Как собрать и где отслеживать криптопортфель
Полное описание торговой стратегии, объяснение логики открытия и закрытия сделок, открытую статистику торговли, а также самые интересные новости из мира криптовалют вы найдете в моем телеграм-канале по ССЫЛКЕ.
Введение
“Не клади все яйца в одну корзину” ― хорошо знакомое каждому профессиональному инвестору правило. А если речь идет о рынках с повышенной волатильностью (именно к таким относится криптовалютный рынок), то диверсификация рисков особенно важна.
Большинство криптовалютных инвесторов придерживаются стратегии Buy&Hold (Купи и держи). Поэтому, как правило, их портфели состоят из различных активов. И когда одна из монет падает в цене, рост другой помогает ограничить убытки или вовсе избежать их.
Что такое криптопортфель?
Криптовалютный портфель (или портфолио криптовалют) ― это совокупность криптовалютных активов, принадлежащих одному инвестору.
Проще говоря, это совокупность криптовалютных активов, находящихся у одного инвестора.
Трекеры криптопортфелей
Трекер криптовалютного портфеля ― это веб-сайт или приложение, с помощью которого инвестор может управлять своими активами онлайн.
Трекеры в режиме реального времени предоставляют информацию о стоимости криптовалют, торговой активности, колебаниях предложения, рыночной капитализации и других ключевых показателях.
Существуем множество сервисов, предоставляющих данную услугу, мы будем пользоваться
- 2.5 М+ пользователей из 115+ стран мира;
- Трекер для криптовалют и других инвестиций: акций, облигаций, индексов, форекс и т.д.;
- Поддержка 300+ криптовалютных и классических бирж;
- User-friendly интерфейс;
- “Умные” уведомления, основанные на ноу-хау специалистов eToro.
Типы крипто-портфолио
Существуют различные типы криптовалютных портфелей. Их можно дифференцировать по сбалансированности, риск-профилю и периоду инвестирования.
- Диверсифицированные. Так называют портфели с большим количеством активов. Диверсификация портфеля может существенно снизить инвестиционные риски, т.к. в случае падения одного актива, убытки компенсируются за счет роста другого. Но такие портфели имеют свои недостатки. Широко диверсифицированный криптопортфель сложнее держать под контролем, а его доходность в итоге может быть ниже, чем доходность портфеля, состоящего из нескольких топовых монет.
- Концентрированные портфели ― это портфели с небольшим количеством активов. Они считаются более рискованными, но потенциально имеют более высокую доходность, чем широко диверсифицированные портфели.
Риск-профилем называется отношение инвестора к риску. Согласно данному критерию, выделяют следующие типы криптовалютных портфелей:
- Консервативный портфель на 100 % состоит из монет с самой высокой капитализацией (ТОП 10 на CoinMarketCap) и, как правило, предполагает долгосрочные инвестиции;
- Умеренный портфель на ⅔ состоит из активов с наивысшей капитализацией (ТОП 10 CoinMarketCap) и на ⅓ ― из монет со средней капитализацией (места 11-30 на CoinMarketCap). Является самым распространенным типом крипто-портфолио;
- Агрессивный портфель включает в себя ⅓ монет из ТОП 10 CoinMarketCap, ⅓ ― места 11-30, ⅓ ― места от 31 места и далее.
Инвесторы, предпочитающие “агрессивный” портфель, часто вкладываются в монеты новых ICO-проектов. Они считают, что если активы подобраны грамотно, то как минимум один из десяти рано или поздно выстрелит, тем самым окупив убытки по остальным.
