Размышления о будущем DeFi в 2024 году
Decentrilized Finance — Defi
Децентрализация — насколько же прекрасная по своей задумке штука!
Но, к сожалению, в сегодняшних реалиях она настолько же утопична,
насколько и прекрасна.
Это не значит, что она невозможна в принципе, но это значит, что доступа к ней не будет у 99,9% пользователей. Сами подумайте, как "сильные мира сего" смогут допустить передачу Реальной Власти в Ваши руки?
Дальше стоит разобраться в том, о чем именно мы с вами говорим, чуточку подробнее;
Стоит определить — Идеологическая или Маклерская часть данного вопроса Вас интересует?
Идеология
Лично меня всегда привлекала именно идеологическая часть, предлагаю начать с неё:
Децентрализация для большинства пользователей хоть и возможна, но не в полном её объеме, а лишь условно (в фирменном ЦРУ и SEC стиле).
Для начала им нужно собрать все Ваши данные:
- собрать пачками KYC с соседних площадок, а может и с самих DeFi платформ (Привет, Uniswap);
- cоздать слепки Ваших устройств и кошельков;
- подкрепить всё это дело сотнями, а то и тысячами он-чейн следователей;
- параллельно разработать ещё парочку очень красивых сервисов он-чейн аналитики и продолжить выкачивать Ваши данные сотнями петабайт;
Социальный рейтинг, но уже для кошельков.
И это не шутка, такой протокол уже есть на рынке и готовит AirDrop 🫠.
Очень просто и быстро, прикольный сервис для оценки активности превращается в Глаз Бога, где использование каждого нового приложения без KYC только увеличит пристальность контроля за Вами.
Что мы из этого получаем на выходе?
Любимое слово Apple в 2018 году — ЭКОСИСТЕМА.
Только как-то (незаметно для аудитории) снова создается "экосистема" тотального контроля, помогающая ведущим центрам принимать решения.
И Вы сами знаете, все эти сервисы есть на рынке уже сегодня:
Arkham, Worldcoin, Nansen и десятки их подражателей.
И каждый раз, когда я начинаю думать об этом; каждый раз, когда я вижу толпы людей, с удовольствием отхрюкивающих свои последние данные за Пригоршню Монет, я все больше удостоверяюсь в направлении нашего движения.
Нет, правда — просто задумайтесь еще раз!
Различные государственные аппараты и так собрали уже всю дату, которую только было возможно собрать на этом этапе. Поверх этого, толпы криптанов 24/7 анализируют он-чейн рынок. Конечно, это приносит доход, но сколько человеко-часов сэкономлено для регуляторов, ведь теперь они могут просто почитать Ваши отчетики.
Прямо на наших с вами глазах запускается сервис для он-чейн следователей, где толпы людей начинают фанатично ресерчить рынок, не забыв пройти KYC. (Получите потом медаль за службу новой Родине 🤡)
Люди в очередях стоят, чтобы слепок глаза отдать за 10$.
Социальный рейтинг кошельков и их владельцев, конечно же, уже давно в процессе составления, но до сегодняшнего момента это происходило в кулуарах спецслужб.
Сейчас же —выйдет новый протокол, и Вы радостно всё им "сольете" за 15 баксов.
Мне вообще иногда кажется, что они сидят и смеются над тем, насколько же криптаны тупые.
Ведь раньше надо было строить отделы по разработке сложного софта, отделы по изучению психологии людей, десятилетиями интегрировать в нашу жизнь нужные им привычки и бытовые устройства.
Приходилось долгое время наблюдать, чтобы собрать хоть какие-то слепки.
А теперь? Достаточно просто сделать красивый UX на открытую слежку, насыпать сущие копейки в формате Airdrop, и ждать (спойлер — недолго), когда мы с радостью все сами отдадим.
Я надеюсь, что Вы чувствуете, с какой болью я все это пишу.
Итоги всех этих действий Вы сможете ощутить на себе уже в ближайшее время.
