1. Основные виды инвестиционных стратегий
2. Какие факторы влияют на создание стратегии?
3. Пример составления стратегии
4. Адаптация стратегии под текущую экономическую ситуацию

Основные виды инвестиционных стратегий

Стратегий очень много, их можно разделить по основным параметрам, давайте рассмотрим каждую из них:

ПО СРОКУ ИНВЕСТИРОВАНИЯ: КРАТКОСРОЧНАЯ, СРЕДНЕСРОЧНАЯ, ДОЛГОСРОЧНАЯ.

Подходит для трейдинга. Трейдингом можно назвать спекулятивную игру на бирже, когда вы пытаетесь угадать краткосрочное движение рынка.

Плюсы:

1. При профессиональном подходе – это возможность получить доход в короткий период времени

Минусы:

1. Высокий риск
2. Нужно глубоко изучать технический и фундаментальный анализ на профессиональном уровне
3. Занимает очень много времени
4. Необходимо регулярно отслеживать новости, быть в теме
5. Больше сделок = больше сумма комиссий

Подразумевает под собой срок инвестирования от месяца до одного года с целью заработать на росте активов.

Плюсы:

1. Занимает меньше времени, чем при трейдинге
2. Можно получить неплохую доходность с меньшими рисками.

Минусы:

1. Нужно хорошо владеть техническим и фундаментальном анализом
2. Нужно следить за отчётами компаний, новостями, чтобы поймать тренд
3. Сложно уловить тренд на коротком периоде
4. Риск сильных коррекций и падений рынка в течение года

Данная стратегия рассчитана на срок инвестирования от 3-х лет до бесконечности. Долгосрочный инвестор руководствуется фундаментальным анализом, смотрит именно вглубь бизнеса и ему не важна текущая цена акции или технический анализ.

Плюсы:

1. Высокая доходность при правильном выборе активов
2. Меньшее эмоционального напряжения
3. Много времени для принятия решения
4. Портфель собирается один раз и далее корректируется в течение срока инвестирования, так что в дальнейшем это занимает совсем немного времени
5. Не надо платить налог при долгом инвестировании в Российские акции

Минусы:

1. Долгий срок инвестирования для достижения кратного роста активов
2. Нужны хорошие знания диверсификации

ПО ТОРГОВОЙ АКТИВНОСТИ: АКТИВНАЯ, ПАССИВНАЯ

В данной стратегии требует производить частые сделки, регулярно искать новые идеи, постоянно следить за рынком и новостями в мире.

Плюсы:

1. Потенциальная прибыль может быть выше, чем при пассивной стратегии

Минусы:

1. Траты большого количества времени на поиск потенциальных идей
2. Комиссии при каждой сделке
3. Риск попасть в медвежий тренд и долго ждать роста

Это регулярная покупка активов с их дальнейшей ребалансировкой. Соотносится с долгосрочной стратегией. Ребалансировка – сохранение изначального количество долей в портфеле. Активы – это облигации, фонды, акции, валюта и т.д.

Плюсы:

1. По статистике доходность пассивной стратегии не уступает активной.
2. Инвестирование без нервов
3. Не занимает много времени
4. Не волнует новостной фон и мелкие корректировки на рынке
5. Считается самой стабильной

Минусы:

1. Для достижения высоких результатов необходимо инвестировать много лет

По этой стратегии мы инвестируем в ценные бумаги компаний, у которых динамично растет выручка и она обладает существенным потенциалом для роста котировок в будущем. Такие акции часто переоценены или недооценены, поэтому правильно подобрать компанию, то ее акции могут вырасти в несколько раз

Плюсы:

1. Высокая потенциальная доходность

Минусы:

1. Для развития компании нужно много времени и даже недооценённые компании могут расти несколько лет
2. Акции могут не вырасти в цене, а могут даже упасть, т.к. это рынок и у него своё настроение
3. Требует времени и вовлечённости на поиск таких компаний
4. Очень волатильные
5. Акции таких компаний сильнее корректируются в период экономических спадов

Подразумевает отбор компаний, которые регулярно платят высокие дивиденды.

