Топ 5 подводных камней P2P-торговли ⚠️
Канал 👉 https://t.me/earnmoneycrypt
Чатик 👉 https://t.me/chatp2p
5. Мониторинг объявлений
Многие новички думают, что придя на P2P платформу им сразу удастся заработать, особо ничего не делая, создав лишь пару объявлений большими объемами и выставив между ними спрэд 2-3%. Это не так, доски объявлений нужно постоянно мониторить, бадаться с конкурентами, переставляя свои ордера выше, изменять лимиты и цену, учитывая комиссию и удерживая спрэд таким образом, что бы не наторговать себе в минус. На это уходит немало времени, поэтому P2P-трейдинг нельзя назвать пассивным заработком, это настоящая работа, которой нужно уделять время.
4. Ошибки при переводах
- Двойные транзакции
Один раз я отправил двойную транзакцию продавцу, ордер был на 10 USDT. Первый раз отправил 750 р, далее нужно было вернуться в ордер и подтвердить перевод, но я на что-то отвлекся, сделал еще один перевод на 750 р, только после чего вернулся в ордер и подтвердил. В итоге за 1500 р я получил 10 USDT.
- Перевод под закрывающийся таймер ордера
У каждого ордера можно выставлять временное окно, в течении которого вам нужно совершить перевод. У меня в основном стоит всегда минимум – 15 минут. Как-то раз я задремал, просыпаюсь, смотрю у меня в активных не оплаченный ордер и давай делать перевод. Сделал, возвращаюсь в ордер для подтверждения оплаты, а он уже отменен, поскольку истекли 15 минут с тех пор, как была создана заявка продавцом. Все, перевод я сделал, а USDT за него не получил. Лично у моей истории не совсем печальный конец. Перевод я делал на QIWI по номеру телефона, но номер телефона начинался на +996 – Кыргызстан, Бишкек. Исходящие туда для моего тарифа Yota 30р/мин. Делать нечего, звоню продавцу и прошу вернуть отправленную сумму (плюс минус 2 200 р), на что получаю ответ, что у него осталось на счету QIWI только 1 100 р, обещает половину перевести сейчас, а другую половину чуть позже. По факту вернул лишь 50% от переведенных по такой нелепой ошибке денег.
3. Дополнительные комиссии платежных систем и банков при внутренних переводах
Торгуя на P2P платформах постепенно начинаешь использовать разные платежные системы и карты, поскольку у тех или иных более выгодные спрэды (разница между ценой покупки и продажи). Вот как-то раз решил я поторговать через QIWI. В первый день торговли комиссии за переводы внутри платформы не было (1% вне страны в любом случае есть) и спрэды были хорошими, а вот на следующий день стали брать комиссию 2% от суммы перевода, даже внутри платформы, даже на российские номера. Этот тариф у них называется “Активный пользователь”, под который попадает любой P2P-трейдер, начиная со второго дня торговли. Как говориться в каждой бочке меда есть ложка дегтя, а тут целая банка. Комиссия 2% сразу убивает P2P трейдинг. Почему? Объясняю.
Спрэд 2% – это очень хороший показатель, который дает вам заработать с одного полного оборота, то есть с двух сделок, например: закупили крипты на $100, и тут же всю распродали, профит $2, если не учитывать комиссию самой P2P платформы, например у Binance мейкеры объявлений платят 0.1% от объема создаваемого ордера. Получается вы отдаете бинансу 0.2% от оборотной суммы и один раз платите за перевод контрагенту, когда покупаете крипту. По итогу выходит так, что вы держали отличный спрэд 2%, а комиссий в общей сложности заплатили 2.2% – две сделки, один оборот себе в минус.
Может показаться, что на платежке QIWI можно поставить крест, занимаясь P2P торговлей, но возможно благодаря тому, что они берут эту самую комиссию, ситуация с блокировкой счета может быть более лояльной, чем у YooMoney к примеру.
