Урок 9. Безопасность

Приветствую ! Большинство проблем в опте, а именно мошенничество, просрочка платежа от клиента, обман с качеством товара, долгие поставки и так далее случаются из за того, что люди не делают проверку своего контрагента.

Чтобы быть на 100 процентов уверенным, что у Вас не возникнет проблем с вашим контрагентом, то обязательно анализируйте компанию с кем планируете работать. Анализу должны быть подвержены все: поставщики, клиенты, перевозчики, мелкие подрядчики вроде грузчиков.

Как провести анализ контрагента ?

Во-первых мы запрашиваем карточку предприятия у нашего партнера, на которой должен быть ИНН, юридический адрес, ФИО генерального директора. Если нам эти данные не называют, то разговор можно смело заканчивать. Контрагент не чист.

Когда у нас есть ИНН, то мы по нему начинаем пробивать компанию по всем возможным источникам.

Начинаем с сайта https://kad.arbitr.ru/ - это картотека всех судебных дел в Росси. На этом сайте вы вбиваем ИНН и смотрим имеются ли у компании судебные дела. Вообще наличие судебных дел вообще не говорит нам ни о чем, так как если компания активно работает на рынке, то у нее постоянно возникают различные разбирательства.

Нам интересна суть дел и данный сервис нам позволяет подробно прочитать суть любого разбирательства. Анализируйте только дела, где наша компания является «ответчиком»

Если в деле написано, что компания должна другой компании 10.000 рублей или компания забыла оплатить штраф, то ничего страшного нет.

Ненадежным контрагент становится, когда у него присутствует дела, где он не выплачивает крупные суммы, где он поставляет товар не подлежащего качества или не исполняет условия договора

Идем дальше. Открываем сайт rusprofile.ru или list-org.com

По сути эти сайты являются ключевыми по анализу контрагента. Они совершенно одинаковые, отличается лишь дизайн и интерфейс.

Мы так же вбиваем ИНН нашей компании и смотрим.

Для примера я буду показывать компанию Бонолит, ИНН: 5031002889

Первый пункт. Мы смотрим на срок давности регистрации компании.

Если компании 1-2 года, то есть риск нарваться на компанию однодневку

Если компании 3-5 лет, то нужно анализировать дальше

Если компании 5 лет и больше, то риск обмана сильно снижается

Второй пункт. Мы смотрим на уставной капитал.

Минимальный уставной капитал в РФ - это 10.000 рублей.

Большинство компаний при регистрации закладывают минимальные 10 тыс. рублей, поэтому если вы видите такую сумму, то это по сути ничего не значит, потому что таких компании в России большинство.

Если установкой капитал больше 10 тыс. рублей, то это уже благоприятный признак. Чем больше уставной капитал, тем больше шанс, что компания чистая.

Третий пункт. Мы смотрим на вид деятельности организации.

Если он совпадает с тем, что вам говорит компания, то все хорошо. Если виды деятельности не совпадают, например вы покупаете яблоки, а вид деятельности указан «производство строительных материалов», то в такой ситуации начинает пахнуть нечистым дело и вам следует спросить у вашего контрагента в чем причина различий.

Четвертый пункт. Мы должны посмотреть является ли руководитель массовым или нет.

Если человек руководит одной компании, то все нормально. Если человек руководит несколькими компаниями, то тут два варианта:

Первый - человек оформляет на себя фирмы однодневки, в таком случае контрагент ненадежный

Второй - человек действительно руководит несколькими организациями.

Чтобы понять какой вариант перед нами, то мы должны быстро проанализировать компании, которыми руководит человек.

Мы смотрим на два пункта:

1 - Имеется ли финансовая отчётность или нет. Если есть и налоги платятся, то все хорошо. Если нет, то смотрим дальше

2 - Чем компания занимается. Если вид деятельности прямо или косвенно связан с другими организациями, то все хорошо. Если сильно различаются, то это повод задуматься.

В нашем случае мы видим, что компании схожи по видам деятельности и они имеют нормальную финансовую отчетность

Пятый пункт. Мы анализируем финансовую отчетность организации.

Данный показатель самый тяжелый и по нему в будущем я сделаю отдельный большой урок. Сегодня разберем коротко.

Если финансовая отчетность сдается, то это уже хорошо, так как многие компании не сдают финансовую отчетность налоговой, потому что прокручивают различные махинации, которую стараются скрыть от налоговой.

Если мы видим, что у компании есть финансовая отчетность, то смотрим обязательно на такие показатели как:

1 - Какая выручка у компании. Чем больше обороты у компании, тем компания более надежная.

2 - Стоимость организации. Чем она выше, тем компания более надежная.

3- Сколько налогов заплатили. Чем больше налогов заплатили, тем для нас лучше.

4 - Стабильность сдачи финансовой отчетности. Если компания сдает финансовую отчетность ежегодно без каких либо перерывов, то это показатель надежности.

5 - Прибыль. Если прибыль отрицательная, но при этом у компании большая выручка и компания стабильно платит налоги, то ничего страшного в этом нет, потому что часто компании выходят в прибыль годами и отрицательные показатели - это нормально

На чем часто обманывают поставщики ?

1 - Во многих оптовых нишах требуется сертификация, декларации о соответствии, лицензии и так далее. Иногда поставщики нам показывают документы, которые являются фейком или давно просрочены.

Чтобы это проверить, то переходим на сайт РосПотребНадзора или fsa.gov.ru У каждого подобного документа есть свой уникальный номер и через эти сайты мы можем понять действительно ли такой документ существует или поставщик вас обманывает

2 - В начале урока я говорил, что обязательно нужно запрашивать карточку предприятия. Без нее любая проверка бессмысленна.

Иногда возникают ситуации, при которой вам скидывают договор поставки, где прописаны данные ИНН, ОГРН и другая информация не та, что вам скинули изначально, а на другую фирму с одинаковым названием.

То есть вы проверите одну фирму, которая полностью прошла проверку на безопасность, а договор и номер счета оплаты вам выставят на фирму с таким же названием, но с другими данными.

3 - Желательно помимо карточки предприятия запрашивать такой документ как приказ о назначении директора. Если карточку предприятия вам должны скинуть оперативно, то этот документ вам могут скидывать в течение суток, потому что его нужно запрашивать у юриста или бухгалтера организации. Приказ о назначении директора нам нужен затем, чтобы сравнить печать, которая стоит на этом документе с той, что нам ставят в договоре поставки.

Иногда обман кроется в печатях. Если вы видите минимальные различия печати между договором поставки и приказом о назначении директора, то скорее всего вы имеете дело с обманом. Различия в печатях могут выражаться в размере, одной цифре, логотипе… вообщем смотрите на две печати и если есть хотя бы минимальные различия, то можете смело это предъявлять вашему контрагенту.

Надеюсь у вас появилось минимальное понимание как проверять компании и защищаться от мошенничества.

Задание по девятому уроку - сделать проверку пяти потенциальных контрагентов по тем критериям, что сегодня разобрали. Контрагентами могут выступать поставщики, клиенты, перевозчики.

На сегодня все !