Плюсы:

1. Регулярное получение прибыли, как акционер компании
2. Даже если акция упадёт, она все равно будет платить дивиденды
3. Акции дивидендных компаний не редко растут, так что можно заработать ещё и на росте, по мимо дивидендов

Минусы:

1. Нужно грамотно отобрать компании и изучать из дивидендную историю, чтобы выплаты были стабильными, а компания росла в цене

1. Какую стратегию выбрать?

Как мы выяснили, стратегии инвестирования могут быть разными, но это не означает, что вы должны придерживаться какой-то определённой. Каждый инвестор совмещает те или иные стратегии в зависимости от своих целей.

Разобраться с личными финансами

2️⃣ Определить для себя цель и срок инвестирования

3️⃣ На сколько ты готов регулярно пополнять свой инвестиционный счёт

4️⃣ Определить свой риск-профиль

5️⃣ После этого выбери себе инвестиционные инструменты в портфель в зависимости от риск-профиля и срока инвестирования.

- Консервативный: облигации, валюта

- Умеренный: облигации, фонды, акции

- Агрессивный: акции, фьючерсы

2. Какие факторы влияют на создание стратегии?

На стратегию инвестирования в ценные бумаги влияет множество факторов, начиная с тех ресурсов, которыми вы обладаете, заканчивая настроением рынка, политической ситуации и много чего еще, на что вы повлиять не можете

Какую стратегию вы бы не выбрали, всегда нужно адаптироваться под рынок и корректировать свои действия в соответствии с его настроением.

Рыночные, при формировании портфеля:
1️⃣ Фаза цикла экономики
Политическая и экономическая ситуация в мире
Насколько тот или иной сектор перспективен с точки зрения экономического и финансового состояния

Какие показатели страны в которую вы инвестируете:

1. Темпы роста ВВП
2. Уровень безработицы
3. Уровень инфляции
4. Государственный долг к ВВП
5. И много другое

Какие показатели компании в которую вы инвестируете:

1. Сколько зарабатывает и какая чистая прибыль
2. Долговая нагрузка
3. Какие планы на будущее
4. Как компания проявляла себя в прошлом
5. Что думают о ней крупные инвесторы

6️⃣ Показатели компании в которую вы инвестируете

Как сейчас оцениваются ценные бумаги выбранной компании:

Все это вы можете посмотреть на https://tradingeconomics.com/ и заранее проанализировать состояние активов страны, в которую вы хотите инвестировать.

Предупрежден - значит вооружен. Так что если вы заранее проанализируете всю ситуацию в целом, то вы с наивысшей вероятностью выберете для себя наиболее выгодную стратегию. Это позволит вам избежать большое количество ошибок, а также сохранить и приумножить свои деньги.

3. Пример составления стратегии

Пример 1: Купить квартиру за 5 лет

Данил хочет купить себе квартиру за 10 млн рублей через 5 лет. У него уже есть свой стартовый капитал в 1 млн, он неплохо зарабатывает и готов ежемесячно пополнять инвестиционный счет на 100 000 рублей. Данил решил это сделать с помощью инвестиций и начал разрабатывать свою стратегию, расписывая все факторы перечисленные выше.

Возраст: 25

Цель: 10 млн рублей | покупка квартиры

Срок инвестирования: 5 лет

Риск профиль: агрессивный

Стартовый каптал: 1 000 000₽

Ежемесячное пополнение: 100 000₽

После этого можно выбирать тип инвестиционных инструментов и определяться со стратегией.

Чтобы достигнуть цели в срок, необходимо инвестировать по 14-15% годовых. Из этого делаем вывод, что в данном случае подходит долгосрочная стратегия акций стоимости. Тип активов: акции и фонды растущих компаний

Таким образом инвестируя в акции растущих компаний на протяжении 5 лет под 14-15% годовых, Данил добьется своей цели и купит себе квартиру. Все это достигается с помощью сложного процента.

