P2P и 115ФЗ
Приветствую, дорогой любитель криптовалют!
В наши дни криптовалюты по-прежнему находятся в серой правовой зоне, и каждую неделю появляются новости о новых законопроектах. В том числе обсуждаются такие меры, как закон 161-ФЗ, запрет на рекламу криптовалют и другие инициативы. Государство начинает понимать, что в этой сфере нужна более строгая регуляция, и роль «большого брата» становится все более ощутимой. Мы с вами наверняка столкнемся с новыми законами. Однако полностью запретить криптовалюты вряд ли удастся, особенно в условиях санкций и массовых блокировок SWIFT-платежей. Людям и бизнесу необходимо как-то рассчитываться с контрагентами, и тут на арену выходят криптовалюты. Чтобы оставаться на плаву, важно постоянно следить за изменениями и адаптироваться к новым условиям.
В этой статье я не стану углубляться в детали работы банков или обсуждать лимиты на переводы. Я хочу поделится опытом снятия наличных денежных средств без предоставления документов, когда на наши карты малоизвестных банков начали распространять требования закона 115-ФЗ.
Счёт закрывается в течении 30 дней с момента написания заявления о закрытие счёта и вывода денежных средств.
Счёт закрывается в банке и всегда по разному. Были кейсы нам потребовалось 10 дней после написания заявления. Но зачастую от 100.000 рублей требуется 45 дней банку на вывод по другим реквизитам.
Идем в отделение, пишем заявление на перевод денежных средств. Отправляют на след день. Если попадается хороший менеджер, то выдадут наличные в кассе.
Ситуация аналогична с РСХБ, в редких случая приходится вызывать главного операциониста для вывода средств.
В отделении пишется заявление, выводят на следующий день.
Блокируют по любой причине и не разблокируют пока не получат документы. Ссылаясь на тот самый 115ФЗ могут долго держать деньги, пришлось писать на banki.ru и досудебную претензию, после этого, вывели на следующий день.
Проблем не было, пишешь заявление , закрывают счёт выводят на другие реквизиты.
В настоящий момент банки сами могут под предлогом того самого 115 ФЗ делать с вашими средствами, всё что угодно и использовать их в своих целях, мы неоднократно писали претензии в ЦБ и досудебные претензии и все денежные средства мы успешно выводили.
Это не весь список который был нами использован, если будет интересно, будем так же делится новостями по снятию блокировок в определенных банка.