Управление инвестиционными рисками
Любые инвестиции сопровождаются рисками, даже банковский вклад или покупка квартиры — безопасные на первый взгляд. Начинающие инвесторы могут недооценить риски при выборе инструментов и остаться не только без прибыли, но и с долгами.
В этой статье разберем, какими бывают инвестиционные риски, как их оценивать и уменьшать.
И так, с какими рисками сталкивается инвестор на любом рынке:
резкие изменения ключевой ставки ЦБ
изменение правовых норм и т. п.
Когда мы говорим об инвестициях в криптовалюту, появляется еще одна категория рисков
Здесь не пугаемся - это все поддается четкому анализу и защите
Как определить величину риска
Сразу сделаем оговорку: криптовалюта - инвестиционный инструмент с повышенным риском. Но! Повышенный риск всегда сопровождается повышенной потенциальной доходностью. Это называется премией за риск. Хотите стабильности — покупаете низкорисковые инструменты и получаете небольшую доходность. Хотите зарабатывать больше и готовы рискнуть — вкладываетесь в высокорисковые инструменты, но готовьтесь не получить доход из-за повышенных рисков.
Инструменты для инвестирования на крипто валютном рынке имеют разные степени риска. Самый низкий риск — у базовых криптовалют таких как Биткойн ВТС и Эфириум ЕТН. Инвестируя в эти крипто активы в "правильной" фазе рынке, вы получите доход, который будет ниже, чем у новых перспективных проектов, но он в значительной степени будет гарантированным. Так например, Биткойн за последний год вырос более чем на 300%.
Хотя гарантии в крипте - это заведомо неправильная установка! Единственной гарантией станет ваша осведомленность в рынке, понимание трендов и аналитических метрик.
Степень риска криптовалютных проектов, которых в рынке огромное множество, определяется методами и инструментами криптоаналитики.
по данным агрегатора CoinMarketCap на сегодняшний день 8837 проектов представлены на рынке криптовалют
Как уменьшить риски
Как вы уже поняли, чтобы минимизировать риски, важно со всех сторон изучить инвестиционный инструмент, в который хотите вложиться.
Рассмотрим конкретные инструменты управления рисками для всего портфеля:
Диверсификация
Это вложение средств в разные инструменты, направления, валюты. Риски снижаются за счет того, что вы «не кладете все яйца в одну корзину».
Например, в вашем портфеле могут быть одновременно фундаментальные криптовалюты, криптовалюты, обеспеченные реальными активами (USDT), новые проекты с большим потенциалом, мемкойны или хайп-монеты.
Стоп-лосс
Это заявка на продажу криптоактива на бирже в случае падения котировок до указанной цены. Такая заявка защищает от сильного падения, на процент, определенный вашей риск-стратегией
Ребалансировка портфеля
Минимум раз в квартал (а на бычьем рынке - чаще) стоит пересматривать свои активы, чтобы приводить портфель к балансу.
Пример: Допустим, составляя портфель, мы решили 60% средств вложить в Биткойн и Эфириум и 40% — в новые проекты. Через заданный период проверяем портфель и видим, что новые проекты выросли и теперь составляют 70% стоимости портфеля.
Тогда продаем часть активов, которые показали наибольший рост и докупаем те активы, которые выбрали, проведя анализ. Такой ход вернет портфель к уровню риска, которые определен вашей стратегией.
Финансовая грамотность инвестора
Пожалуй, это самая главная защита от рисков. С повышением финансовой грамотности инвестор лучше диверсифицирует вложения, понимает криптоаналитику и пользуется защитными инструментами. А главное — правильно распоряжается накоплениями, которые на предстоящей бычьей фазе криптовалютного рынка вас очень сильно порадуют!