Хотя причина, по которой Вы до сих пор этого не ощутили, может быть только одна — у Вас просто нет денег (по меркам интереса регуляторов). Но это, знаете, как и со всеми новыми технологиями:
Сначала получают избранные, а потом приходит mass adoption.
Аккурат вместе со слепками жопы.
Шифропанк как понятие,
Анонимность, Свобода денег, Новые богатые сообщества — всё это осталось просто как лозунг и красивая глянцевая обложка криптовалют, за которой сегодня скрываются регуляторы, базы данных и кровь Ваших ликвидаций.
Все основные идеи забыты и пропущены через шредер. Кучи блогеров, сотни псевдоразработчиков, миллионы фьючерсных лудиков и жадных до копеечной наживы имбицилов.
Мне нравится думать, что крипта была создана или, по крайней мере, взращена
Реальными фанатиками, идеологами криптографии и борцами с режимом. Их проекты создавались из протеста и желания выйти из надоевшей системы.
Сейчас же — почти все проекты выходят из желания наживы или с целью создания нового "хайпового" инструмента контроля.
Как вам такая Децентрализация.....
Анализ рынка DeFI
Но давайте вернёмся к нашей беседе о самих DeFi:
Важно понимать, что кратный рост активов из этого сегмента, как и, впрочем-то, большинства других просто невозможен без нового притока институциональных денег, которые своим присутствием всё и урегулируют.
Какую картинку мы видим на рынке сегодня?
Большое количество проектов никак не может справиться с давлением от разлоков VC-фондов, Бесконечных Эдвайзеров и прочих персонажей, присосавшихся к проекту на старте.
И Вы должны понимать, что их цели несильно отличаются от ритейл-участников. Они точно так же хотят купить дешевле, а продать на хаях.
Отличается только подход, так как они действительно могут зайти дешевле всех (pre-seed/seed/otc) и при выборе проектов используют целые отделы наемных аналитиков, запуская суммарный IQ фонда в космос.
Каков стандартный путь проектов на крипто-рынке?
Придумал хорошую идею →
Отдал 30% от суммы на упаковку и маркетинг →
Заморозил 50% от суммы на з/п команде →
Понял, что деньги кончились и надо срочно найти еще →
Порейзил немного →
И...сдох [изъял ликвидность (гордо)]
Вы же понимаете, что 99,9% проектов на рынке нуждаются в финансировании еще на самых ранних стадиях? А даже если и не нуждаются, то их разработчики стремятся окупить свои вложения.
Стандартный путь проекта (в большинстве случаев) содержит:
- Pre-Seed phase
- Seed phase
- Presale (желательно еще и в несколько этапов)
Естественно, на все эти огромные пачки токенов накладывается вестинг. Конечно же! Всё это очень тонко и чутко продумано и заложено в токеномику.
Ха-ха, смешно!
Читал я все эти тонны investor и pitch- деков.
И вот здесь стоит определиться: Что для Вас регуляция?
"Зарегулированный DeFi-проект" — звучит как оксюморон, Вам так не кажется?
А реальность сегодняшних дней такова, что это далеко не оксюморон.
Регуляция необязательно должна быть прямой, она вполне себе может кофмортно себя чувствовать и при косвенном влиянии.
- забрать >51% голосов DAO организаций;
- напрямую манипулировать решениями команды, давя своим количеством токенов;
- становиться основным провайдером POS-блокчейнов;
- управлять доходностью стейкинга/фарминга
Выводы каждый делает сам. Но лично мне всё реже хочется становиться долгосрочным инвестором в любом проекте. Долгосрочные инвестиции в рынок альтов остались где-то там, в далёком (по криптовалютным меркам) прошлом.
Но нельзя же только о плохом...
Давайте обсудим, на что стоит обратить Ваше внимание.
Как на этом заработать?
Я неспроста начал свой разговор издалека — с истоков децентрализации.
И тут встаёт вопрос, что бы ещё такого децентрализировать?
Что нужно каждому и что есть у каждого?
Вы, скорее всего, сейчас ждёте от меня чего-то обычного.
Какие-нибудь новые деньги, фармилки, фиатные провайдеры и проч.
