Как заработать в DeFi
В сфере децентрализованных финансов нет посредников в виде банков, брокеров и др. Сделки проводятся автоматически с помощью смарт-контрактов – алгоритмов, которые следуют условиям, прописанным в этом смарт-контракте.
Вы хотите обменять на децентрализованной бирже ваши USDC на ETH. На бирже существует пул ликвидности, в который пользователи могут поместить свои токены, этот пул состоит из двух активов ETH и USDC соответственно.
После подписания транзакции алгоритм отправляет ваши USDC в этот пул, вынимает соответствующее количество ETH из пула и отправляет на ваш кошелек, без участия посредников.
То есть бирже нужна ликвидность для обменов. Предоставить эту ликвидность может любой пользователь и за это он получает комиссии с обменов других пользователей.
Многим проектам в DeFi нужна ликвидность и за это они готовы платить, чтобы привлечь пользователей и их капиталы. Только за то, что вы вносите свои активы. При этом активы можно забрать в любой момент.
Платят обычно частью от прибыли протокола, но очень часто проекты начисляют дополнительно свои токены, которые можно сразу продать.
Способы заработка в DeFi
Основные несколько концепций получения прибыли в децентрализованных финансах:
- Предоставление ликвидности децентрализованной бирже (DEX);
- Размещение активов в Lending протоколах;
- Протоколы стейкинга и рестейкинга.
Остальное, по большой части, это производные от этих категорий или их комбинации в том или ином виде.
Децентрализованные биржи (DEX)
Основную механику Дексов уже разобрали, пользователь предоставляет ликвидность для обменов и за это получает часть прибыли с комиссий.
Но пользователи любят не только менять одни активы на другие, но и торговать, особенно с плечом.
Тут на сцену выходят децентрализованные биржи деривативов (Perpetual DEX).
Но нам интересно не трейдить, нам интересно иметь возможность предоставить ликвидность для этих трейдеров и их плечей. То есть играть против трейдеров, а как известно, основная масса трейдеров всегда проигрывают рынку в долгосроке.
Lending протоколы
По сути это банки в DeFi, они принимают депозиты пользователей и начисляют за это проценты. А также позволяют взять активы под залог, в любой момент погасить займ полностью или частично и забрать вложенный залог назад. Все происходит за секунды, без посредников и дополнительных проверок.
Стейкинг и рестейкинг
То есть блокировка токенов в сети для обеспечения ее безопасности и получения за это вознаграждения, как правило, несколько процентов годовых за минимум телодвижений.
Но берем ликвидный стейкинг, размещаем наш ETH в стейкинге через Lido и получаем токены stETH, которые можно использовать в других DeFi протоколах, обменять, класть в залог и т. д. И уже доход от стейкинга прибавляется к доходу из других проектов.
С протоколами рестейкинга можно увеличить доход от стейкинга и также получить ликвидные токены.
Сколько можно зарабатывать в DeFi
Если вы не хотите инвестировать в биткоин или эфир, можно зарабатывать 15-30% годовых вообще без покупки волатильных активов, только используя стейблкоины – токены, привязанные к цене обычного доллара.
Если вы уже инвестируете, то с помощью DeFi стратегий будете обгонять рост рынка и дополнительно зарабатывать 10-20% к своим активам, которые просто лежат в кошельке.
Telegram t.me/written_by_moro