Как не стать жертвой мошенников 

Сегодня поговорим о том, как не стать жертвой мошенников в сфере криптовалют. Если вы только начинаете свой путь в мире инвестиций, важно знать о некоторых опасностях и способах защиты.

Наиболее популярные мошеннические схемы:

1. Фишинг: мошенники создают поддельные веб-сайты или отправляют электронные письма, которые кажутся настоящими, чтобы получить доступ к вашим личным данным или криптовалютным кошелькам. Помните, всегда проверяйте URL-адреса и источники, прежде чем предоставлять свои данные.
2. Поддельные ICO(Initial coin offering): Это способ начинающих криптовалютных компаний привлечь средства от будущих пользователей. Как правило, клиентам обещают скидку на новые криптовалюты в обмен на инвестиции в действующих криптовалютах, таких как биткойн или другие популярные криптовалюты. Некоторые ICO оказываются мошенническими: для обмана инвесторов злоумышленники даже могут арендовать офисы и создавать высококачественные маркетинговые материалы.
3. Неизвестные ссылки и вложения: Никогда не открывайте подозрительные ссылки или вложения в электронных письмах или сообщениях. Мошенники могут использовать их для получения доступа к вашим учетным данным или инфицирования вашего устройства вредоносным программным обеспечением.
4. Поддельные приложения: Еще один распространенный способ обмана инвесторов в криптовалюты – это поддельные приложения, доступные для загрузки в Google Play и Apple App Store. Такие приложения быстро обнаруживают и удаляют, однако они все равно являются причиной убытков для многих инвесторов – тысячи людей скачивают поддельные приложения для работы с криптовалютой.
5. Помощь в восстановлении: Мошенники предлагают помощь в восстановлении потерянных криптовалютных средств за плату. Они могут представляться экспертами или компаниями, но на самом деле они просто пытаются получить доступ к вашим средствам.
6. Майнинг-мошенничество: Мошенники предлагают облачный майнинг или инвестиции в майнинговые фермы с обещанием высоких прибылей. Часто это оказывается обманом и ваши деньги исчезают. Будьте осторожны при выборе майнинговых услуг и предпочитайте проверенные и надежные платформы.
7. Pump and Dump («накачка и сброс»): Группа мошенников сговоривается для искусственного увеличения цены определенной криптовалюты путем массовых покупок. Когда цена достигает высокого уровня, они быстро продавая свои монеты, вызывают обвал цены, что приводит к потере денег у остальных инвесторов.
8. Фейковые биржи: Мошенники создают поддельные криптовалютные биржи, которые выглядят как настоящие. Они собирают депозиты от пользователей, а затем исчезают, оставляя их без доступа к своим средствам.
9. Мошенничество через социальные сети: Социальные сети - это место, где мошенники также активны. Мошенники используют популярные платформы соцсетей, такие как Facebook, Twitter, Instagram и Telegram, чтобы привлечь потенциальных жертв и украсть их криптовалюты. Вот некоторые распространенные схемы мошенничества в соцсетях, связанные с криптовалютой:

• Фейковые аккаунты и предложения: Мошенники создают поддельные профили в социальных сетях, выдают себя за известных лиц или экспертов в области криптовалюты и предлагают ложные инвестиционные возможности или конкурсы, требующие предварительную оплату или отправку криптовалютных средств.
• Поддельные криптовалютные группы: Мошенники создают группы или каналы в мессенджерах, притворяясь сообществами, связанными с криптовалютой. Они обещают эксклюзивную информацию или сигналы для успешной торговли, но на самом деле пытаются обмануть пользователей, например, требуя плату за доступ к контенту.
• Фейковые розыгрыши и эйрдропы: Мошенники организуют фальшивые розыгрыши или эйрдропы, где участникам предлагается отправить криптовалюту или личные данные для участия. Это может быть способом получить доступ к аккаунтам или кражи средств.

Как распознать мошенничество с криптовалютами:

Перечислим основные моменты, на которые следует обратить внимание:

1. Обещания гарантированной прибыли. Ни для каких инвестиций невозможно гарантировать прибыльность: их рыночная стоимость может как расти, так и падать. Любое связанное с криптовалютой предложение, обещающее гарантированную прибыль, – это подозрительный признак.
2. Несодержательный или несуществующий технический документ. Технический документ – это один из самых важных атрибутов первичного размещения криптовалюты, поэтому он должен быть у каждой криптовалюты. В этом документе должно быть описано, как устроена криптовалюта и как она будет работать. Если технический документ не содержателен или, что еще хуже, не существует – будьте осторожны.
3. Агрессивный маркетинг. Все компании используют рекламу. Однако криптомошенники для привлечения пользователей используют агрессивный маркетинг: онлайн-рекламу, рекламу у лидеров мнений, офлайн-продвижение и другие способы. Их цель – охватить как можно больше людей в кратчайшие сроки и быстро получить деньги. Если реклама криптовалюты кажется слишком навязчивой и содержит нереалистичные заявления, не подкрепленные фактами, не спешите, проведите собственное исследование и соберите информацию.
4. Анонимность команды. Для большинства инвестиционных компаний можно выяснить, кто является их ключевыми сотрудниками. Обычно это подразумевает доступность информации об основных сотрудниках, осуществляющих управление инвестициями, а также активное присутствие компании в социальных сетях. Если не удается выяснить, кто управляет криптовалютой – это тревожный признак.
5. Легкие деньги. Все инвестиционные предложения, обещающие легкие деньги, наличные или криптовалюту, скорее всего, окажутся обманом.

