Создаем крипто-портфель
Статья написана на основе моих знаний и моего опыта, а также материала с крипто-твиттера
Создание портфеля требует определенных знаний. В этой статье сформирована краткая, но полная инструкция, пошаговое руководство, если хотите, по созданию собственного криптопортфеля.
Портфель – это совокупность финансовых активов. Портфели бывают сильными и слабыми.
Ключевые факторы при создании портфеля являются:
КОЛИЧЕСТВО АКТИВОВ
Недостаточная диверсификация означает, что вы, скорее всего, являетесь последователем культа какого-то актива. Да-да, вы стали поклонником актива либо не разбираетесь в диверсификации.
Вы делаете ставку только на свой любимый проект, и становитесь уязвимыми для различных событий, связанных с активом.
Например, поклонники Terra поймали «черного лебедя». Мир слишком сложен, чтобы предсказывать каждый плохой сценарий, поэтому никогда не оставляйте все яйца в одной корзине.
В свою очередь может быть и другая проблема - чрезмерная диверсификация. Это означает, что у вас недостаточно глубоких знаний о каждом отдельном проекте.
Вы просто распихиваете средства и экономите свое время, диверсифицируете свои активы среди 20-30 проектов только для того, чтобы затем увидеть, как все ваши инвестиции рассыпаются.
Вам нужно сосредоточить внимание на нескольких сильных, твердых проектах.
Количество активов пропорционально Количество времени и усилий, затраченных на исследование проекта.
Если у вас нет времени на исследование проекта, то даже не думайте об инвестировании в него.
Очень сложно отслеживать все события связанные с 30 проектами каждый день.
Не диверсифицируйтесь просто потому что вам так сказали.
Держите до 10 долгосрочных активов и тщательно отслеживайте их прогресс
Посмотрите на данные и проанализируйте, движется ли проект в направлении «устойчивой» тенденции в отношении роста:
- количество созданных приложений DeFi (растет ли?)
- Общая заблокированная стоимость (TVL)
- Резервы доходности
- Рост пользователей, разработчиков и т. д.
ПРОЦЕНТ АКТИВОВ
Типы активов с низким и высоким риском:
- Голубые фишки (низкий риск/доходность) — $BTC, $ETH
- Фишки роста (средний риск/доходность) — L0, L1, L2
- Рискованные фишки (высокий риск/доходность)— мемные коины, монеты с высокой годовой процентной ставкой.
Ставка только на «голубые фишки» заставляет вас упускать экспоненциальную доходность
Ставки только на фишки роста проверят вашу устойчивость к риску, когда ваш портфель проседает на 85% и более
Ставки только на рискованные фишки могут выбросить вас с рынка с пустым портфелем: все активы перестанут стоить вообще
Внедрение набора правил необходимо для поддержания баланса между активами, например:
- Голубые фишки 40% портфеля
- Фишки роста 30% портфеля
- Рисковые активы 20% портфеля
- Любой отдельный актив ограничен 20%
- Извлекайте прибыль из рискованных фишек и фишек роста и перемещайте их в голубые фишки/стейблы
- Ориентируйтесь на минимальный, если не нулевой риск
- Отслеживайте то, что происходит с экономикой, она очень сильно влияет на то, что происходит в крипте. Когда цикл роста экономики подходит к концу, а лучше чуть раньше - начинайте продавать и перекладываться в стейблы
- Инвестируйте свои стейблы в голубые фишки и ростовые активы
- Старайтесь не трогать рисковые активы = их сразу же укатают по цене либо они не будут расти и давать прибыль
- Рискуйте в проверенных фишках роста, чтобы получить экспоненциальную доходность
- Соотношение СТЕЙБЛЫ/АКТИВЫ должно быть низким на медвежьем рынке, т.к. соотношение Прибыль/Риск высокое
Если проект стагнирует / имеет место логический FUD ("проект мусор, никогда не вырастет, выходите все") / новые приложения DeFi не создаются, то риск неудачи значительно высок
РАЗМЕР ПОЗИЦИИ обратно пропорционален РИСКУ
- Чем выше риск, тем меньше размер вашей позиции
- Чем ниже риск, тем больше размер вашей позиции
- Следует всегда иметь портфель с динамичным размером позиции
Ваши ставки должны одновременно варьироваться в зависимости от риска неудачи
Нормальная практика иметь больше стейблов и недозарабатывать часть прибыли, вместо того, чтобы терять ВСЕ АКТИВЫ из-за провала какого-то проекта. Всегда помните: на рынке нужно выживать!
