Что такое индексное инвестирование? Плюсы и минусы.

25 августа 2020

Давайте разбираться, так ли это сложно на самом деле?

Существует такой метод инвестирования как инвестирование в индексы. Например существует индекс Standart and Poors или сокращенно S&P500, он содержит в себе результаты движения цен по акциям 500 американских компаний, или, например индекс Dow Jones Industrial Average - это индекс отслеживающий движения по 30 крупнейшим промышленным компаниям США. Также можно найти индексы IT компаний, компаний занимающимися здравоохранением, оборонной промышленностью или же космической отраслью.

Как правило эти индексы были созданы для мониторинга отдельных отраслей экономики. В последствии же, появились биржевые инвестиционные фонды, сокращенно ETF, которые инвестируют в те самые индексы, рассмотренные выше и многие другие.

Вот как выглядит график изменения индекса S&P500 за последние 20 лет

Чтобы купить отдельно акции всех 500 компаний входящих в состав индекса S&P500 самому, грубо говоря воссоздать движение этого индекса в своем портфеле, вам потребуется немалая сумма в несколько сотен тысяч долларов. Что довольно проблематично, тем более, если речь идет о нас с вами, простых смертных, чей доход плюс ко всему, в рублях.

А для того чтобы купить 1 акцию ETF, который инвестирует в индекс S&P500 - вам будет достаточно 150-250$ долларов, в зависимости от индексного фонда. В последствии же, ваши 150$ долларов будут продолжать движение точно также как и индекс S&P500. А в среднем он демонстрирует неплохую доходность в 6-8% годовых в долларах.

Индекс Доу Джонса за последние 20 лет

То же самое можно сделать, если купить ETF, который вкладывает деньги в индекс Доу Джонса, или в банковскую отрасль, или в недвижимость, или в стартапы. Их бесчисленное множество, главное определиться с тем, какой фонд выбрать. Лично я, пользуюсь услугами брокера "Фридом Финанс"

Из плюсов в инвестирование в ETF можно отметить:

1. Диверсификация

Купив относительно недорогой актив, вы диверсифицируете портфель в этот же момент, ведь акция 1 ETF содержит в себе движения по множеству акций есть те, кто инвестирует в 100 штук, кто-то в 500 как индекс S&P, а есть фонды, которые просто инвестируют в индекс мировой экономики, они состоят из акций всех компаний представленных на рынке. Они кстати в среднем показывают рост 2-4% в долларах.

2. Низкий порог входа

Не нужно иметь крупные суммы, начать инвестировать можно и со 100$.

3. Стартовые знания инвестора

Не нужно быть гением или супер-инвестором, не нужно следить за котировками изо дня в день. Необходимо обладать стандартным набором начальных знаний, как открыть брокерский счет, как совершить сделку на фондовом рынке, а дальше - вы просто смотрите как прирастает ваш капитал и постепенно докупаете акции индекса.

Из минусов:

1. Относительно маленький выбор для простых инвесторов

На Московской бирже таких ETF не так много, они представлены компанией FinEx, там есть аналог индекса S&P500, индекса инвестирующего в акции Китая, Германии, Казахстана, отельно инвестирующих в IT сектор США и несколько других. Если вы хотите опробовать именно индексное инвестирование, то там как минимум есть с чего начать).

2. Маленький процент по возврату на инвестиции

Как вы заметили, индексы всегда растут, и это хорошо, если у вас впереди достаточно времени, ведь, например вы инвестируете в индекс Доу Джонса, там 30 компаний, одна выросла на 95% за последний год, другая упала на 60%, остальные 28 держались в пределах 2.5% годовых, а итоговый рост по вашим вложениям составит (95-60+2,5*28)/30=4% годовых в долларах. Понятно, что не всегда удается разглядеть потенциал роста, но если бы вы купили только 2 первые компании в равных долях (одна выросла на 95%, а вторая упала 60%), то ваш доход составил бы 17% годовых. В общем, выше диверсификация - меньше риск и прибыль. Меньше диверсификация - выше риск и выше прибыль.

P.S. Если внимательно посмотреть на графики, то можно заметить, что за последние 20 лет, даже если вы вошли на пике цены перед кризисным спадом, стоимость индекса (и Доу Джонса и S&P) восстанавливается в среднем за 7 лет. То есть, если Ваш горизонт инвестиций больше 7 лет, то вы не прогадаете.

Если вам была полезна данная статья ставьте в комментариях "+"

Если нужна помощь или консультация, обращайтесь, выберу для вас инструменты и стратегию для покупки активов, так же помогу составить финансовый план и выбрать инструменты

Instagram / Facebook / VKontakte / WhatsApp / Telegram

«Умение ждать важно для инвестора, но многие люди просто терпеть не могут ждать. Если вы не можете откладывать удовольствие на потом, вам придется очень много работать, чтобы преодолеть этот недостаток».

Чарли Мангер (Charlie Munger)