Фарминг стейблкойнами

Фарм стейблкойнами – это одно из лучших занятий. Особенно на медвежьем рынке.

Но как это делается? Какие варианты существуют? Каковы плюсы и минусы?

Как фармить стейблами за 5 минут.

Погнали!

Фарм стейблами – это одна из самых низкорисковых активностей.

Мы погрузимся в:

• Лендинг протоколы.
• Йелд агрегаторы.
• Стимулирование ликвидности.
• Левередж фарминг.
• Сопутствующие риски.
• Поиск наиболее комфортного для вас способа фармить.

Часы/дни исследований и опыта за 5 минут.

Существует огромное количество различных протоколов, позволяющих фармить стейблы:

• Лендинг протоколы, например, Aave или Compound.
• Йелд агрегаторы, такие, как Yearn и Tokemak.
• Протоколы стимулирования ликвидности.
• Оптимизаторы доходности, например, Beefy или YikYak.

Лендинг протоколы

Такие протоколы очень просты.

Кредиторы предоставляют стейблкойны в долг под определенный процент. А заемщики берут в долг под процент, который выше, чем у кредиторов.

Процент уходит кредитору.

Лучшие лендинг протоколы, "голубые фишки", такие, как Aave и Compound, существуют уже давно, они безопаснее и в них залочено больше денег.

APY стейблов в этих протоколах, не самый высокий, однако он все еще выше, чем в традиционных финансах.

На данный момент Aave дает 2,61% APY на USDC и 2,77% на Tether.

Если вы просто хотите положить деньги в безопасное место, не переживать за них и немного подзаработать, то этот вариант вам подходит.

На безумный заработок не рассчитывайте, однако это солидный доход.

Плюсы топ тира лендинг протоколов:

• Простота и незамысловатость.
• Безопасность.
• Стимулируемая ликвидность.
• Положил и забыл.
• Минимальные издержки.

Минусы:

• Низкий APY, если сравнивать с другими вариантами.
• Не такие разнообразные варианты активов.

Остальные лендинг протоколы

Существуют более нишевые лендинг протоколы, например, Rari. Fuse — это протокол Rari, который позволяет создавать кастомные пулы.

Если знать где искать, то можно найти огромное количество вариантов с наиболее высокой доходностью, чем в Aave или Compound.

Плюсы:

• Простота.
• Множество опций.
• Положил и забыл.

Минусы:

• Низкий доход от стейблов.

Йелд агрегаторы

Йелд агрегаторы — это протоколы, в которые вы кладете стейблы, а они фармят за вас. Например, Yearn.

Они используют целый ряд стратегий для увеличения доходности, одновременно корректируя риски.

Фарминг — это тяжелый труд и постоянная работа. Yearn позаботился об этом за вас. Он перемещает средства между такими платформы, как Aave и Compound.

Но какие существуют нюансы? Доход от большинства стейблкойнов относительно низок, плюс Yearn забирает 20% прибыли себе.

Плюсы йелд агрегаторов:

• Простота и незамысловатость.
• Возможность фармить на нескольких протоколах.
• Потенциальная доходность выше, чем в лендинг протоколах.

Минусы:

• Высокие комиссии.
• Более рисковые, по сравнению с лендинг протоколами.

Стимулирование ликвидности

Протоколы со стимулированием ликвидности, такие, как Сurve, выплачивают свои токены за предоставление ликвидности.

На данный момент в 3pool (Dai-USDC-USDT)Curve выплачивает максимальную APY в размере 1,17%. Но иногда этот показатель достигает 10%.

В основном, APR зависит от цены токенов CRV и количества людей, предоставляющих ликвидность.

Протоколы стимулирующие ликвидность почти всегда предлагают более высокую доходность, чем лендинг протоколы. Но это сопряжено с более высокими рисками.

Плюсы стимулируемой ликвидности:

• Более высокая доходность.
• Переменный APY, который может достигать 10%.

Минусы:

• Больший риск.
• Переменный APY (в обе стороны).
• Кривая знаний становится все круче.
• Более высокие комиссии.

Фарминг с кредитным плечом

Если хотите получать больше 20% за стейблы, то левередж фарминг — это то, что вам нужно.

Можно взять кредит под залог своих стейблов и начать фармить.

Вы получите больший процент, ведь позиция увеличится. Но это гораздо рисковее и существует возможность ликвидации.

Плюсы левередж фарминга:

• Большая доходность (100%+, если вы все делаете правильно).

Минусы:

• Высочайший риск.
• Вас ликвидирует, если что-то пойдет не так.
• Это не для новичков, вы должны понимать, что делаете.

Поиск подходящих для вас стейбл-фармилок сводится к нескольким ключевым моментам:

• Ваша готовность к риску.
• Размер портфолио.
• Какие у вас сроки.

Готовность к риску

Ваша готовность к риску в первую очередь определяет, каким путем вы пойдете.

Хотите максимально обезопасить свои стейблы, но при этом не хотите связываться с традиционными финансами?

Тогда лендинг протоколы для вас самый подходящий вариант.

Ищите вкусные 10-20% дохода и не против большего риска?

