Безопасность в крипте или что такое СКАМ?
В этой статье вы узнаете об основах безопасности в мире криптовалюты.
С 2021 года мошенники украли более $1 000 000 000 в криптовалюте Федеральная торговая комиссия США в своем новом докладе показала количество денежных потерь владельцев криптовалюты с 2021ого года. За 15 месяцев, начиная с прошлого года по июнь 2022 года, мошенниками была украдена криптовалюта на сумму более чем 1 000 000 000 долларов.
Ранее OBOZREVATEL сообщал, что потери криптовалютной индустрии из-за различных аферистов и хакеров с января 2011-го по декабрь 2021 года превысили $12,1 млрд. Всего произошло 226 крупных преступлений с криптовалютами.
Большинство крипты было похищено методами мошенничества о которых мы расскажем далее.
Фишинг
Самая популярная и прибыльная схема и среди мошенников.
Фишинг — это один из видов интернет-мошенничества, она основана на незнании и нехватки опыта пользователями основ безопасности в сети, целью которого является получения доступа к вашей личной информации будь то, ваши данные, данные банковской карты, сид фразы и многое другое.
Фишинг — поддельные сайты
Мошенники с целью за получения ваших средств или данных создают фишинговые сайты, которые один в один похожи на те же сайты с которыми вы взаимодействуете каждый день
К примеру возьмем сайт Amazon.
Вбив в гугле Amazon мы увидим много ссылок которые являются фишинговыми
Заходим на первый сайт, и, о что мы тут видим сайт в точь точь как оригинал и при подключении аккаунта к сайту ваши данные уже у мошенников, либо же они делают подпись при котором вы разрешаете любое взаимодействие с вашим кошельком который привязан к аккаунту.
И вот таких сайтов в интернете куча, поэтому советую перед подключении кошелька или ввода своих данных проверить ссылку на оригинальность.
Скам в телеграмме
Также ещё есть мошенники в телеграмме среди популярных схем, где уже лично вы отдадите свои средства мошенникам, а не они сами их заберут.
Спаммеры в личку
Наверное замечали что после присоединения к какой-то группе вам в личку сразу летят запросы, что вы выйграли аллокацию или вас добавили в WL - это скам.
Купить какой-либо токен - тоже скам.
Доверительное управление, стать партнером, помощь в выводе средств и т.д - это все скам.
Ибо в личку вам никто никогда в жизни не напишет, а через пару дней или недель этот аккаунт будет значится как удаленный и вернуть свои средства вы не как уже не сможете.
ТГ каналы
Да-да телеграмм каналы с 100 тыс. подписчиков тоже может оказаться скамом, вспомните только бум ставок на спорт. В крипте тоже самое и из-за них нормальные каналы, не могут проводить нормально какие-либо сборы потому-что репутация среди этих «сборов» сами знаете какая.
Поэтому проверяйте ТГ каналы к которым присоединяйтесь всё от а до я.
Скам в дискорде
По-сути не отличается от скама в телеге, но есть одно но.
Допустим вы видите проект у которого закрытый дискорд и в твиттере у них много подписчиков, и тут они объявляют о том что дропнут ссылку на дискорд через пару минут, вы сидите ждёте и тут появляется ссылка и они пишут первые 100 входов, вы же конечно не попадаете в эти 100 человек, но все-равно переходите по ссылке и видите их дискорд, только вот проблема у них меньше чем 100-1000 человек и вы видите как перед вами и после вас заходят ещё очень много людей и не перестают заходить.
Так вот это фишинговая ссылка — в дискорде можно сделать кастомную ссылку для приглашения, и мошенники часто пользуются этим чтобы привлечь больше людей в скам проект.
Раздача бесплатных NFT
Есть проекты которые раздают NFT-шки за бесплатно, но это тоже может оказаться скамом ибо мошенникам нужны ваши данные кошелька. Так что каждый раз когда хотите приобрести бесплатную NFT делайте это через не основной кошелек чтобы ваши данные не украли.
Криптобезопасность активов
Хранение средств
Хранить средства можно как на бирже так и на кошельке.
Биржи — одно из уязвимых мест, вспомнить только все взломы бирж и вы перестанете хранить все средства даже на том же Binance или Coinbase, хотя если вам необходимо всегда держать средства на биржах можно распределить активы.
Для сейлов и NFT — Binance, Bybit.
Для торговли — Binance, FTX, Bybit.