Вот несколько рекомендаций, чтобы обезопасить себя от мошенничества в криптовалюте:

• Будьте внимательны и осторожны при работе с криптовалютами. Проверяйте адреса, сайты и источники информации.
• Проводите тщательное исследование перед инвестированием в новые проекты или ICO.
• Используйте надежные и безопасные криптовалютные кошельки.
• Никогда не раскрывайте свои личные данные или секретные ключи.
• Будьте осторожны с неизвестными ссылками и вложениями в электронных письмах.
• Обновляйте программное обеспечение и антивирусные программы на своих устройствах.

Надеемся, эти советы помогут вам избежать мошенничества и сохранить ваши деньги в безопасности.

Несколько громких примеров скам-схем в криптовалюте:

OneCoin: Лето 2016 года. Представьте себя среди 90 000 зрителей на переполненном стадионе "Уэмбли" в Лондоне. Но вы здесь не для того, чтобы болеть за любимую команду или подпевать словам любимой песни на концерте мегазвезды. Вы присутствуете на мероприятии Ружи Игнатовой (Dr. Ruja Ignatova), генерального директора OneCoin, второй по рыночной капитализации криптовалюты в мире.

Похоже ли это на хорошую инвестиционную возможность? Да!

Именно так подумали многие люди.

Проект был основан в конце 2014 года, и промо-материалы OneCoin позиционировали его как следующую большую криптовалюту, "лучше Bitcoin". OneCoin действительно стал большим - на момент выступления Игнатовой в Уэмбли его рыночная капитализация составляла более 50% от капитализации Bitcoin. Однако это была не криптовалюта лучше Bitcoin, а гигантская финансовая пирамида, скрытая за техниками сетевого маркетинга.

OneCoin обещал все те громкие слова, которые криптовалюты тогда (и сегодня) бросали, чтобы завоевать доверие:

• Безопасные транзакции;
• Простота в использовании;
• Дешевизна и экономия времени.

Bitconnect: Основатель проекта BitConnect Сатиша Кумбхани обещал гарантированные ежедневные проценты от инвестиций в свою криптовалюту. На пике популярности цена токена BCC превышала $500, что обеспечивало его попадание в топ-10 рейтинга CoinMarketCap.

BitConnect долгое время открыто рассматривался как мошенническая схема, в том числе и довольно влиятельными людьми и членами криптосообщества. Эксперты указывали на то, что в документации проекта говорилось о слишком высокой прибыли, даже невозможной, а это является одним из классических признаков мошеннической схемы, используемой для заманивания наивных инвесторов. Тем не менее, это не оттолкнуло инвесторов, которые действительно считали данную организацию вполне легальной.

В компании применяли различные способы для привлечения инвесторов. К примеру, если человек вложил от $1000 до $5000, к его доходу прибавлялся дополнительные 0,1%. Если инвестор вкладывал еще больше, то его процент увеличивался — вплоть до 0,25% дополнительной прибыли в день.

Проект BitConnect работал по схеме Понци, выплачивая более ранним вкладчикам деньги более поздних участников проекта. В сумме Кумбхани и его сообщники получили около $2,4 млрд от инвесторов.

На каких сайтах можно проверить подлинность информации о криптовалюте?

Вот несколько ресурсов, на которых можно проверить подлинность информации и получить достоверные сведения:

1. Официальные веб-сайты проектов: Первое, что следует сделать, это посетить официальный веб-сайт проекта криптовалюты. Там вы найдете информацию о команде, белую книгу, дорожную карту и другие важные детали проекта.
2. Форумы и сообщества: Вступите в сообщества, связанные с криптовалютой. Там вы можете задать вопросы, прочитать отзывы и обсудить проекты с опытными участниками сообщества.
3. Новостные порталы: Проверяйте новости о криптовалюте на доверенных новостных порталах, таких как CoinDesk, Cointelegraph или CryptoSlate. Эти порталы предоставляют независимую и достоверную информацию о различных проектах и событиях в мире криптовалют.
4. Аналитические ресурсы: Используйте аналитические ресурсы, такие как CoinMarketCap или CoinGecko, чтобы получить обзор о рыночной капитализации, ценах и других статистических данных о различных криптовалютах. Они также предоставляют информацию о популярности проектов и их рейтингах.
5. Официальные социальные медиа-аккаунты: Проверьте официальные аккаунты проектов криптовалют в популярных социальных медиа, таких как Twitter, Facebook или Discord. Там вы можете получить обновления, новости и прямую коммуникацию с командой проекта.

Но помните, даже при использовании этих ресурсов всегда будьте осторожны и проводите собственное исследование. Не полагайтесь только на один источник информации.