Основы P2P арбитража. Введение
Сегодня мы поговорим с вами о Р2Р торговле, рассмотрим принцип заработка на ней, а так же узнаем несколько главных терминов.
Появление арбитража криптовалют кроется в непостоянстве предложения и спроса. Особенно тогда, когда геополитические события сменяют друг друга и давят своей неопределенностью. В такие моменты появляется волатильность, способствующая формированию разницы в цене. Те активы, которые перемещать проще всего, становятся максимально востребованными у людей.
Здесь и вступают в игру криптовалюты. Их легко отправить из страны в страну и если раньше люди делали капитал на обмене традиционной валюты, то сейчас это стало делать гораздо сложнее. Теперь, когда санкционная политика привела к серьезным ограничениям на перемещение значительных сумм, многие обратились именно к криптовалюте, поскольку она позволяет все это делать без каких либо лишних усилий, путем нажатия нескольких кнопок в приложении. И никаких проверок, справок или подтверждения получения дохода.
Арбитраж возможен не только на крипторынке. На фондовом рынке тоже есть колебания, и между биржами возникает спред. Регулирующие правила работы большинства бирж предписывают, что расчеты при покупке акции производятся через 2 дня (Режим расчетов Т+2), что, безусловно, сглаживает волатильность и стабилизирует рынок в целом. На крипторынке таких строгих правил нет, но именно поэтому есть повышенная волатильность и большие колебания курсов.
Арбитраж криптовалюты — сделки, связанные друг с другом, и выполняемые с целью извлечения прибыли на разнице курсов. Цель криптоарбитражника — найти актив дешевле, например, там, где на него нет спроса, и продать в другом месте, там, где спрос есть, а значит и выше цена.
Что такое P2P арбитраж/торговля
P2P-торговля — это прямая купля-продажа криптовалюты между пользователями, с участием биржи, как посредника.
То есть, мы покупаем криптовалюту не у биржи, как обычно, а напрямую у человека, при этом платим мы фиатными деньгами.
Так же работает и с продажей. То есть, мы продаём свою криптовалюту такому же человеку, получая за это фиатные деньги на нашу карту или кошелёк.
Р2Р-торговля основывается на необходимости одним человеком продать криптовалюту, а другим приобрести. На фоне этих потребностей они создают ордер на бирже, где указаны активы, которыми будут обмениваться трейдеры, их курс и объём.
Ордер — в данном случае это договорённость между трейдерами, выполнив которую они обменяются активами по заранее прописанному курсу и объёму.
Трейдер — от английского слова "trade - обмен". Человек, участвующий в сделке по купли-продаже криптовалюты.
Сам обмен происходи внутри Р2Р площадки, она выступает гарантом сделки, их сейчас существует довольно много, в разном виде.
P2P-площадки - это тот же обменник, разница в том, что на площадках можно открывать свои объявления на покупку/продажу, при этом регулировать курс, объем, указывать платежные реквизиты и настраивать другие параметры, такие, как количество одновременных объявлений.
Простота механизма P2P-площадки заключается в эскроу-сервисе – автоматической блокировке средств в момент срабатывания ордера. Когда покупатель обращается к объявлению, нажимая кнопку в своем приложении, алгоритм автоматически блокирует криптовалюту. И до того момента, пока продавец не убедиться в том, что фиат поступил ему на банковский счет, он не отправит криптовалюту. В случае, если одна из сторон не может выполнить условия, после истечения времени, заблокированные средства отправляются обратно на кошелек.
Принцип заработка
В Р2Р-принцип заработка строится на разнице курсов в один момент времени, внутри одной или нескольких площадок, на один и тот же актив. Наша задача как трейдера - купить актив дешевле, а продать его дороже.
Для простоты - можно провести аналогию с обменником валют. Обменник покупает доллары дешевле, чем продаёт. Допустим покупка обменником доллара будет 60₽, а продажа 62₽. Эта разница в 2 рубля и есть заработок обменника.
В Р2Р мы зарабатываем именно по такому принципу.
К примеру мы можем купить USDT через PAYEER по курсу 63.12 за 1 USDT, а продать его уже на Тинькофф, с курсом 66.77 за 1 USDT. Это обязательно нужно учитывать при создании связки.
Вы можете подумать что всё очень просто, можно торговать так до бесконечности даже по указанному примеру, покупая через PAYEER и продавая на Тинькофф, но конечно это не так.
Есть куча нюансов, таких как комиссии, лимиты и т.д.. Мы ведь рано или поздно исчерпаем все средства с кошелька PAYEER, если они там были изначально, его нужно будет пополнять, а это опять же комиссии и дополнительный оборот.
Так же, если торговать на больших объёмах у банка могут появиться вопросы по поводу происхождения средств и их оборота. Плюс завтра курс может измениться и этот спред вовсе исчезнет.
Подводных камней с которыми может столкнуться новичок достаточно много, как и в любом другом направлении заработка.
Рассмотрим плюсы и минусы
- Работать можно из любой точки мира;
- Минимальные риски потерять свои средства. Все происходит слишком быстро и вы просто не успеете уйти в минус, если курс пойдет вниз. Мы заводим средства на биржу, делаем круг и тут же получаем профит. В среднем это занимает около 20 минут;
- Быстрый и высокий доход. На один круг уходит минут 10-20 и зарабатываете вы с него в среднем 2 — 5% от капитала;
- Тема проста в понимании. Даже школьник поймёт из чего получается прибыль;
- Стабильность. P2P арбитраж будет жить пока жива крипта, но связки нужно постоянно обновлять;
- Возможность масштабирования. При грамотном подходе, можно постоянно увеличивать свой оборот и с каждым разом растить свой банк все больше;
- Частое появление высокодоходных связок. При высокой волатильности курсов, появляются связки с доходностью до 30% за один круг, правда живут такие связки обычно, не дольше суток.
