Нюансы и подводные камни сферы арбитража крипты

Блокировки карт

Блокировки карт, как мелкие, так и большие, – это неизбежность, ни одна карта российского банка не сможет выдерживать постоянные большие обороты и рано или поздно будет заблокирована по 115-ФЗ по подозрению в отмыве грязных средств.

Чем больше средств ты прогоняешь через свою карту и чем чаще это делаешь, тем раньше тебе прилетит подобная блокировка. Блокировка по 115-ФЗ полностью безопасна и банк накидывает её только потому, что ты прогоняешь через карту много денег, на практике, никто ничего тебе не сделает после получения такой блокировки.

* 115-ФЗ – это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Именно он обязывает банки выявлять и пресекать операции, в отношении которых возникают такие подозрения.

Карта каждого популярного банка для арбитража имеет свои уникальные блокировки, свои требования по выводу средств после таких блокировок, а также средний срок жизни, выражаемый в рабочих днях или в миллионах рублей оборота.

Поиск новых карт и работа с доверенными лицами

А что насчет поиска новых карт? Что делать, если твои карты будут заблокированы? Где и как искать новые карты?

Обычно в самом начале все используют для арбитража свои личные карты, затем карты родственников и друзей, но чем дальше ты углубляешься в арбитраж криптовалюты, тем больше тебе нужно карт и тем меньше у тебя остаётся людей из близкого окружения, у которых ты можешь эти карты позаимствовать или выкупить. Соответственно, рано или поздно тебе придётся обратиться к услугам дроповодов или же самостоятельно начать искать дропов.

Но что по поводу законности. По сути, использование карт 3-х лиц запрещено правилами банка, но в то же время можно на официальном уровне сделать доверенность, которая разрешает пользоваться картой доверенному лицу. Более подробно об этом можете почитать на официальном сайте Сбербанка. Соответственно, тебе никто не мешает оформить эту доверенность и пользоваться картой дропа. Особенно если ты не уверен в своем дропе.

Своих же первых дропов, когда у тебя закончатся родственники и друзья, на которых что-то можно зарегистрировать, мы советуем искать среди друзей друзей, знакомых знакомых и так далее (1), а уже потом переключаться на общаги (2), университеты (3), заводы (4) и другие места, где можно найти очень много желающих, готовых оформить для тебя на свои данные необходимую банковскую карту или продать уже существующую.

Помимо общаг, университетов и заводов, можно также податься на Авито и другие доски объявлений (5), чаты и группы вашего города (6) и так далее. Большая часть аудитории из любого из перечисленных ранее мест идеально подойдёт тебе для того, чтобы найти себе карты. Но изначально, конечно же, лучше используй более доступное место по поиску карт – близкое окружение.

* В свою очередь, услуги сторонних непроверенных дроповодов мы категорически не рекомендуем. Ты запросто можешь быть скамнутым как непроверенным дроповодом, так и дропом, ответственность за которого резко не захочет нести дроповод. Конечно же, есть и проверенные качественные дропсервисы, но найти таких исполнителей крайне сложно, особенно новичкам.

Сколько же нужно платить за карты? Если ты сам ищешь людей, которые продадут тебе свои карты, то есть ты не пользуешься услугами дроповодов, которые забирают свою наценку, то ты также сам и выставляешь цену, твоя задача – замотивировать человека отдать тебе свою карту за предлагаемые деньги, не более и не менее. Кому-то хватит и 1000 рублей, а кого-то и несколько сотен тысяч рублей не заинтересует, здесь всё индивидуально.

Наши актуальные закупочные цены самых популярных для P2P арбитража банков у дроповодов, то есть с учётом оплаты посредников:

• СберПервый: ~50 000 рублей;
• Сбербанк (обычный): ~11000 рублей;
• Тинькофф: ~7000 рублей;
• Райффайзен: ~6000 рублей;
• Карты остальных РФ банков: ~до 2000 рублей или по индивидуальному согласованию.

Допустим, ты нашел человека, который готов тебе продать одну или несколько интересующих тебя платёжек или банковских карт. Что делать дальше? Как правильно заключить с ним сделку, чтобы потом не остаться облапошенным?

1. После того, как ты нашел человека, готового отдать/продать тебе свою карту, ты должен ему объяснить, чем ты занимаешься, а также рассказать, что это всё полностью легально, а в будущем у него не будет никаких проблем с законом или налоговой из-за того, что ты взял его карту в работу.
2. Ставим потенциального дропа в известность, что, скорее всего, в какой-то момент ему придётся идти в отделение банка, чтобы перевыпустить карту или написать заявление на перевод денежных средств на другой счёт, а также, возможно, проходить видеоверификацию по телефону с сотрудником банка. То есть дропу нужно объяснить, что на моменте передачи карты сотрудничество не заканчивается, поэтому нужно быть на связи и оперативно делать то, что ты ему скажешь.
3. Твой дроп, скорее всего, больше никогда не сможет открыть дебетовую карту и счёт в том банке, карту которого продал тебе, так как велик шанс того, что ты её убьёшь, получив 115-ФЗ. Это важно сообщить дропу именно в самом начале, чтобы в будущем (через год, два или десять лет) к тебе не было никаких претензий.
4. После того, как ты объяснил всё вышеперечисленное потенциальному дропу и он с этим всем согласился, ему нужно заказать карты банков, которые ты с ним оговаривал, либо же он должен отдать эти карты тебе, если они уже на руках у него.
5. Когда дроп получил необходимую тебе карту (карты), сделай себе доступ в личный кабинет на отдельном телефоне. Если ты хоть раз уже работал на телефоне с картой банка, которую тебе подготовил новый дроп, стоит сбросить телефон до заводских настроек! Также в банках, где нет видео или аудио подтверждения перевода, можно использовать эмулятор, установив его на свой ПК или ноутбук, и таким образом использовать карту. После этого измени пароль от аккаунта, чтобы у дропа не было входа в личный кабинет и чтобы те цифры, которые мелькают на счету, не мозолили ему глаза.
6. У дропа больше нет доступа к карте, теперь твоя задача – запросить основную информацию по карте дропа. Тут вы можешь ознакомиться со всем списком вопросов, которые нужно задать дропу и записать тебе, чтобы комфортно работать с картой при звонках со стороны сотрудников банка. Нам этих вопросов хватает с головой для самостоятельного прохождения любых верификаций со стороны банков (да, на звонки со стороны службы поддержки банка отвечаем мы, а не дроп, чтобы не тратить на это время и лишний раз не беспокоить дропа).

* Мы всей своей командой советуем работать с дропами именно согласно ранее перечисленным шести шагам, выполняя их именно в такой последовательности и ни о чём не забывая. Любой твой просчёт может нести за собой определённые последствия вплоть до потери вашего капитала.

Самое главное, что тебе нужно выделить из этого урока: работа с дропами – это, во-первых, легально, а во-вторых, максимально обыденно. Благодаря хорошо налаженному потоку дропов в случае P2P-торговли, потоку карт твой заработок вырастет кратно, как и количество связок, которые можно будет использовать в работе.