После этого Данил будет отбирать отдельные акции и фонды в свой портфель по правилам диверсификации, что является следующим этапом.

Пример 2: Заработать 300 000 рублей за год с капитала в 1 млн ₽

Коля любит поймать тренд и подзаработать. Часто он покупает акции растущих компаний США, а когда они приносят прибыль в 20-30% продает их. Он считает это своим дополнительным заработком и делает это регулярно, хотя не является экспертом в данной области.

Возраст: 30

Цель: заработать 300 000₽ за год

Срок инвестирования: год

Риск профиль: агрессивный

Стартовый каптал: 1 000 000₽

Ежемесячное пополнение: нет. Использует свободные средства для усреднения позиций

Коля инвестирует по среднесрочной стратегии в акции роста, что является не лучшим вариантом на данный момент. Если проанализировать все факторы, то станет понятно, что эта стратегия вряд ли сработает:

1️⃣ Уровень инфляции в США составляет 8,5%, что является рекордным занчением за последние 35 лет

2️⃣ Для борьбы с инфляцией ставка ФРС подняли до 2,5% и она будет расти еще больше. Чем выше ключевая ставка, тем выше % по кредиту и в то же время по вкладу, следовательно кредит становится не выгодным, зато выгодно держать деньги на вкладах или в гос.облигациях. Развитие экономики замедляется, товаров продается меньше, бизнес теряет потенциальную прибыли, из-за этого активы начинают падать.

3️⃣ Бюджет федерального правительства США ниже, чем когда либо, а это значит, что правительство тратит больше денег, чем получает.

4️⃣ Коэффициент Шиллера P/E находится на уровне 30. Простыми словами это означает, что акции переоценены и вероятнее всего, что их доходность будет низкой. То есть цены останутся на том же уровне, а рынок будет падать.

Так проведя небольшой анализ показателей страны и ее активов, можно сделать вывод, что в ближайшее время рынок США будет падать, поэтому нет никакого смысла покупать акции США на средний срок с целью заработать на спекуляции.

Скорее наоборот, имеет смысл подготовиться к падению и вовремя сорвать куш сменив стратегию опираясь на вышеперечисленные данные.

4. Адаптация стратегии

При любой стратегии важно следить за рынком, когда вы понимаете, что он будет падать и падать долго, лучше адаптировать стратегию под эти условия.

Наблюдать за колебаниями, переводить активы потихоньку в валюту, чтобы в нужный момент докупить их по низким ценам, ничего не потеряв, а только выиграть.

Сейчас я бы скупал доллар и подкупал активы лесенкой не дожидаясь дна, постепенно усредняя позиции. Когда рынок оттолкнется я бы так же скупал лесенкой в рост. Все стратегии индивидуальны. Я использую стратегию получения пассивного дохода. Мой текущий капитал 200 000$, а дивидендами приходит 1500$ пассивного дохода ежемесячно.

Данная стратегия не волшебная таблетка, мы с женой по крупицам собирали весь опыт и капитал, который сейчас работает на нас. И весь этот опыт мы передаём в нашей школе "PRO ИНВЕСТИЦИИ".

Что такое школа "PRO ИНВЕСТИЦИИ"?

1️⃣ созвоны с обратной связью от Никиты  в формате «ВОПРОС-ОТВЕТ»

2️⃣ поддержка кураторов и комьюнити в общем чате школы

3️⃣ сопроводительные материалы (чек-листы; шпаргалки)

4️⃣ Ежемесячное обновление полезного контента

5️⃣ Помощь в составлении инвестиционного портфеля

6️⃣ Живые мероприятия и встречи

АНКЕТА ПРЕДЗАПИСИ НА УЧАСТИЕ: https://forms.gle/FsQsgPSidQeKaD4Y9

В честь первого сентября проводим набор после которого проведём публичный ZOOM в школе, где поможем скорректировать и собрать портфель ученикам, который будет работать и приносить хорошую доходность.

После заполнения мы свяжемся с вами и расскажем все условия и тарифы, места ограничены.