🚫 115-ФЗ — что это такое и как с этим бороться?
Большинство из вас слышали, а может быть, даже и сталкивались со 115-ФЗ. Но для всех новичков это что-то новое. При этом каждый арбитражник рано или поздно встретит на своем пути данную блокировку
* 115-ФЗ — закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. По подозрению в нарушение этого закона блокируются многие карты в арбитраже из-за частоты и объёма переводов.
Избежать блокировки карты по 115-ФЗ никак не получится, если активно использовать карту в арбитраже!
Но пугаться и переживать тоже не нужно. Блокировка по 115-ФЗ — это конечная точка в работе с картой, после которой вы можете либо попробовать пройти блокировку, либо вывести все деньги с карты и взять новую.
Арбитражники обычно выбирают второй вариант, так как он проще, быстрее и эффективнее. Процесс разблокировки по 115-ФЗ очень непростой, долгий и не гарантирующий, что карту получится разблокировать. Поэтому гораздо проще взять карту другого доверенного лица.
✔️ Вывод средств при 115-ФЗ у каждого банка осуществляется по-разному:
- В Сбере через снятие наличных через кассу по 99 000₽ за 1 поход;
- В Тинькофф через вывод на реквизиты счёта в другом банке этого же человека;
- В Райффайзенбанке вывод через наличные в офисе с комиссией 1%.
* В любом случае, деньги, которые зависли на 115-ФЗ, банк вам отдаст. Исключением могут являться ситуации, где на карте лежат мошеннические деньги. Но такой деятельностью мы настоятельно не советуем заниматься, так как она является нелегальной
Если вы занимались белым классическим Р2Р-арбитражем, банк при 115-ФЗ всегда отдаст вам деньги, поэтому рисков абсолютно никаких нет.
❗️❗️❗️ Важно отметить, что нет никаких последствий от правоохранительных органов или налоговой за получение 115-ФЗ. Другие банки, кредитные организации также не обращают на это внимания. Поэтому, «убивая» карту до 115-ФЗ, вы ничем не рискуете, просто лишаетесь карты, которой больше не сможете пользоваться в ближайшие годы.
Мы всегда советуем новичкам на самом старте использовать личные карты и карты близких людей, чтобы без больших расходов на карты научиться арбитражить, раскачать аккаунты и начать зарабатывать первые ощутимые деньги. Но при этом всегда имейте в виду 115-ФЗ, которая лишит вас карты на ближайшие пару лет.