Возвратный лизинг

Возвратный лизинг
Для клиентов, стремящихся к финансовой эффективности

1. Суть продукта

Возвратный лизинг — это финансовая операция, при которой:

• Компания продает свои активы (оборудование, транспорт, недвижимость) лизинговой компании.
• Лизинговая компания становится собственником, но немедленно передает актив обратно в аренду продавцу (Вам).
• Вы продолжаете использовать актив, выплачивая регулярные лизинговые платежи, а по окончании срока договора собственность на этот актив возвращается к Вам.

Простыми словами:
Вы получаете деньги за свой актив и продолжаете им пользоваться. Предметом возвратного лизинга может быть оборудование, недвижимость, спецтехника, легковой, коммерческий и грузовой транспорт.

2. Преимущества возвратного лизинга

• Мгновенная ликвидность
  Получите деньги за актив без его физического вывода из бизнес-процессов.
• Сохранение контроля
  Актив остается в вашем распоряжении, вы используете его как раньше.
• Налоговая оптимизация
• Лизинговые платежи учитываются в расходах, снижая налог на прибыль.
• Возмещение НДС с платежей.
• Гибкие условия
  Индивидуальный график платежей, отсрочки, возможность выкупа по остаточной стоимости.
• Улучшение баланса
  Актив переходит на баланс лизинговой компании, что может улучшить финансовые показатели вашей компании.

3. Отличие от кредита

Критерий Возвратный лизинг Кредит

Собственность Актив принадлежит Актив остается

лизинговой компании у заемщика

Залог Не требуется Требуется залог

(актив сам является объектом сделки) (актив или иное имущество)

Налоги Лизинговые платежи — расходы, Проценты по кредиту —

НДС к вычету расходы

Баланс Актив не числится на Актив и долг

балансе клиента отражаются в балансе

Гибкость Возможность выкупа, Жесткий график

кастомизация платежей погашения

Скорость оформления Быстрее Дольше

(нет оценки залоговой емкости) (оценка залога, проверки)

4. Когда выбирают возвратный лизинг?

• Нужны деньги на развитие бизнеса, но нет желания брать кредит.
• Требуется оптимизировать налоги и баланс.
• Важно сохранить операционную деятельность без изменений.

5. Пример сценария

Компания: Производственное предприятие.
Проблема: Необходимость в оборотных средствах для запуска новой линии.
Решение:

1. Продает станки лизинговой компании за 10 млн руб.
2. Получает 10 млн руб. на развитие.
3. Арендует станки обратно, сохраняя производство.
4. Через 3 года выкупает активы у лизинговой компании за 1 200 руб.

Итог: Финансирование получено, производство не остановлено, налоги оптимизированы.

Возвратный лизинг — это инструмент для умных:

• Получите деньги здесь и сейчас.
• Сохраните активы и бизнес-процессы.
• Оптимизируйте финансовые показатели.

Готовы обсудить ваши цели? Свяжитесь с нами!