Инвестиции для новичков.

Всем привет, друзья. В этом бесплатном экспресс-курсе вы узнаете все о начале торговли на бирже. Давайте по порядку:

1. Для начала нужно выбрать брокера:

В 2020 году с этим нет абсолютно никаких проблем - это раньше нужно было обращаться в специализированную компанию, но сейчас все крупные банки открыли брокерские направления. Очень удобно пополнять брокерский счет внутри одного банка. Что нужно для открытия? Только быть клиентов банка: иметь счета и карты. Лично у меня открыты брокерские счета у трех компаний, давайте выведу их в порядке рейтинга, и расскажу о плюсах и минусах.

1. Альфа-Директ: это брокерский продукт Альфа-Банка. Низкие комиссии, мгновенные переводы между счетами, доступ к бумагам США и регистрация брокерского счета в течении нескольких минут. ТОП за оперативность и низкие комиссии.

2. Сбербанк-Инвестор: этот вариант хорош, если у вас на счетах сбера лежит основная масса денег. Удобно перекинуть их и вложиться на долгосрок. Дело в том, что у Сбера более высокая комиссия, чем у той же Альфы, поэтому на активном трейдинге этого брокера лучше не юзать. Так же хочу отметить, что регистрация брокерского счета занимает 1-2 дня + долгие переводы (в течении дня) с текущего счета на брокерский, и между фондовым рынком и валютным. А так все хорошо, Альфа выигрывает только засчет более низких комиссий и оперативности с переводами.

3. Фридом Финанс: классический олдскульный брокер, который на рынке уже давно. Я его использую только лишь для участия в IPO, ибо брокеры от банков такой услуги пока не представляют. У Фридома есть доступ ко всему, но для основных вложений почему-то выбираю брокеров именно из крупного банковского сектора. Надежности что ли в них больше. Хотя, даже если брокер разорится, все ваши бумаги хранятся в депозитариях на ваше имя. Брокер - это лишь посредник между вами и биржей.

Инструкция для открытия:
1. Для Альфы и Сбера: открыть разделы с брокерским обслуживанием и пройти регистрацию (нужны быть их клиентами).

2. Фридом Финанс: пройти регистрацию https://bitly.su/gOpJv

2. Вы прошли регистрацию и получили доступ. Изучаем инструменты:

На примере Альфа-Директ

— Акции РФ: это торговля на московской фондовой бирже акциями российских компаний. Пополнять счет через Альфа-Банк на счет Фондовая биржа в рублях.

— Акции США: это торговля на питерской бирже акциями американских компаний. Пополнять счет через Альфа-Банк на счет Фондовая биржа в долларах. Сразу совет: старайтесь не торговать, пока американский рынок закрыт (открывается в 16:30 мск), ибо основная волатильность именно после открытия Америки.

— Валютный рынок: для покупки валюты нужны деньги именно на валютном счете. Пополнять счет через Альфа-Банк на счет ВР.

— ОФЗ: гос.облигации и облигации муниципалитетов. Облигации ОФЗ считаются самыми надежными инвестициями. По факту вы даете в долг государству и получаете заранее оговоренный купонный доход.

— Облигации: покупка облигаций частных компаний. В этом случае вы даете в долг под процент компаниям. Единственный риск - дефолт компании.

— Фьючерсы: новичкам лучше не лезть, это контракты на нефть, газ и прочее.

— ETF: это различные фонды. Например, можно вложиться в золото, если не хотите покупать физический слиток - сделать это можно купив FXGD, который строго привязан к котировках на золото. Растет золото - растет и фонд. Это безопасно.

— Индексы: очень популярный инструмент для трейдинга. Если вы не хотите рисковать на одной компании, то можете взять индекс, к примеру, РТС, который включает в себя все самые ликвидные компании РФ или SP 500 - 500 крупнейших компаний США.

3. Как купить акции, валюту, облигации и др:

Вы открыли брокерский счет, положили на него деньги, теперь самое время сделать первую покупку. Здесь все предельно просто: просто открываете заявку, выбираете тип заявки, ставите желаемую цену и количество лотов, нажимаете купить или продать.

Отдельно давайте поговорим про тип заявок. Сейчас рассмотрим две самые основные:

Рыночная: обрабатывает заявки по рыночной цене. Какая котировка в данный момент за столько вы и совершите данную сделку.

Лимитная: вы выставляете сами за сколько хотите купить или продать, заявка автоматически обработается как цена достигнет этого лимита. Удобно. Выставили желаемую цену и ушли. Как только, так сразу.

4. Игра на понижение (short) и игра на повышение (long):

На рынки котировки идут только в два направления: вверх или вниз, и зарабатывать можно как на повышении, так и на понижении. Если с повышением все понятно: купил дешевле - продал дороже (это называется "Лонг"). Но как играть на понижение? Нужно вместо "покупки" нажать на "продажу", когда данных акций у вас нет. Это операция называется "Шорт". То есть, вы берет в брокера акции в долг по текущей цене, и обязуетесь выкупить их позже по другой цене (актуальная на момент выкупа). Учитывайте, что операции шорт - это только короткие позиции (не длительные), т.к брокер берет процент на сумму шорта (у Альфы это 0.05% в день).

Так что, если вы уверены, что котировки упадут - нужно шортить.

5. Анализ котировок:

"Нужно брать на лоях (дно), а продавать на хаях (высота). - с английского "low" и "high".
Покупай, когда все продают - продавать, когда все покупают.

Для того, чтобы понять движение котировок я использую технический анализ, настроение рынка, размер "стаканов" и новости. В статье для новичков, я думаю, столь обширную тему анализа не разместить, поэтому как-нибудь в другой раз. В телеграмм канале я буду выкладывать все свои сделки: скоро начну вкладываться в долгосрок на фоне кризиса и заниматься активным трейдингом публично. Буду писать по какой цене входить, и по какой продавать. Думаю, активный трейдинг будет уже с понедельника.

6. Основные советы и ответы на частые вопросы:

  1. Не паникуйте, если ваша позиция пошла вниз. В трейдинге есть одна замечательная способность - ты не проиграл, пока не продал. Далеко не всегда все идет по плану, но котировки в течении дня скачут, и обычно возвращаются в свой коридор по дню.
  2. После регистрации у брокера сразу проверяйте свой тариф. Абсолютно у всех по умолчанию подключен тариф для новичков с конской комиссией, якобы за предоставление аналитики. Все этой хрень. Ставьте самые минимальные проценты. Сбер и Альфа совершенно точно по умолчанию ставят 0.3%, хотя есть тариф с 0.05%.
  3. Налоги на прибыль. Брокер сам заплатит все налоги за вас, подавать декларацию не нужно. Если кратко, то по торговле валютой налогов нет, но по акциям - это 13% на чистую прибыль.
  4. Изучите возможность индивидуального инвестиционного счета. Возможно, вам будет выгодно инвестировать через него (можно вернуть налоги).
  5. Не вкладывайте заемные деньги.