Мошеннические схемы

В этой статье мы разберем схемы, которые вам необходимо знать, чтобы не попасться на мошенников.

Представим, вы взяли ордер, допустим, на продажу, то есть вы продаете человеку через P2P торговлю, и он должен перевести деньги вам на карту, после чего вы отправляете ему активы на бирже.

Но, бывают случаи, когда вам могут написать о том, что их платеж на бирже происходит через метод оплаты «Escrow». Такой способ развода встречается довольно часто. Человек, пытающийся вас обмануть, может написать о том, что он использует такой способ оплаты, в котором перевод занимает, например, 1-2 часа, и предоставит вам “квитанцию” о том, что перевод совершен, а вам нужно только его дождаться.

Но чтобы не терять времени, он попросит вас завершить ордер, то есть перевести ему активы.

☝🏼Но вы ведь еще не получили деньги.

Точно так же работает и в обратную сторону, когда вы покупаете активы и переводите деньги продавцу на карту, после их поступления, он переводит вам активы на бирже. Если же деньги вам не пришли — значит перевода не было. Либо иногда он может подвиснуть, но мы подтверждаем получение денег только тогда, когда убедились, что деньги поступили на счет, и тогда уже завершаем сделку.

☝🏼Если вам отправляют в чат скриншот о том, что деньги переведены, дождитесь пока вы увидите их на своем счете, как бы вас не торопил человек, с которым вы совершаете сделку. Деньги поступили — закрываем сделку.

Никак иначе. Если началось что-то странное, подавайте апелляцию, зовите службу поддержки для решения вашей ситуации.

Ваши реквизиты есть в ордере. То есть их видит тот человек, с кем вы совершаете сделку.

Если это мошенник, он может отправить на ваш телефон фейковое СМС о списании или зачислении денег.

☝🏼Внимательно читайте сообщения, которые приходят вам на телефон. Проверяйте от кого они приходят.

Смотрите, чтобы было написано “пополнение”, а не “списание”. (после поступления реального СМС от банка о зачислении средств, на всякий случай, зайдите в приложении банка и убедитесь еще раз, что деньги у вас на счету)

Когда вы осуществляете сделку с продавцом впервые, у вас, конечно же, могут быть всякие сомнения и опасения по поводу его. Но когда вы совершили уже несколько успешных сделок с одним и тем же человеком, вы начинаете ему доверять.

Не расслабляйтесь!

Потому что есть мошенники, которые как раз так и работают. Проводят несколько сделок, вы им верите, и далее такой продавец может сказать, например, что у него есть классная связка, которой он готов с вами поделиться. Разумеется, за процент с заработка.

Казалось бы, хорошее предложение: вам не нужно ничего платить, он дает вам связку, с которой вы делаете неплохой процент с круга. И просто делите прибыль с тем, кто поделился связкой. Ну и чего здесь такого?

Вам реально дадут какую-то связку, расскажут как и где купить, как вывести деньги и т.д. Какое-то время возможно вы даже будете получать с этого прибыль. Но в какой-то момент в этой связке появится, к примеру, неизвестный обменник, через который вам скажут вывести деньги.

Не сложно догадаться, что этот обменник окажется фейковым. То есть вы просто отправите деньги мошеннику, вот и все. И здесь уже подавать апелляцию и обращаться в поддержку биржи будет поздно. Не стоит работать с неизвестными биржами и обменниками.

Старайтесь работать только с проверенными гарантами. Не поддавайтесь на провокации.

Если вам предлагают предлагают продолжить разговор не в чате биржи, а в мессенджере или где-либо еще и провести сделку не через биржу — вероятно, вас пытаются кинуть.

Если вам предлагают провести деньги через платежные системы, которых нет на бирже, то проводите платежи все равно внутри Р2Р платформ. Просто при этом подробно пишите все условия сделки в ордере, тогда поддержка сможет разрешить ситуацию, если это будет необходимо.

Сейчас мы опишем схему, которой вы наверняка удивитесь больше всего из перечисленных. Так как в ней будет задействован третий человек помимо вас и покупателя криптовалюты. Для более четкого понимания распишем по пунктам:

● вы открываете сделку на бирже с человеком, который хочет купить у вас криптовалюту. То есть он переводит вам деньги на банковскую карту/счёт, далее вы переводите ему крипту. Пока все нормально.

● но есть нюанс, до вашей сделки, мошенник уже подготовился и нашел в другом месте (на другой платформе) человека по покупке чего-либо. Это может быть любая вещь, бытовая техника, это не имеет значения. Суть в том, что получение предоплаты/оплаты за этот предмет мошенник получает с помощью ваших реквизитов.

● Жертва мошенника по покупке чего-либо оплачивает товар по реквизитам продавца. Только продавец (тот, с кем у вас тоже сделка, только на бирже по обмену крипты) дает ваши реквизиты.

● Получается, жертва мошенника №1 отправляет деньги вам, разумеется не зная об этом. А вы, ничего не подозревая, отправляете криптовалюту вашему покупателю (мошеннику).

Итого: мошенник получается от вас криптовалюту, оплаченную жертвой №1. Классная схема, не правда ли?

Вы здесь оказываетесь жертвой №2. Технически, вы получили деньги за криптовалюту. И в целом это не страшно, так как у вас есть ордер, которым вы можете подтвердить, что вы не мошенник, а просто вам перевели деньги за крипту, а откуда ее перевели, это уже относится к тому человеку, кто покупал криптовалюту.

Но, следствие такой ситуации может быть не самое приятное. Вам могут заблокировать карту, на которую была произведены оплата, а также у вас есть шанс познакомиться с правоохранительными органами для разрешения данной ситуации.