ЛайфхакВыставляя P2P ордера на покупку крипты через платежную систему QIWI, прописывайте в условиях и в автоответчике сообщение по типу: “перевожу с вычетом комиссии 2%.” Если контрагент согласен (напишет вам в чат), то сделка для вас обойдется без комиссии, ну а если не согласен – просто один активный продавец мимо кассы. Зарабатывать меньше лучше, чем не зарабатывать вовсе.
Но если Binance узнает об этом, получите предупреждение и бан по P2P-торговле на 1-2 недели. На второй раз блокируют аккаунт без возможности восстановления. Узнать могут через жалобу (апелляцию) контрагента, которому не понравится, что вы берете свою комиссию. Поэтому пользуйтесь этим на свой страх и риск.
2. Мошенники
Если вы не понимаете как работает P2P торговля и апелляция, то с вероятностью 90% вы будете обмануты первым же контрагентом мошенником, особенно на не популярных P2P-платформах. Если говорить про личный опыт, то однажды я наткнулся на продавца, который постепенно создавал десятки заявок с интервалом в 5 минут на продажу USDT по моему объявлению, объем каждой заявки ровно 500 р, а в чате мне написал: “можете переводить по 1000 р или сразу 5000 р, таких заявок будет 10”. Очевидно, что это мошенник. Если бы я перевел 5 000 р, он бы остановился на создании заявок, и в лучшем случае за отправленные 5 000 р, я бы получил USDT на сумму созданных им заявок через апелляцию. Схем мошенничества очень много. Что бы не попасть в лапы мошенников, соблюдайте все правила безопасности платформы, на которой торгуете. Не ленитесь, прочитайте, изучите, подключите дополнительные меры защиты, если такие имеются.
1. Блокировка платежных систем и карт
И самый главный подводный камень – это конечно же блокировка платежных систем и карт. Если вы активный P2P-трейдер, рано или поздно, вашу платежную систему или карту, по которой вы торгуете заблокируют с вероятностью 99.9%. Некоторые платежки и банки относятся к блокировкам более снисходительно, но на таких по опыту меньше спрэд, поскольку больше конкуренция. Другие напротив – очень агрессивно, но здесь более сладкий спрэд как вы понимаете. В P2P сообществах поговаривают, что меньше всех блокировок приходится на Tinkoff, лично не знаю. Но YooMoney меня заблокировали спустя 10 дней активной торговли. За 10 дней я смог сделать оборот по счету ЮMoney в размере полутора миллиона рублей, имея на балансе 50 тысяч рублей. Печально. Однако тех. поддержка ЮMoney отвечала очень быстро, объяснила причину блокировки, ссылаясь на пункт 4.21.8 своего оффера, цитирую:
Соглашение об осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета с использованием сервиса ЮMoney4.21.8 “Клиент не вправе использовать кошелек для осуществления противоправных действий, в том числе:
для систематического аккумулирования и дальнейшего распределения денежных средств среди нескольких получателей/систематического перевода на собственные реквизиты/получения наличных денежных средств/иных операций, имеющих признаки транзита”
В ответном письме я объяснил от куда такой оборот. Разрешили написать заявление на перевод остатка на счет в банке. Расторгли договор и перевели деньги в течении 2-3 дней.
А учитывая какую методичку ЦБ разослал с рекомендациями по блокировке физических лиц, то без сомнений можно сказать, что зарабатывать через P2P-обмен будет еще сложнее.
Рекомендации по P2P-торговле
- Стремитесь держать больший спрэд, а не гонитесь за большим объемом оборота и количеством переводов;
- Каждый день миксуйте методы оплаты;
- Старайтесь переводить круглые суммы;
- Оставляйте и просите контрагентов оставлять комментарии к переводам, по типу: “Стримеру на колу”, “Долг”, “на день рождения” и т.д.
- Не наглейте. Заработали в день 1-2% от оборотных средств, остановитесь, дайте деньгам отлежаться.