P2P ✅": ) пытаясь развести вас на подтверждение сделки + иногда отправляет нарисованный чек.
Ваша задача просто ожидать в этом чате уже реальной службы поддержки с баном мошенника и соответственно разблокировкой ваших монет в данной сделке. Зачастую мошенник продолжает писать и после прихода поддержки в чат.
2. Треугольник
Треугольник — это один из самых популярных способов обмана в мире P2P-торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.
При подобном виде скама в сделке участвуют три человека: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.
◉ Мошенник публикует объявления о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты.
◉ Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях. Мошенник указывает ему реквизиты для оплаты, после оплаты на которые телефон должен быть отправлен покупателю.
◉ В этот самый момент мошенник подключает третью сторону: мерчанта, сидящиего на P2P-платформе! Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мерчант принимает сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидывает ему реквизиты своей карты для перевода рублей.
◉ Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства мерчанту, а мерчант, получив деньги на карту, отравляет криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже.
◉ Далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.
Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление в полиции? Разумеется, на мерчанта, ведь именно на реквизиты его карты она выслала деньги.
• Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P-обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 100, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад;
• Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия «оплату от 3-их лиц не принимаю»;
• Если человек всё-таки перевёл деньги с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий «Прошлый перевод - это возврат долга, претензий не имею». После подобного мошенник просто-напросто «сольётся».
Если описанные выше пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.
ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!
3. Скам с заявками близнецами
◉ В этой схеме скама мошенник использует два разных аккаунта, открывая с вами сделку на покупку криптовалюты с обоих аккаунтов на одну и ту же сумму, например, на 50 000 рублей.
◉ Далее он переводит с первого своего аккаунта вам рубли на банковскую карту, которую вы указали, а со второго аккаунта, с которого он перевод не делал, просит подтвердить вас оплату.
◉ Вы, не посмотрев, кто именно вам отравлял деньги (ФИО отправителя), подтверждаете сделку со вторым аккаунтом мошенника, с которого он не делал перевод. Мошенник полученные USDT со второго аккаунта благополучно выводит.
Вы же попадаете в ситуацию, когда никак вернуть деньги не выйдет. Так как мошенник со своего первого аккаунта действительно перевел вам деньги и вы обязаны подтвердить сделку либо вернуть эти 50 000 рублей ему.
А вот на второй аккаунт мошенник получил незаслуженно криптовалюту на сумму 50 000 рублей, так как перевода не было, а вы по невнимательности отпустили ему криптовалюту.
4. Сложная схема скама с доплатой после сделки
◉ К вам на рабочий Р2Р-аккаунт приходит запрос с просьбой проводить сделки с доплатой 2% в нашу сторону.
◉ Вроде бы всё просто: вы должны заходить в сделку к определённым аккаунтам на MEXC на определённую сумму, далее делать перевод, получая USDT, а сверху к этой сумме вам накинут 2%.
◉ Изначально кажется, что всё чисто и вариантов потерять деньги нет. Но загвоздка в том, что платить 2% к сумме обмена вам предложено очень необычным путём. А именно, вы должны открыть ордер на MEXC на сумму, например, 100 000 рублей, а перевести контрагенту только 98 000 рублей (на 2% меньше), после чего ордер с вами будет успешно закрыт.
◉ Кого-то такой вариант заключения сделок может не насторожить, так как всё происходит в рамках биржи MEXC и в случае чего всегда можно будет доплатить 2 000 рублей, условно (даже если это обман), тем самым выйдя сухим из воды.
Но не всё так просто, как кажется на первый взгляд
• Шаг первый. Вы согласились работать с этими ребятами (мошенниками, на самом деле), они просят вас провести первую сделку на MEXC пока что без какой-либо доплаты с их стороны. Вы делаете перевод ровно на ту сумму, которую указали в ордере, а также обязательно скидываете скриншот перевода в личные сообщения человеку в телеграме, который вам предложил всю эту схему (они просят вас это сделать). Первая сделка проходит успешно, вы получили взамен на рубли USDT, всё вроде бы максимально чётко.
• Шаг второй. После первой успешной тестовой сделки вам уже предложат получить свои 2% прибыли со следующей. Вы открываете ордер у определённого трейдера на MEXC, которого вам называют, на определённую сумму, но перевести необходимо на 2% меньше, тем самым якобы фиксируя доход. После отправки снова попросят выслать скриншот перевода в телеграме.
* И, как окажется потом, человек, с которым вы открыли сделку на MEXC, не имеет никакого отношения к тому человеку, с которым вы общались в телеграме.
** Вы делаете перевод по указанным реквизитам в ордере на 2% меньше нужной суммы, скидываете скрин перевода в телеграме вашему «куратору», предложившему такую работу. И на этом моменте вы можете полностью попрощаться с отправленными деньгами.
