Низкорисковый фарм эфиром

Перевод подготовлен каналом "С нуля до нуля на крипте"

Оригинал: https://twitter.com/thedefiedge/status/1491506132636086277

У многих ETH лежит без дела. Давайте заставим его работать.

Вот несколько низкорисковых идей для получения пассивного дохода с помощью ETH.

Моя эфирная философия

Я собираюсь сосредоточиться на НИЗКОРИСКОВЫХ источниках дохода.

Задача ETH – увеличить капитал и добавить стабильности моему портфелю.

Это долгосрочная инвестиция, из которой я пытаюсь выжать хоть чуть-чуть.

Высокорисковые деген-мувы останутся в другой части портфеля.

Способ 1: хранить на холодном кошельке

Не обязательно получать доходность со всего. Думайте об этом как о слитках золота, спрятанных в сейфе (они просто лежат, но цена растет).

DeFi несет в себе риски. А так вы страхуете себя от эксплойтов, взломов и раг пулов.

Риск: 1/10

Способ 2: лендить свой ETH в CeFi Можно одолжить ETH крупным компаниям.

Затем, они одалживают его хеджфондам, биржам и институциональным трейдерам: вот откуда берется доход.

Рассматриваем: Celsius, BlockFi, Hodlnaut.

Я посчитал доходность на 5 эфирок:

Плюсы: это просто.

Минусы: KYC. К черту людей в костюмах. Не отдавайте свои [приватные] ключи.

Насколько это "безопасно"?

Эти площадки не застрахованы FDIC как банки. Но они серьезно относятся к безопасности. Gemini менеджерят монеты BlockFi капитала.
Celsius стал частью взлома BadgerDAO.

Риск 3/10

Способ 3: Стейкать ETH напрямую

Стейкинг – это когда вы лочите токены, что необходимо для улучшения безопасности PoS сети.

Такой вариант заработка позволяет получать доход в ETH.

ETH – это самая сложная сеть для стейкинга напрямую. Из-за высокого порога входа я не рекомендую данный способ.

Плюсы: обеспечение безопасности сети напрямую. ETH-максималисты будут ублажать вас, шепча при этом “ullllaaatraasounndd moneyyyy”.

Минусы: порог входа 32 ETH (около $80k), сложно настроить, твой ETH ЗАЛОЧЕН до мерджа.

Есть несколько альтернатив:

а. Стейкинг на Централизованной бирже

Некоторые биржи дают такую возможность, например, Coinbase.Ставка: 4,5 APR.

Плюсы: слишком просто.

Минусы: более низкие ставки, KYC, деньги не у вас, к черту костюмы.

Риск: 2/10

б. Ликвидный стейкинг

Этот вариант решает проблему со стейкингом ETH напрямую.

Отсутствует порог входа
Нет лока

Ты депозитишь ETH, а получаешь токен, который ПРЕДСТАВЛЯЕТ застейканный ETH - (stETH).

Преимущества stETH (stETH – версия Lido).

Цена привязана 1:1. 1 ETH всегда стоит 1 stETH.
stETH получает реварды через ежедневный ребейз.
stETH позволяет участвовать в DeFi через LP пары, лендинг/займы.

Решения для ликвидного стейкинга:

Lido – популярный проект с самым высоким TVL.

StakeWise – застейканный ETH и реварды с него делятся на два токена.

Rocket Pool – самый децентрализованный. Можно запустить собственную ноду для получения дополнительной прибыли.

Риск: 2/10

Для продвинутых:

Можете получить дополнительную доходность, используя stETH в пулах LP на ETH.

Я не буду вдаваться в подробности, ибо комиссии на газ отпугнут большинство читателей.

Риск 4/10

Способ 4: Использовать ETH с Anchor протоколом

Это моя ЛИЧНАЯ стратегия.

Когда я начинал, процентные ставки были намного, намного выше.

Они платили за займ денег, к тому же мне было интересно познакомиться с Terra. (Ставь лайк если ты ЛУНАтик)

Этапы:

Обмениваем ETH на stETH в Lido.
Далее stETH на bETH в Anchor.lido.
Депозитим bETH в качестве залога на Anchor.
Можем взять в залог до 75% UST. Я рекомендую LTV около 25%. Не жадничай, друг.

Затем можно задепозитить UST обратно в Anchor, чтобы получать 19,5% APY.

Плюсы: зарабатываем UST. Возможен дополнительный доход при помощи aUST.