Стимулируемая ликвидность может стать для вас подходящим вариантом.

Фарминг стейблами сопряжен со многими рисками и издержками, и вам необходимо о них знать.

Затраты на газ:

Газ может съесть ваш профит, особенно если мы имеем дело с Ethereum.

На газ можно потрать 1% от вашего портфеля за аппрув. И еще 1% за вывод. И для того, чтобы окупить эти затраты, потребуются месяцы.

Если у вас маленький депозит, то нет смысла фармить стейблами на ETH.

Комиссии за свап:

Для того чтобы внести средства в пул, вам придется свапнуть токены. Комиссия за свап может составлять около 0,35% от суммы сделки.

Понадобится около месяца, чтобы окупить расходы, при процентной ставке 5-6%. Это означает, что вы готовы забыть об этих деньгах на некоторое время.

Риски протокола:

Новые протоколы появляются каждый день. Самую высокую прибыль приносят именно они.

Однако, чтобы окупить затраты на газ, свап и выйти в плюс, вам, возможно, придется на время оставить деньги в протоколе.

Чем больше людей фармит, тем меньше доходность.

Протокол может обанкротиться в любой момент.

Стремление к максимальной доходности, без осознания всего этого может сыграть с вами злую шутку.

Накручивание рисков:

Если хотите извлечь максимальный доход, то вам придется пройти через несколько протоколов. Чем их больше, тем выше возможный риск.

Возьмите все вышеперечисленные риски и умножьте их на количество протоколов, через которые пройдете.

В крипте все взаимосвязанно.

Если в одном из протоколов что-то пойдет не так, то это может вызвать эффект домино.

Что может привести к депегу ваших стейблов. Подобное редко происходит, но такая вероятность все еще присутствует.

Такое уже случалось, и мы, скорее всего, увидим это снова.

Итак, у вас появилось довольно хорошее представление о фарминговых возможностях для стейблкойнов.

Но как же подобрать для себя лучшую фармилку?

Как только вы оцените допустимые для себя риски, размер своего капитала и временные сроки, отправляйтесь на поиски.

Рассмотрите различные лендинг протоколы. Aave, Compound и Rari — это отличные протоколы, стоит обратить внимание.

Взгляните на доходность в различных цепях.

Посмотрите на разные йелд агрегаторы. Yearn и Tokemak — хорошие варианты.

Посмотрите на пулы стимулируемой ликвидности, обычно они приносят наибольшую доходность.

Их так много, что сложно уследить за всеми.

Но есть некоторые инструменты и протоколы, облегчающие жизнь.

Помогут автоматизированые стратегии

Они берут депозит и реинвестируют награды. Единственная проблема в том, что комиссия может быть слишком большой.

Если не хотите вручную возиться со всеми этими перемещениями, то автоматизированные стратегии подходящий вариант. Beefy и YikYak — отличные протоколы.

Anchor приносит один из самых высоких доходов, фиксированные ~20%.

Это невероятно надежно и очень просто. Положил свои UST и забыл.

Все знают об Аnchor и используют его, нужно ли говорить что-то еще. Однако существуют скептики, которые говорят, что это неразумно. DYOR.

ThorChain приносит хорошую доходность за стейблкойны.

На данный момент UST имеет одни из лучших показателей доходности во всех протоколах.

Coindix предоставляет обзор различных протоколов и фармилок.

Он поможет оценить доходность и найти наиболее подходящий пул.

Так же существует сервис "фарминг, как услуга", который позаботится обо всем за вас.

Задумайтесь о хедж-фондах и о своих деньгах. Вот отличная статья от The DeFi Edge.

Фарминг стейблами — это одно из лучших занятий на медвежьем рынке.

Теперь у вас есть обзор на различные способы работы со стейблкойнами.

Оцените свою устойчивость к рискам, осознайте их, изучите варианты и идите зарабатывать.

В мире фарминга происходит много событий. Много кто говорят о фарминге стейлами.

Следите за профи, это поможет быть в курсе новостей.

Подпишитесь на тех, кто разбирается в Defi и фарминге:

Aylo; The DeFi Edge; DeFi educator; Route 2 FI; Nat Eliason; DEGENOMIX; danielesesta; 0xfoobar; ivangbi; PaikCapital; Jack Niewold; Prof_Crypto_B; shivsakhuja; Gabriel Haines.eth; TheBreadmaker; Taiki Maeda;Miles Deutscher

Nick Rose; OGDfarmer; ChadCaff; Crypto_Penn; danku_r; Adam Cochran; The Calculator Guy; CryptoNagato; rektdiomedes; sury_fi; Foodfarmer.eth; Taiki Maeda; sell9000; Cryptoyieldinfo; joey__santoro; monetsupply.eth; DefiMoon

Ретвитните мой пост, для меня это важно!

Надеюсь этот гайд был полезен.

Подпишитесь на меня Covduk, чтобы не пропустить новые инсайды и гайды.

Я потратил много времени на написание этого треда, пожалуйста поделитесь верхним твитом.

Над переводом работали:
Op_posi - https://t.me/op_posi
Zero - t.me/constantata