Риск-менеджмент и психология 

Борьба с собой: с эмоциями, страхами и желанием всё контролировать. Это целостный подход к управлению капиталом, который охватывает все аспекты вашей торговли: от выбора инструментов до психологии. Правильный риск-менеджмент позволяет не только минимизировать убытки, но и принимать более обоснованные решения, что в конечном итоге влияет на ваш успех на дистанции. Инвестиции = Марафон

Что такое риск-менеджмент?

Риск-менеджмент — это набор стратегий и принципов, которые помогают трейдеру в:

1. Сохранение капитала.
2. Управление каждой сделкой и портфелем в целом.
3. Контроль эмоций, чтобы не допускать импульсивных решений.
4. Выстраивание стратегии, позволяющей зарабатывать на дистанции. Инвестиции - марафон.

Главная задача риск-менеджмента — помочь вам выжить на рынке, даже когда всё идёт не по плану.

Основы риск-менеджмента

1. Риск на сделку
   Определите процент от капитала, который вы готовы потерять в одной сделке. Оптимальный уровень для большинства трейдеров — 1-2%. Пример: если ваш депозит $10,000, то при риске 1% вы можете потерять максимум $100 на одну сделку.
2. Риск на портфель
   Не вкладывайте весь капитал в один актив или сектор. Диверсифицируйте риски, распределяя средства между разными инструментами и секторами.
3. Соотношение риска и прибыли (Risk/Reward)
   Оценивайте потенциальную прибыль в сравнении с рисками. Оптимальное соотношение — не менее 2:1. Это значит, что на каждый $1 риска вы должны рассчитывать на $2 прибыли.
4. Диверсификация и управление объёмом
   Никогда не вкладывайте всё в один актив. Чем выше волатильность актива, тем меньше доля капитала, которая должна быть в нём задействована.

Набор позиций на споте: как это связано с рисками?

1. Разделение капитала на части
   Никогда не входите в позицию одной суммой. Разделите выделенные средства на несколько частей, чтобы равномерно распределить риски. Например, вы планируете вложить $1000. Разделите эту сумму на 3-5 частей и устанавливайте лимитные ордера на различных уровнях.
2. Использование уровней
   Ставьте лимитные ордера на значимых уровнях:
• Поддержка и сопротивление.
• Уровни коррекции Фибоначчи.
• Области с высоким объёмом.
3. Оценивайте фазу рынка
   Входите в рынок только в подходящей фазе:
• В восходящем тренде набирайте позиции на коррекциях.
• В консолидации работайте от границ диапазона.
• В нисходящем тренде не пытайтесь поймать «дно» — дождитесь подтверждения разворота.
4. Усредняйте только по плану
   Усреднение может быть полезным инструментом, но только если оно заранее запланировано. Никогда не усредняетесь на эмоциях, если рынок идёт против вас.

Психология и риск-менеджмент

1. Пауза как инструмент контроля
   Если чувствуете, что эмоции берут верх, сделайте паузу. Вячеслав Могилат пишет: «Если ты не знаешь, что делать, не делай ничего. Пауза — это способ восстановить контроль.»
2. Принятие убытков
   Убытки — это часть трейдинга. Но важно не зацикливаться на них, а воспринимать как стоимость обучения. «Ты не можешь контролировать рынок, но ты можешь контролировать, как реагируешь на него.»
3. Система против хаоса
   Постройте чёткую систему и строго её придерживайтесь. Именно система поможет вам не сбиваться с пути в моменты, когда эмоции берут верх. «Система — это якорь, который удерживает тебя на плаву.»

Расширенные подходы к управлению рисками

1. Адаптация под рынок
   Риски должны быть динамическими. Например:
• В бычьем рынке можно увеличивать риск на сделку.
• В медвежьем — сокращать объёмы и акцентировать внимание на защите капитала.
2. Тестирование стратегии
   Ведение журнала сделок позволяет анализировать свои успехи и ошибки. Это не только помогает улучшить риск-менеджмент, но и укрепляет дисциплину.
3. Управление ликвидностью
   Избегайте вложений в низколиквидные активы. Они подвержены резким движениям, которые могут нанести серьёзный урон вашему портфелю.

Критически важно осознавать, что:

• Эмоции неизбежны. Страх, жадность и эйфория всегда будут присутствовать, но это не означает, что они должны управлять вашими действиями.
• Контроль начинается с осознания. Признавайте, когда вы начинаете действовать импульсивно, и делайте паузу. Пауза — это ваш способ вернуть ясность мышления.
• Ваши ошибки — это уроки. Каждый убыток — это возможность проанализировать свои действия и понять, что именно пошло не так: система, оценка риска или ваше поведение.