Определение риск-профиля инвестора

20.10.2019

Определение инвестиционного риск-профиля - важный шаг в процессе построения эффективного портфеля. Я разработал собственную анкету определения риск-профиля на базе своего многолетнего опыта общения с инвесторами и управления портфелями, а также лучших зарубежных практик.

Задача риск-профилирования - определить Ваше отношению к риску и оцифровать его, чтобы полученные результаты могли быть применимы для построения эффективного портфеля, учитывающего индивидуальные характеристики.

Помните, что корректно определенный риск-профиль будет служить Вам дополнительной защитой от действий недобросовестных инвестиционных консультантов, т.к. в рамках нового законодательства, регулирующего деятельность инвестиционного консалтинга в РФ, консультанты несут ответственность (!) за выданные индивидуальные инвестиционные рекомендации, не соответствующие риск-профилю инвестора.

Чтобы процесс определения риск-профиля был наиболее удобным, быстрым и автоматизированным, я реализовал это с помощью Google Sheets: ссылка на файл.

Чтобы иметь возможность редактирования (взаимодействия с файлом), создайте копию данного документа:

Шаг 1. Анкета

Вам необходимо ответить на 10 вопросов, которые определят Ваше отношение к риску. В каждом вопросе необходимо выбрать только 1 вариант ответа, который подходит Вам наилучшим образом. Если Вы выберете 2 варианта ответа или случайно пропустите вопрос, то увидите соответствующее сообщение, выделенное красным цветом, как это показано на рисунке выше.

Шаг 2. Риск-профиль

После ответов на все вопросы Вы получите соответствующее сообщение и предложение ознакомиться с результатами на листе "Риск-профиль".

FAQ и комментарии

Для большего удобства я оставлял свои комментарии в тех моментах, где могут возникнуть вопросы. Дополнительно я сделал лист "FAQ" (frequently asked questions), на котором ответил на важные вопросы и оставил полезные ссылки.

Приятного и полезного использования!

Telegram-канал: @portfolioreview

Для обратной связи: @PortfolioAnalyst