Самые частые мошеннические схемы.
Все мошеннические схемы основаны на двух человеческих факторах:
— жажда легких денег.
— невнимательность.
Поэтому каждый раз ставьте под сомнение, если вдруг вам кто-то предлагает сделать что-то очень выгодно. Бесплатный сыр только в мышеловке!
ВИДЕО-УРОК:
0. Фейковые чеки/фейковые смс-ки.
Самая тупая и распространенная схема, встречается постоянно и работает на вашу невнимательность, спешку, неопытность.
Как работает:
- вы продаете крипту на бирже.
- человек ставит "оплачено" и скидывает вам чек и просит "поторопиться". Либо вам приходит смс "поступление 50.000р".
- вы торопитесь, не проверяете личный кабинет банка на приход денег и отпускаете сделку.
А потом, зайдя в лк банка видите, что денег нет.
Ваша задача ВСЕГДА проверять личный кабинет банка. ВСЕГДА, РЕБЯТА, ВСЕГДА.
Одна такая ошибка может стоить вам кучи денег и слива капитала.
Только после того, как мы зашли в личный кабинет банка и увидели, что деньги пришли, ставим "ОПЛАЧЕНО".
1. Скам-обменники/Биржи с выгодным курсом
Эта схема обмана в последнее время приобрела очень большую популярность среди скамеров.
Суть схемы заключается в том, что вам предлагают за % от прибыли попробовать прибыльную связку. А сама связка выглядит следующим образом:
- Вы покупаете, например, USDT через Binance или любую другую биржу.
- Продаёте USDT через специальный обменник, который скинул вам мошенник. Там курс значительно выше, из-за этого выходит жирный спред.
Но, на самом деле, это обменник мошенников, отправив им криптовалюту, обратно вы её не получите, также как и рубли на свою карту.
В некоторых случаях скам-обменник может отправить вам рубли взамен на криптовалюту, чтобы вы зафиксировали профит и на радостях пошли проделывать точно такой же круг, только уже с большим капиталом. После этого и случится скам!
2. Треугольник
Треугольник — это один из самых популярных способов обмана в мире P2P-торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.
При подобном виде скама в сделке участвуют три человека: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.
- Мошенник публикует объявления о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты.
- Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях. Мошенник указывает ему реквизиты для оплаты, после оплаты на которые телефон должен быть отправлен покупателю.
- В этот самый момент мошенник подключает третью сторону: нас, питупишников, сидящих на P2P-платформе! Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидываем ему реквизиты нашей карты для перевода рублей.
- Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства НАМ, а мы, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже.
- Далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.
Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление в полиции? Разумеется, на нас, ведь именно на реквизиты нашей карты она выслала деньги.
Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P-обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 30, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад;
На бирже Binance есть фильтр во время создания объявления, который позволяет убрать всех трейдеров с регистрацией до 30 дней.
- старайтесь совершать сделки с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия «оплату от 3-их лиц не принимаю»;
- если человек всё-таки перевёл деньги с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий «Прошлый перевод - это возврат долга, претензий не имею». После подобного мошенник просто-напросто «сольётся».
Если описанные выше пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.
ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!
3. Скам с заявками близнецами
- В этой схеме скама мошенник использует два разных аккаунта, открывая с вами сделку на покупку криптовалюты с обоих аккаунтов на одну и ту же сумму, например, на 50 000 рублей.
- Далее он переводит с первого своего аккаунта вам рубли на банковскую карту, которую вы указали, а со второго аккаунта, с которого он перевод не делал, просит подтвердить вас оплату.
- Вы, не посмотрев, кто именно вам отравлял деньги (ФИО отправителя), подтверждаете сделку со вторым аккаунтом мошенника, с которого он не делал перевод. Мошенник полученные USDT со второго аккаунта благополучно выводит.
Вы же попадаете в ситуацию, когда никак вернуть деньги не выйдет. Поддержка Binance не встанет на вашу сторону, так как мошенник со своего первого аккаунта действительно перевел вам деньги и вы обязаны подтвердить сделку либо вернуть эти 50 000 рублей ему.
А вот на второй аккаунт мошенник получил незаслуженно криптовалюту на сумму 50 000 рублей, так как перевода не было, а вы по невнимательности отпустили ему криптовалюту.
4. Сложная схема скама с доплатой после сделки
- Не так давно на рабочий Р2Р-аккаунт нашей команды прилетел запрос с просьбой проводить сделки на Binance с доплатой 2% в нашу сторону.
- Вроде бы всё просто: мы должны заходить в сделку к определённым аккаунтам на Binance на определённую сумму, далее делать перевод, получая USDT, а сверху к этой сумме нам накинут 2%.
- Изначально кажется, что всё чисто и вариантов потерять деньги нет. Но загвоздка в том, что платить 2% к сумме обмена нам предложено очень необычным путём. А именно, мы должны открыть ордер на Binance на сумму, например, 100 000 рублей, а перевести контрагенту только 98 000 рублей (на 2% меньше), после чего ордер с нами будет успешно закрыт.
- Кого-то такой вариант заключения сделок может не насторожить, так как всё происходит в рамках биржи Binance и в случае чего всегда можно будет доплатить 2 000 рублей, условно (даже если это обман), тем самым выйдя сухим из воды.
Но не всё так просто, как кажется на первый взгляд
Эту схему можно долго объяснять, есть различные вариации того, что может происходить дальше, но суть снова упирается в одно — почему вам решили доплачивать?!
Почему они сами этого не делают? Ребята, просто не лезем в это, работаем по своим связкам и работаем.
5. Скам на отмене транзакции BTC
1) На этот раз вам пишет клиент с P2P-платформ и рассказывает историю о том, что он или его команда отмывают BTC либо просто в больших объёмах продают какую-то крипту. В ходе диалога он предлагает вам хорошую доплату, как правило, целых 2-10% к каждой сделки.
2) Вы соглашаетесь, а потом он просит вас принимать BTC на определённые кошельки и скидывает список таких кошельков. Все эти кошельки не являются мошенническими, но их объединяет то, что они отображают транзакции BTC до момента полного проведения.
3) Таким образом, вы скачиваете с официальных источников один из этих кошельков и скидываете BTC клиенту. Он делает перевод, этот перевод отображается у вас в кошельке, вы думаете, что деньги уже в пути и вот-вот придут к вам.
Вы делаете перевод USDT в обмен на как бы отправленные вам USDT, а мошенник отменяет перевод при помощи особенностей сети BTC. Вы успешно заскамлены.
Фейковые чеки/фейковые смс-ки
Выводы
Будьте максимально бдительны! Лучше лишний раз переспросите что-то у меня, а потом уже делайте, чем будете пробовать сами и потеряете деньги.