Вы успешно заскамлены. Не поняли как? Давайте разбираться
— Перед тем, как вы отправили перевод на 2% меньше указанной суммы в ордере, человек, с которым вы общались в телеграме, открыл с тем же просто левым, ни к чему не причастным трейдером на MEXC сделку на ту сумму, которую вы будете отправлять, то есть на сумму вашего ордера с вычетом 2%.
— И когда вы скидываете скриншот перевода в телеграме своему «работодателю», он пересылает его трейдеру на MEXC. Трейдер видит, что деньги пришли, скриншот приложен, сумма верная, то есть «полный порядок», далее он смело отпускает криптовалюту.
— Вы, в свою очередь, уже никак не сможете получить полагающуюся вам крипту, так как её уже получил человек, предложивший «жирно заработать».
Можно ли выбраться из такой ситуации?
Доказать, что это не вы получили криптовалюту с другого аккаунта, никак не получится, ведь в глазах поддержки и самого трейдера вы будете выглядеть скамером, который при помощи «заявок-близнецов» хотел заскамить контрагента.
По итогу вас будут считать скамером все, а заскамлены будете только вы. Именно такой исход будет вас ждать, если решитесь поработать по этой схеме в погоне за быстрыми и лёгкими деньгами.
Будьте аккуратны и не ведитесь на подобное!
5. Кошелёк с деньгами
В этой мошеннической схеме вам присылают доступ к кошельку Trust Wallet (либо любой другой кошелек), на котором есть баланс USDT (1 000 USDT, например) в сети BEP 20, но нет самих BNB, которые необходимы для оплаты комиссии сети BEP 20 и без которых проведение транзакции невозможно.
В надежде вывести баланс USDT вы покупаете BNB, переводите на этот кошелёк, а мошенник мгновенно при помощи специальной программы выводит монеты.
6. Фейк-аккаунты
Следующий вид мошенничества зачастую можно встретить в более-менее больших чатах на тему арбитража криптовалюты.
Разберём данный вид мошенничеста поэтапно:
◉ Мошенник создаёт аккаунт в телеграме практически идентичный аккаунтам модераторов или администраторов чата. То есть он копирует описание профиля, аватарку и имя. Единственное, что он не может скопировать, — это имя пользователя (@линк), именно поэтому он делает небольшую ошибку, которую не все могут заметить.
◉ Далее мошенник начинает писать пользователям чата с различного рода предложениями от лица «сворованной» им личности администратора. Например, с предложением войти в приватный клуб и т.д.
◉ Жертва соглашается, так как не замечает подвоха, а после чего теряет свои средства, так как это был фейк, который под разными предлогами выманивал деньги у жертвы.
7. Скам-обменники
Суть схемы заключается в том, что вам предлагают за % от прибыли попробовать прибыльную связку. А сама связка выглядит следующим образом:
◉ Вы покупаете, например, USDT через MEXC или любую другую биржу.
◉ Продаёте USDT через специальный обменник, который скинул вам мошенник. Там курс значительно выше, из-за этого выходит жирный спред.
Но, на самом деле, это обменник мошенников, отправив им криптовалюту, обратно вы её не получите, также как и рубли на свою карту.
В некоторых случаях скам-обменник может отправить вам рубли взамен на криптовалюту, чтобы вы зафиксировали профит и на радостях пошли проделывать точно такой же круг, только уже с большим капиталом. После этого и случится скам!
Как не стать жертвой P2P-мошенников?
• Проводите P2P-сделки только с пользователями, которые зарегистрировались на криптобирже более 30-ти дней назад и имеют более 100 успешно завершённых сделок.
• Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты.
• Всегда указывайте в специальном поле «оплату от 3-их лиц не принимаю».
• Если человек всё-таки перевёл с карты 3 лица, то обязательно запрашивайте фотографию карты на фоне вашей сделки.
• Будьте внимательны и никогда не совершайте сделку, пока не убедитесь, что деньги от второй стороны пришли к вам на счёт.
• Не проводите сделки за пределами криптобирж.
• Сверяйте имена пользователей (линки) администраторов и модераторов чатов, в которых вы сидите, если они напишут вам сами. В крайнем случае просите записать голосовое или видео сообщение, которое подтвердит серьёзность намерений.
• Не переходите по ссылкам из непроверенных источников и всегда проверяйте домен сайта, на который вы заходите.
• Не скачивайте ничего на непроверенных сайтах.
• Перепроверяйте номер крипто кошелька при отправке криптоактивов.
• Не используйте приёмки для работы по международному арбитражу, если не доверяете их владельцам на 100% и не знаете их лично.
• Игнорируйте, а даже лучше блокируйте всех, кто вам пишет с предложениями озолотиться в ЛС, предлагая бесплатные связки.
• Будьте внимательными и проверяйте каждую мелочь во время рабочей сессии. Концентрация на работе прежде всего!
• Никому не давайте доступ к вашим кошелькам, не ведитесь на личные сообщения от каких-то «помощников», готовых вам просто так помочь или чем-то поделиться.
◉ MEXC P2P | RUB Чат — https://t.me/MEXCP2PRUB.