Биржевые сделки в P2P-торговле
В данной статье вспомним, как в общем и целом устроен процесс торговли на криптовалютных биржах: какие бывают сделки, на чем и сколько зарабатывают биржи, что такое стакан, ордер. И потом плавно перейдем к основным видам сделок в P2P-торговле.
Итак, вы зарегистрировались на условном Binance и хотите начать торговать криптовалютой.
У вас есть 3 способа торговли:
1. Спотовая торговля (Spot Trading) – это когда вы продаете/покупаете криптовалюту, взаимодействую непосредственно с биржей. На самом деле есть продавцы и покупатели, которые выставляют заявки на покупку/продажу, но сводит эти заявки между собой биржа в автоматическом режиме. Конкретный покупатель не знает, у какого именно продавца он купил криптовалюту.
2. Маржинальная торговля (Margin Trading) – это торговля с кредитным плечом, похожа на спотовую торговлю, но тут вы берете займ у биржи и заходите в сделку на объем средств, которого у вас нет. Все ваши средства на бирже при этом становятся обеспечением. И если цена идет не в вашу сторону, то в момент, когда убыток по сделке становится равен вашему обеспечению, то биржа автоматически закрывает вашу сделку в убыток. Убыток покрывается вашим обеспечением. Это называется ликвидация.
Сложно понять, поэтому мы настоятельно не рекомендуем пытаться залезть в торговлю с плечами. У неопытных трейдеров (тот, кто торгует на бирже) в 99% случаев это приводит к потере средств.
3. P2P-торговля – это торговля peer-to-peer, то есть непосредственно между пользователями, биржа в этом случае является эскроу агентом и гарантом безопасной сделки, за что и берет небольшую комиссию (обычно 0,1-0,3% с каждого участника)
Основные понятия
Ордер – это поручение на покупку/продажу.
Лимитный ордер – это поручение на покупку/продажу криптовалюты по конкретной цене. Например, лимитный ордер на покупку биткоина по $20 000 исполнится автоматически, как только кто-то выставит ордер на продажу биткоина по цене $20 000, либо исполнит ваш ордер. Лимитные ордера выставляют Мейкеры.
Рыночный ордер - это поручение покупку/продажу криптовалюты по рыночной цене. Рыночные ордера выставляют Тейкеры (они же и исполняют лимитные ордера Мейкеров).
Биржевой стакан – это список ордеров на покупку, либо на продажу криптовалюты.
Слева (красный) – биржевой стакан на продажу ETH за USDT.
Справа (зеленый) – биржевой стакан на покупку ETH за USDT.
Допустим, вы выставили рыночный ордер на покупку 10 ETH.
Смотрим, кто по чем продает эфир – то есть в стакан на продажу (красный).
Получается, вы купите 9,24351 ETH по цене = 1638.4 USDT,
А также 0,75649 ETH по цене = 1638.4 USDT.
Еще вы заплатите комиссию бирже 0,2% от суммы сделки. Кстати, продавцы, которые выставляли эти лимитные ордера на продажу, также заплатят комиссию бирже при исполнении их ордеров вами, но только уже комиссия составит для них 0,15%, так как они выставляли лимитные ордера.
Если не хватает средств на комиссию, то биржа укажет вам на это и предложит купить меньший объем.
Как видите, рыночные ордера исполняют по лучшим ценам в стакане.
Одно из главных правил P2P-торговли – нужно стараться всегда быть Мейкером. Мейкеры дольше ждут исполнения своих ордеров, но меньше платят комиссию и, соответственно, больше зарабатывают, чем Тейкеры.
Ордера в P2P
В P2P ордера выставляются аналогичным образом, но каждая сделка проходит в ручном режиме при участии двух пользователей, - Мейкера (кто выставил ордер) и Тейкера (кто этот ордер исполняет). Биржа выступает гарантом безопасной сделки для обеих сторон.
1) Вы можете сделать это, как Тейкер.
- Для этого заходите в раздел "Купить" на Binance P2P и выбираете Фиат – RUB, Оплата – QIWI.
- Далее смотрите объявления на покупку USDT за баланс QIWI-кошелька.
Либо делаете 2 сделки: первую – с DjonBraun на сумму 28 тыс. по курсу 71.21, и вторую – с Alpha55 на 22 тыс. по курсу 71.20.
Либо делаете одну сделку на все 50 тыс. с Yandex_Monka по курсу 71.01, что проще, но менее выгодно.
2) Вы можете сделать это, как Мейкер.
- Для этого заходите в раздел "Продать" на Binance P2P и выбираете Фиат – RUB, Оплата – QIWI.
- Смотрите имеющиеся ордера на продажу USDT, чтобы разместить свой ордер.
- В данном случае имеет смысл разместить ордер на продажу USDT на 50 000 руб по курсу 72.00, тогда вы будете на самом верху в списке объявлений и ваш ордер с большой долей вероятности исполнят первым.
И курс продажи USDT тут у вас будет 72.00, что является лучше более, чем на 1%, чем курс продажи Тейкера.
Что по комиссиям
Еще одно важное правило P2P-арбитражников – ВСЕГДА учитывайте при расчетах комиссии биржи.
Помимо комиссий на торговые операции также существуют комиссии на ввод/вывод.
Допустим, вы видите, что на одной площадке можно купить монету за рубли по курсу 100 руб, а на другой площадке продать по курсу 102 руб. На обеих площадках есть вариант ввода/вывода средств в рублях через банковскую карту.
- Вы кидаете 10 000 руб на первую площадку. Комиссия на завод через карту у них 1%.
- У вас уже 9 900 руб на балансе вашего биржевого аккаунта.
- Покупаете 98,8 монет. Почему 98,8? Потому что комиссия биржи на торговлю составляет 0,2%.
- Переводите их на вторую площадку (допустим комиссия сети монеты околонулевая, ей можно пренебречь).
- Далее продаете 98,8 монет по 102 руб. На второй площадке комиссия на торговлю также 0,2%.
- В итоге вы получаете на баланс 10 057 руб.
- Тут уже вместо 2% вы видите 0,57% прибыли. На самом деле прибыли и вовсе нет.
- Потому что вам надо вывести деньги со второй биржи на карту. Комиссия на вывод на банковскую карту составляет 1%.
- В итоге на карту вы получаете 9 957 руб.