Чистая монета
Приветствую тебя, дорогой читатель!
В данной статье мы рассмотрим с вами что такое грязная / санкционная криптовалюта и какие меры можно предпринять для снижения риска её получения.
Грязная криптовалюта — это активы, которые замешаны в краже с криптобирж, отмывании денег, финансировании терроризма, торговле наркотиками, мошенничестве или попадавшие на санкционные адреса. В ходе расследований такие активы отслеживаются и помечаются аналитическими компаниями, что позволяет в дальнейшем видеть их передвижение и адреса, на которые они отправляются.
Объём грязной криптовалюты растет, и любой получатель, не проверив средства на чистоту, может получить помеченные активы на свой кошелек. Крупные сервисы практически повсеместно уже блокируют такие кошельки, и доказать им, что пользователь не причастен к преступлениям, оказывается не так просто.
Как можно получить грязную криптовалюту?
1. Покупка на нелегальных рынках. На некоторых теневых платформах можно приобрести криптовалюту, которая была получена незаконным путем.
2. Покупка криптовалюты на обменниках которые находятся под санкциями в других юрисдикциях.
3. Получение в результате мошенничества. Вложение средств в мошеннические схемы или фальшивые проекты может привести к получению грязных активов.
4. Участие в схемах отмывания денег. Пытаясь использовать криптовалюту для отмывания денег, вы можете случайно оказаться владельцем грязных активов.
5. P2P сервисы. обменивая фиат или криптовалюту на этих площадках, вы можете случайно получить грязную крипту. Всегда проверяйте данные мерчанта и количество его завершенных ордеров (чем их больше, тем лучше).
Откровенно говоря — грязной криптовалюты немного. В общем объеме ее количество не увеличивается, поскольку растет объем самой криптовалюты — выпускаются новые токены USDT, добываются биткоины. Но в абсолютных значениях количество «грязи» растет, потому что происходят новые преступления.
По оценке компании ШАРД, на российском крипторынке за первое полугодие 2024 года из общего объема 2,3 трлн руб. так или иначе связаны с высокорисковыми и незаконными источниками — то есть с грязной криптовалютой — 112 млрд руб. Общая тенденция роста объема грязной криптовалюты такова, что в ближайшие несколько лет при таком же темпе окрашивания почти вся криптовалюта будет «грязная» и пользоваться ею будет невозможно, считают аналитики компании.
Сотрудники аналитических систем, связанных с американским правительством, размечающие адреса, могут манипулировать информацией для объявления каких-то средств связанными с незаконной деятельностью по прошествии долгого периода времени либо просто «найти» основания признать их такими.
В большинстве случаев аналитические системы работают так, что риски распространяются хронологически вперед: произошел взлом — адрес хакера и все пути движения украденных средств окрашиваются. Но если о краже узнали не сразу, то разметка будет распространяться задним числом. Таким образом, монеты в кошельке любого пользователя могут вдруг стать окрашены, если только это не средства, полученные напрямую от майнеров.
Какой шанс получения грязной крипты?
Криптобиржи (CEX) — самые законопослушные участники рынка, поскольку соблюдают требования и рекомендации международной организации FATF.
Криптобиржи используют специальные аналитические системы по проверке чистоты криптовалюты, такие как Chainalysis, CipherTrace, Elliptic «на входе» и, соответственно, получить грязную криптовалюту на них маловероятно.
Риск с CEX может быть только в случае, если сама криптобиржа попала под санкции и все средства, связанные с ней, размечаются как санкционные.
Одним из примеров является Garantex и Tornado Cash.
Министерство финансов США ввело санкции против Tornado Cash и Garantex весной 2022 года. В августе 2023 года Минюст США предъявил обвинения россиянину Роману Семенову и американцу Роману Сторму в отмывании $1 млрд через криптовалютный миксер, в том числе для северокорейской хакерской группировки.
Централизованные криптобиржи блокируют аккаунты, если возникает подозрение на связь с грязной криптовалютой, потому что в противном случае у них будут проблемы с регуляторами. Платформу могут обвинить в отмывании средств, такое уже не раз происходило. Чанпэн Чжао (CZ) об этом говорил ранее и в своей последней речи сказал, что надо уделять внимание KYT (know your transaction), потому что это будет трендом на крипторынке в ближайшем будущем.
Как снизить риск получения грязной крипты?
Если вы часто принимаете оплаты от людей на ваш рабочий биржевой аккаунт, рекомендуем вам создать дополнительный, дабы избежать ситуации когда на ваш аккаунт заходит грязная крипта и ваш аккаунт вместе со средствами блокируется.
При выборе криптовалютных бирж и кошельков отдавайте предпочтение хорошо зарекомендовавшим себя и регистрированным платформам. Такие компании часто имеют строгие процедуры KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) для проверки происхождения средств. Например, биржа OKX.
Среди сервисов, на которых можно проверить криптовалюту и адреса на «чистоту», популярностью у пользователей пользуются AMLBot, GetBlock и Matbea. В основном услуги AML-проверки платные, многие платформы разработали удобных телеграм-ботов.
Если вы покупаете криптовалюту у частных лиц или через неофициальные каналы, старайтесь запросить информацию о её происхождении и провести тщательную проверку.
Перед проведением крупных транзакций или инвестированием в новые проекты, проверьте репутацию и историю транзакций платформ или людей, с которыми вы взаимодействуете. Различные инструменты и сервисы, такие как блокчейн-аналитика, могут помочь в отслеживании источников криптовалют.
Ознакомьтесь с законодательством своей страны относительно криптовалют и соблюдайте все правила и предписания. Это поможет вам избежать непреднамеренного нарушения закона.
Если предложение выглядит слишком хорошим, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Будьте осторожны с предложениями о значительной прибыли при минимальных вложениях и избегайте схем с неясной или сомнительной природой.
Заключение
Грязная криптовалюта — это действительно важный вопрос для всех, кто интересуется миром криптовалют. Если её происхождение связано с "не чистой" деятельностью, это может привести к серьезным юридическим и финансовым последствиям. Поэтому так важно быть осторожными! Используйте все доступные инструменты и методы, чтобы проверить активы и снизить риски.
Надежные платформы и аналитические сервисы помогут вам лучше разобраться в ситуации. Также стоит уделять внимание происхождению криптовалют, чтобы избежать неприятностей. Заботьтесь о своих инвестициях, и они будут в безопасности! Помните, что в мире криптовалют всегда лучше быть на чеку.