Мошеннические схемы (часть 2)
В первой частимы рассмотрели наиболее распространенные методы обмана в крипте, которые встречаются в телеграме.
Сегодня расскажу опишу скам-схемы, с которыми я сам сталкивался при работе в P2P-торговле.
В первой частимы рассмотрели наиболее распространенные методы обмана в крипте, которые встречаются в телеграме.
Сегодня расскажу опишу скам-схемы, с которыми я сам сталкивался при работе в P2P-торговле.
Классическая и довольно простая схема мошенничества на P2P-площадках. При подобном виде скама в сделке участвуют три человека: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, возьмём для примера доску объявлений Авито.
▪️ Мошенник публикует объявления о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты.
▪️ Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях. Мошенник указывает ему реквизиты для оплаты, после оплаты на которые телефон должен быть отправлен покупателю.
▪️ В этот самый момент мошенник подключает третью сторону: нас, питупишников, сидящих на P2P-платформе! Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидываем ему реквизиты нашей карты для перевода рублей.
▪️ Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства НАМ, а мы, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже.
▪️ Далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.
- Как думаете, на кого жертва будет писать заявление в полиции?
- Разумеется, на нас, ведь именно на реквизиты нашей карты она выслала деньги.
Скам с участием вашего банка
Допустим, вы только что успешно провели P2P сделку с участием своей банковской карты. И немного позже вам поступает звонок из банка с заявлением, что отправитель утверждает, якобы перевел деньги не по собственному желанию и пытается их вернуть. Вас спрашивают, согласны вы с этим и готовы ли вернуть средства отправителю.
Вы удивитесь, но бывали случаи, что люди по необъяснимым причинам соглашались с сотрудником и деньги возвращались отправителю.
ЗАПОМНИТЕ! Если сделка прошла честно и у вас есть доказательства (переписка, скрины переводов на p2p площадке), вас очень сложно в чем-либо обвинить.
Скам-приемки
Для работы по международным связкам нужны дропы или карты в других странах. И зачастую поиском дропов и карт занимается приёмка, которая за % предоставляет как раз такие услуги людям, которые находятся в РФ и не имеют возможности найти зарубежных дропов.
Большое количество людей создают подобного рода приёмки в Турции, Грузии и других странах, зарабатывая на протяжении большого промежутка времени репутацию порядочных и ответственных людей. За это время они ищут всё больше и больше новых партнеров, с которыми можно сотрудничать, предлагая свои услуги приёма их денег за границей.
Среди таких приемок бывают случаи, что организаторы в один момент просто скамят своих клиентов: не возвращают деньги и исчезают.
Мошенничество с двумя ордерами
Предположим, вы продаётесь на общую сумму 500 тыс.
▪️ Два пользователя открывают с вами сделки на 100 тыс. и 200 тыс. соответственно.
▪️ Далее на вашу карту приходит 100к, и первый пользователь подтверждает отправку денег, вы соглашаетесь и отпускаете ему крипту.
▪️ Тут вам поступает еще один платеж на 100к, и второй пользователь также нажимает, что оплатил сделку. Вы спрашиваете, как так он оплатил сделку на 200к платежом в 100к, а он в ответ присылает 2 скрина с оплатами по 100к.
Становится понятно, что 2 сделки открыл один и тот же человек с разных аккаунтов, и вас ловко обвели вокруг пальца. Можно не отпускать ему крипту, но арбитраж площадки, скорее всего, будет на стороне мошенника, так как в первой сделке вы не просили скрин перевода, а сразу отпустили крипту.
Получается, вы перевели мошеннику крипту на 300к, а получили на карту только 200к.
Хороший урок вышел, но дороговато...
1. До начала сделки запросить фото карты плательщика на фоне переписки. А также фото чека сразу после оплаты.
2. Не отпускать крипту, пока не увидите фото чека об оплате в чате сделки.