И т.д что бы в случае взлома одной из бирж у вас там не хранились все средства
Кошелёк — Кошелёк одно из самых безопасных мест где можно хранить вашу крипту, но тут вы сами отвечаете за сохранность своих средств
- Аппаратные — Это холодный тип кошелька, в основном он выглядит как флешка, самые лучшие аппаратные кошельки на данный момент — Ledger, Trezor.
- Онлайн — Metamask,Phantom и т.д.
- Бумажные — Это обычная распечатанная бумажка, на которой написана ваша сид фраза и адрес кошелька.
Мы кончено же рекомендуем вам обзавестись аппаратным кошельком.
Но можно и пользоваться онлайн он такой же надежный.
Список кошельков можете найти тут.
Безопасность ваших активов
Стейблкоины
Все мы знаем что они привязаны к доллару и обеспечены какими-то активами, но ситуация с UST заставила всех задуматься, а правда-ли что USDT,USDC,BUSD и другие не заскамятся так-же. Ещё к примеру TETHER может блокировать ваши средства если вы попали под санкции или находитесь на территории страны на которую наложили санкции.
Список стейблкоинов которые уже прошли испытание временем:
USDT — Tether Tether Tether, много слухов, много теорий уже построили вокруг этого стейблкоина но на май 2022 г. он все так-же стабилен популярен и имеет самую большую капитализацию среди всех стабильных монет, да конечно распег у него случался к примеру в 17 г. он дал -9% но также и был положительный распег в том же 17 и 18 годах.
В общем Tether самый топ пока-что, существует он с 2015 года и особых казусов с ним не случалось, а если случится то это будет крах всей инфраструктуры криптовалюты.
USDC — Стейблкоин от компании Circle, второй по величине стейбл после USDT, компания Circle торгуется на Американской фондовой бирже, компания зарегистрирована в США что даёт данному стейблу огромный плюс в копилку.
BUSD — Стейблкоин от Binance, все что про него могу сказать, надёжный и Чанпен Чжао (CEO Binance), я думаю он не допустит крах своего стейбла, ведь на кону будет не только его репутация но и репутация биржи Binance.
Все что по остальным стейбам, там может повторится ситуация с UST поэтому диверсифицируем свои средства между тремя стейблами.
Переводы
Есть история моего друга которая произошла в далёком 2019 году, его заскамили, подхватил вирусняк и при копировании своего кошелька и при вставке его он автоматом заменялся на кошелёк мошенника и он по неосторожности перевел средства благо всего 25 USDT.
Поэтому при любых переводах крипты мы всегда сверяем кошелёк на который нам необходимо перевести средства.
Airdrop
Вы когда-нибудь замечали что у вас в кошельке есть куча шитков которые вам приходят после взаимодействия с блокчейном, будь то перевод или свап на DEX.
Так вот когда вы зайдете посмотреть сколько же эта монетка стоит, и, о боже она стоит сотни тысяч или пару миллионов $, вот в этом то и проблема люди видят такую сумму и сразу несутся продать её, но её либо нельзя продать либо надо заплатить комиссию для разблокировки, либо купить ещё что-то.
Вот тут то вас и заскамят, либо на комиссию либо на кошелёк, тут все по разному.
Token Sale
Тогда особо никто не разбирался что за токен, что у него в контракте и т.д, но сейчас в основном та и раньше большинство это скам шиток, который вы не сможете продать либо не зальют ликвидность и вы не сможете его продать, поэтому участвуя в токен сейлах изучите для начала площадку на которой происходит сейл, а после и сам проект.
OTC
Очень популярный и набирающий обороты вид скама, тут необходимо быть предельно осторожным, ведь даже OTC с десятками тыс. подписчиков могут оказаться скамом.
Виды обмана на OTC
К примеру вы нашли товар который хотите купить, и пишите человеку который вам скажет что он работает только с одним OTC и только с их гарантами и вы впервые видите это ОТС и их гарантов скорее всего это скам, только если это ОТС есть в списке ниже.
Список OTC которые мы рекомендуем лично.
Продавца/покупателя: Цена за услугу товар не ниже 10% от рынка.
Пруфы перед сделкой желательно бы получить.
Проверить Escrow! Проверяем через главную группу OTC, заходим и чекаем по нику и т.д, а ещё лучше написать ему и после перейти в группу где проходит сделка и проверить Escrow который проводит сделку, ибо если вы зайдете в сообщения а с ним пусто, хотя вы ему написали — это скам.