- Блокировка карт. Да, нужно будет в своем арсенале всегда иметь запасную карту. Так как есть шанс блокировки из-за высоких оборотов по счету. Но это легко можно обойти;
- Необходимо постоянно мониторить рынок в поисках новых связок;
- Нужна внимательность и концентрация. Всегда нужно несколько раз сверять реквизиты получателя и адреса кошельков, иначе можно что-нибудь отправить ни туда и с возвратом средств могут возникнуть проблемы.
Закономерности и правила рынка
Цена на p2p - это следствие рыночных процессов спроса и предложения, которые повлияли на ценообразование данной цены, что мы видим в определенный момент времени. Если всегда ориентироваться только на цену p2p, мы всегда будем зарабатывать меньше, чем потенциально могли бы заработать.
Важно! Перестройте свое мышление от потребителя к производителю, вы должны выстраивать логику вокруг всего, что происходит на рынке. Вы должны понимать причину появления той или иной цены, только тогда вы будете на шаг впереди всего остального рынка.
Чтобы понять все возможные закономерности рынка, нужно очень четко понимать откуда берутся стейблкоины, что с ними происходит после создания, как происходит логика и цепочка наценок, кто является их самым большим потребителем, из-за чего меняются спрос и предложение на рынке.
Поскольку стейблкоины - это криптовалюта, то операции по покупке биткоина или любых других альтернативных проектов происходит по принципу обмена крипта-крипта. Люди приняли принцип, что 1 стейблкоин равен 1$, и начали активно их использовать, проводя все расчеты и обмены через них. У людей просто не было выбора, поскольку биржи предлагали в первую очередь возможность торговли в парах крипта-стейблкоин.
Основной потребитель и производитель стейблкоинов - биржи, которые чаще всего имеют возможность чеканить их сами себе.
Добавляем новую логику. Стейблкоин выпущен и идет на биржу. Теперь, когда обычный пользователь хочет его купить, он сталкивается с проблемой: чтобы купить стейблкоин нужно заплатить комиссию за ввод денег, а также комиссию за обмен фиата на стейблы. Таким образом, цена 1 стейблкоина уже не равняется 1$ и человек должен переплатить минимум 1-2% комиссий.
Это вполне логично, ведь нужно заплатить платежной системе и посредникам, которые стоят от момента выпуска стейбла до момента его покупки пользователем на бирже, всем хочется заработать.
А теперь начинается самое интересное. Как и на любом рынке обменов, существуют спекулянты, которые предлагают свои услуги по покупке и продаже валюты. Этими спекулянтами будем мы с вами. P2P торговцы, которые ищут где можно купить USDT максимально дешево, а сделав свою наценку к цене 1-3% - ищут, кому можно продать USDT как можно дороже. Чаще всего такие спекулянты ищут возможность покупки стейблкоинов у бирж или платформ, на которых цена покупки будет максимально приближенной 1к1.
Большинство обычных людей банально не знают, где они могут купить дешевле, и готовы переплатить 1-3% за срочность и удобство получения стейблкоинов. Так формируется прибыль обычного спекулянта, который знает те самые секреты поиска дешевого USDT. Таким образом, происходят наценки на p2p рынках, на которых зарабатывают классические спекулянты. Такой принцип работы жил раньше, живет сейчас и будет жить в будущем.
Также существуют спекулянты, которые находятся на самом верху пищевой цепочки потребления стейблкоинов, а именно обменники криптовалют. Криптовалютные обменные пункты всегда были и остаются самыми большими потребители стейблкоинов.
Важно! Люди намного чаще покупают стейблкоины, чем их продают.
Такое поведение людей создает закономерность, что обменникам намного чаще нужно где-то покупать USDT, чтобы дальше перепродать их с наценкой своим клиентам для этого обменные пункты чаще всего заключают партнерство с платежными системами и биржами для ведения автоматической торговли.
Выделим следующую классическую цепочку наценок USDT на рынке:
- Банк-эмитент стейблкоинов выпускает 1 USDT по цене 1$;
- Выпущенные стейблы чаще всего идут сразу на биржу;
- Биржа предоставляет возможность купить у неё стейблы, но всячески пытается продать их с дополнительной комиссией;
- Спекулянты находят способ купить USDT по самому низкому курсу и перепродают купленные стейблы с наценкой 1-3% на p2p платформах;
- Обменники делают еще наценку 1-4% к стоимости USDT. Зачастую обменники сами покупают USDT на p2p и продают с наценкой через свой обменник;
- В итоге покупатель USDT минимально переплачивает 2-5% от реальной стоимости USDT.
Главное "движение" рынка — люди рождают спрос (желание купить) и предложение (желание продать) из-за которых меняется цена USDT.
Лучшее стадия торговли для нас – резкие падения или флет (боковое движение рынка в зажатом ценовом диапазоне) со стабильным рублем. Также самая прибыльная фаза заработка для спекулянтов - это стадия эйфории и начало бычьего рынка. Наименее прибыльное время для заработка - рост биткоина, который сопровождается неверием и сомнениями, а также конец бычьего рынка.
С уважением команда Global Crypto Arbitration