AML и крипта
Что это?
AML - это подход, основанный на законодательствах и процедурах, направленных на противодействие отмыванию денег и ограничение правонарушителей от превращения незаконных средств в законные доходы.
Откуда возникло?
Есть такая организация, FATF - группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, основанная G7.
FATF разрабатывает и продвигает стандарты в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма по всему миру.
Термин AML ввели именно эти ребята.
Какое оно имеет отношение к России?
Россия тоже была членом FATF, до недавнего времени. До 2023г.
В России политику этой организации реализует наш любимый 115-ФЗ
Как связаны AML и крипта?
По мнению FATF (и, соответственно, 115-ФЗ), криптовалюты являются зоной повышенного риска.
В России связь между AML и криптой осуществляет именно этот закон.
Однако же.. В сам блокчейн, и в то, как именно там гуляют средства, государство не лезет. По крайней мере, до тех пор, пока не происходит обмена крипты с реальными, фиатными средствами.
Грубо говоря, вся регуляция, по закону, происходит именно с банковскими транзакциями.
Где тут риск?
Самое рисковое тут, это, конечно же, продажа крипты за фиат. Особенно, через P2P / онлайн обменники.
схватить могут за самое мягкое место:
🔷 блокировка карты (локальная история конкретного банка)
🔷 занесение в черный список (это уже во всех банках)
🔷 в особо жёстких случаях, могут ещё и по 171 УК РФ и 198 УК РФ привлечь
Как избежать рисков?
🔷 если есть возможность, работай с надёжным и проверенным оффлайн обменником
🔷 если нет возможности:
🔹 не ведись на самые дешёвые курсы обменников
🔹 веди учёт сделок и делай скриншоты ордеров
🔹 не выводи на карты знакомых или родственников
🔷 Оформляй 3-НДФЛ, если совершаешь разовую продажу
🔷 Оформляй ИП для продажи, если получаешь доход в крипте