Минусы:

За обмен могут взять комиссию.
Это использование кредитного плеча.
19,5% APY не будут сохраняться постоянно.
Риски смарт-контрактов.
Много механизмов для отслеживания, требует опыта.

Риск: 4/10

Для продвинутых:

Если задепозитить UST, то взамен можно получить токен под названием aUST. Это позволяет получать дополнительный доход без особого риска, используя aUST.

Такой способ называется Дельта Нейтральной стратегией на Mirror Protocol.

Существует новый протокол Aperture Finance, который ее автоматизирует.

Риск 5/10.

Способ 5: Протокол Nexus на Terra

Положите свой bETH на Terra в Nexus Protocol.

Это легко и просто. 6.45% APR.

Риск 3/10

Способ 6: используй ETH в пуле LP

Можно использовать ETH в паре как ликвидность.

Например, в протоколе ты можешь создать пару ETH - USDC и получать доходность.

Проблема в том, что использование ETH на Layer 1 дорого из-за комиссий. Единственное решение - перевести ETH на другой блокчейн.

Переходя на более дешевый блокчейн, ты сохраняешь стоимость ETH и экономишь на газе в перспективе.

Варианты:

Масштабирование ETH: MATIC, Arbitrum.Альтернативные

L1: AVAX, FTM.

В FTM сейчас больше всего возможностей.

Как забриджить на FTM

Можно использовать SpookySwap.

Врапнуть ETH в wETH.
Забриджить wETH из сети ETH в сеть FTM.

УБЕДИТЕСЬ, что у вас хватает на газ.

Потребуется комиссия в ETH для бриджа и комиссия в FTM для работы в сети.После этого можно использовать wETH в парах ликвидности на FTM.

“Но…но ETH дорого врапать и бриджить.”

Я тебя понял.

Можно подловить момент, когда газ низкий.

Ты сам решаешь, какой вариант наиболее подходящий.

Я здесь, чтобы предложить варианты. Но не в моих силах сделать газ дешевле.

Споcоб 7: легкий фарминг на FTM при помощи Tarot

Положи wETH в Tarot Finance

Простой стейкинг под 6,6%.

Риск: 3/10

Вот два способа положить wETH в пул ликвидности

а/ Beethoven x FTM / wBTC / wETH в Grand Orchestra.

31.18% APR. Выплачивается в BEETS.

или

б/ LiquidDriver. FTM - WETH.

48% APR. Выплачивается в LQDR.

Риски предоставления ликвидности:

Плюсы: возможность извлечь дополнительную прибыль, особенно если фармить токен, который растет.

Риски:

Непостоянные убытки.
Вы получаете доход не в ETH.
Комиссии.
Смарт-контрактные риски.

Риск: 7/10

Предупреждение: будьте внимательнее, когда переводите токены через бридж.

Предположим, я хочу перевести ETH на Solana. ETH депозитится на мост.

И он МИНТИТ Солановскую версию ETH. Формально мой ETH находится “в банке” бриджа. А что если “банк” ограбят?

Ведь именно это и произошло пару недель назад. Wormhole ломанули, и большая часть ETH была украдена.

К счастью это компенсировала их материнская компания. Бриджи БУДУТ ломаться снова, и не у всех есть sugar daddy вроде JumpTrading.

Что выбрать?

У вас есть несколько вариантов.Найдите СВОЙ баланс между простотой использования, уровнем риска, размером дохода и децентрализацией.

Не забудьте зафиксировать цифры.

Короче:

Для вашего друга-нормиса: стейкать на Coinbase.

Простенький DeFi: бриджить и идти на Nexus Protocol или TarotFinance.

Что использую я: Anchor + Mirror Protocol.

Наибольший риск и наибольший ревард: бриджить на FTM и использовать ETH в пулах LP.

В крипто-зиму 2018 года я потерял 90% своего портфеля.

Почему?

Я был дураком, который не фиксировал прибыль и гнался за щитками.

Когда я вернулся в крипту в 2020 году, именно сумки ETH спасли меня и обеспечили стартовый капитал для работы.

ИГРАЙТЕ С ETH ОСТОРОЖНО!

Последние ремарки:

Проведите собственный ресерч.
Учитывайте налогиУчитывайте плату за газ
Комиссии в CeFi меняются в зависимости от суммы, места, времени и т.д.
Процентные ставки меняются. Могут быть ниже/выше через пол года.

Staking Rewards

На сегодня все.