ПРОЦЕНТ СТЕЙБЛОВ
Это специфический для криптовалюты фактор, который имеет важное значение для крипто-портфеля.
Криптовалютные рынки по-прежнему неэффективны и неликвидны, поэтому в последнее время простое хранение «стабильных» денег является рискованным.
Диверсификация стейблкоинов — это новая мета
На мой взгляд зарабатывать проценты на стейблах не является хорошей идеей по соотношениею Риск/Прибыль.
Вы можете сказать: «Я хочу зарабатывать проценты на своих стейблах, потому что удержание стейблов не будет перекрывать инфляцию, деньги должны работать».
Почему я не согласен с таким тезисом:
- Периоды блокировки усложняют при стейкинге/фарминге ликвидности усложняет работу с вашими стейблами. Вы не можете вкладывать капитал быстро, когда рынок проседает
- Удерживание стейблов уже сопряжено с риском депега этих стейблов, получение бОльшего кредитного плеча — не лучший способ «безопасно» хранить свои средства
- общий Risk/Reward, который сопряжен с риском депега, проблем с площадками и т.д. действительно плохой
Хорошее соотношение R/R — это когда вы получаете больше прибыли при меньших потерях, вместо меньшей прибыль при больших потерях
- 20% убытков (инфляция) при 100% (инвестициях) прибыли — это хорошо на 100%
- Потеря из-за взлома протокола, депега для увеличения на 20% годовых - это плохо
ФОРМУЛЫ ПОРТФЕЛЯ
Без заранее определенной системы мы склонны принимать импульсивные решения. Действовать с системой без каких-либо эмоций — это эффективный способ принятия решений
Формулы >>> эмоции (формулы значительно важнее)
- Лимитные заявки на покупку — это заявки на покупку, которые устанавливаются заранее, чтобы избежать FOMO (страх/боль упущенной прибыли)
- FOMO возникает, когда мы хотим купить актив по конкретной цене, но не покупаем в надежде купить подешевле, а далее актив сразу же сильно пампится (растет), и мы начинаем негодовать, так как не зашли в актив
- Когда вы устанавливаете заранее определенные ордера на покупку, становится легко не принимать эмоциональные решения во время покупки актива
- Вы уже провели исследование и заинтересованы в покупке актива по -X%, несмотря ни на что
- Также распределяйте свой общий размер позиции и закупайтесь лесенкой
- Стоп-лосс используется для минимизации убытков. Ошибка отсутствия мизимизация убытков — это явление, при котором мы склонны «ДЕРЖАТЬСЯ» за что-то, когда мы вложили в это много времени, денег или усилий
- Независимо от времени, денег и усилий, человек должен выйти из своей позиции, если выполнены условия для продажи актива
- Отсутствие SL заставляет инвесторов НАДЕЯТЬСЯ, что их актив каким-то образом вырастет в цене
- Предварительно определите «максимальный убыток», который вы готовы получить от инвестиций, и установите стоп-лосс на этом уровне
- Изучите базовый технический анализ, чтобы определить уровни поддержки/сопротивления и установить стоп-лосс ниже уровня поддержки/сопротивления
- Вы поместите стоп-лосс чуть ниже фитиля свечи на уровне поддержки, чтобы минимизировать потери
- Размещайте его с добавленным отклонением от уровня поддержки
- Лимитные заявки на продажу — это заявки на продажу, которые устанавливаются заранее, чтобы избежать панических продаж и иметь средства для реинвестирования. С ними вы сможете продать на самых верхах
- Ваша цель не должна заключаться в том, чтобы выжать из рынка как можно больше денег
- Вместо этого вы должны научиться, как всегда иметь достаточное количество стейблов, чтобы реинвестировать во время спадов
- Цель инвестора должна состоять в том, чтобы фиксировать прибыль, когда актив превышает свою рыночную стоимость, а не когда он сильно падает
- Распределяйте продажи по уровням, лесенкой
Намерения — это не что иное, как ответы на определенные вопросы
Если намерения совпадают с рыночными данными, вы принимаете решение о покупке/продаже актива. Наличие намерений помогает нам иметь ясный ум, чтобы принимать СОБСТВЕННЫЕ решения, несмотря на шум вокруг нас:
Если вы хотите иметь твердое убеждение в своих активах, вы должны записать свои намерения и неукоснительно их придерживаться
Выписывание намерений — лучший способ проверить, выполняете ли вы свои условия.