Это всё очень хорошо, но я хочу обратить Ваш взор на нечто другое.
Опять начну немного издалека. Хочу, чтобы Вы прониклись.
"Всемирное семенохранилище в мерзлоте на Шпицбергене".
Думаю, что Вы уже много раз встречали фотографии или видео этого прекрасного места.
В чём его основная идея?
Всё верно!
Хранение семенного фонда планеты на случай апокалипсиса.
Семенной фонд. Он же генный фонд. Гены = структурная единица наследственных данных.
Напомню, что мы с Вами говорим обобщенно.
Но ведь справедливо сказать, что, строя одно или несколько подобных хранилищ, Мы, как человечество, стремимся децентрализовать данные о тысячелетиях нашей эволюции?
И тут-то Вы начинаете что-то понимать!
Мы с Вами имеем несколько тезисов:
1. DeFi — пускай и утопичный, но шикарный вариант заниматься свободным бизнесом.
2. Полноценная децентрализация финансов нам может только сниться.
3. PoW вместе с майнингом неэкологичен и мешает регуляторам становиться ключевыми точками принятия решений.
4. Благодаря данной цепочке постов Вы понимаете, что децентрализовать нам нужно хранение данных!
Деценетрализованное хранение данных! И я хочу обратить Ваше внимание именно на этот сегмент. Если Вы на крипто-рынке уже давно, то, вероятно, помните, что эта тема уже стреляла. И проекты по типу BitTorrent и Chia — они как раз об этом.
И нет, не подумайте,
Я не собираюсь шиллить вам их покупку.
Тем более, думаю, холдеров #XCH среди вас уже и так достаточно 😉
Суть заключается в том, что на сегодняшний день технологии не готовы к развертыванию подобной сети, причем речь идет как о твердотелых накопителях, так и о блокчейн- протоколах.
Именно поэтому я просто призываю Вас начать следить за этим сегментом вместе со мной.
Технологии развиваются быстро, и я чувствую, что что-то хорошее появится на этом рынке уже очень скоро. Но если посмотреть на этот рынок уже сегодня, то есть одна монетка, которую можно попытаться назвать более-менее перспективной...
И многие из вас уже догадались!
Набирал её в районе 3$ и уже практически продал. Если честно, даже попытался сегодня ее немного пошортить, надеясь на ложный выход из треугольника. На коррекции готов снова набирать спот при ценах ниже 3$, но их может и не быть.
Надеюсь, что Вы внимательно все прочитали. И поняли, что основной посыл — наблюдение за этим сегментом вместе с развитием технологий,
(а не побежали обмазываться шмокенами).
- появилась парочка новых технологий сжатия, кодирования и хранения данных;
- какая-нибудь команда энтузиастов написала проект, позволяющий децентрализованное хранение данных;
- написан новый ультра-быстрый, вместительный и дешевый блокчейн, заточенный под работу с тяжелыми файлами;
- дальше должна быть описана куча технических тонкостей (но это не нашего ума дела);
- пройдены все аудиты, риск скама, взлома и слива минимален.
Децентрализованное облачное хранилище ваших файлов, которое разбивает документ на кучу маленьких частей, смешивает с сотнями тысяч других файлов и при необходимости скачивания собирает их обратно.
(Некий такой аналог Tornado, если желаете)
А может быть и нечто совсем иное:
- годовая оплата, может быть, в 2-3 раза дороже яблочного iCloud (что вполне адекватно, учитывая идею и сложность реализации);
- покупка подписки возможна только за крипту и лучше только в нативном токене сети;
- всем корпорациям, которые захотят хранить там террабайты документов о своих грязных делишках, стоимость сходу х10, с обязательным локом значительного количества нативных токенов.
Arweave — коллективный жесткий диск
Хоть и несильно децентрализованное, но масштабируемое решение. К тому же, с неограниченным по времени хранением данных. Есть партнерство с Solana и компаниями из реального сектора. Пара громких историй со скандалами и сохранением секретности файлов.
Подобрал бы на спот по цене примерно в 5,9$
Статья подготовлена командой @Obsession_0x