Период инвестирования зависит от целей инвестора, а также от того срока, когда деньги потребуются обратно. Выделяют следующие типы портфелей по периоду инвестирования:
- Краткосрочные портфели (до 2 месяцев) часто собираются из проектов, в которых в ближайшее время произойдут какие-то значимые события: обновления системы, добавление новых функций, листинг на биржах и т.д.;
- Среднесрочные портфели (от 2 месяцев до 1 года) собираются инвесторами с большим ресурсом времени и средств, которые готовы уделять много времени ребалансу портфеля и глубоко погружаться в рынок;
- Долгосрочные портфели (от 1 года) чаще всего состоят из ТОПовых монет, собранные по принципу “купил и забыл”.
Виды криптоактивов для портфолио
Крипторынок растет каждый день. Одни новые проекты предлагают технологичные решения для внедрения в реальную экономику, другие ― расширяют накопительные возможности, третьи ― решают вопросы правообладания и т.д.
Хорошо собранный криптопортфель, как правило, состоит из активов различного функционала и назначения.
Стейблкоины ― это криптовалюты, чья стоимость привязана к стоимости другого стабильного актива.
Так, стоимость Tether (USDT), самого распространенного стейблкоина, эквивалентна стоимости одного доллара США.
Стейблкоины позволяют фиксировать прибыль в криптовалюте, без необходимости обмена на фиат. Помимо USDT, другими представителями “стабильных” валют являются Binance USD (BUSD), True USD (TUSD), Paxos Standart (PAX) и др.
Монеты, выступающие в качестве платежного средства. Самый популярный представитель ― BTC. Помимо криптовалюты №1 к платежным монетам относятся также Litecoin (LTC), Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) и др.
Security-токены ― это токены, привязанные к ценным бумагам и дающие их владельцам возможность реализовывать свои инвестиционные интересы (право на получение дивидендов, долю прибыли и т.д.).
Данные права зафиксированы в смарт-контрактах, а торговля токенами происходит на биржах. Примеры: Polymath (Poly), Bibox Token (BIX).
Utility-токены ― это токены, позволяющие получить доступ к каким-либо продуктам или услугам.
Они приобретаются инвесторами на этапе ICO (Initial coin offering) тем самым выполняя функцию привлечения финансирования для криптовалютных стартапов. Утилитарные токены не являются инвестициями в прямом смысле этого слова, но могут оказаться выгодным вложением, поскольку их стоимость со временем может вырасти.
NFT-токен (от англ. Non Fungible Token) ― вид криптографического токена, каждый экземпляр которого уникален и не подлежит обмену на другой аналогичный токен. В последнее время NFT обрели огромную популярность, а многие известные медийные личности выпустили свои токены, продав их за довольно крупные суммы.
При формировании крипто-портфеля необходимо также учитывать корреляцию. Она определяет, насколько те или иные активы оказывают влияние друг на друга: при положительной корреляции динамика их курсов будет похожей или даже почти идентичной.
Правила выбора активов для криптопортфеля
Формирование криптовалютного портфеля ― ответственная задача, от которой зависит ваш потенциальный доход. Поэтому подходить к ее решению нужно спокойно и взвешенно, опираясь на аналитику и избегая принятия эмоциональных решений.
Одним из главных критериев выбора активов является их ликвидность. Ликвидной криптовалютой считается та, которую можно легко и быстро продать по рыночной цене. Такие валюты, как правило, характеризуются большим объемом торгов и повышенным интересом со стороны рынка.
Капитализация криптовалюты ― это суммарная рыночная стоимость всех монет, находящихся в обороте на текущий момент. Номером один сегодня является биткоин. Как и ликвидность, данный показатель считается одним из ключевых при составлении криптопортфеля.
Монеты с сомнительным или невнятным функционалом рано или поздно утратят свои позиции. Поэтому принимая решение об инвестировании в какой-либо криптоактив, важно оценить перспективы его применения в реальной экономике.
Для этого рекомендуется изучить дорожную карту проекта (roadmap), почитать, что о нем пишут СМИ, понять, на какой рынок он нацелен и т.д.
Анализ источников и масштабов финансирования помогает оценить перспективы проекта. Узнайте, какие суммы удалось привлечь в ходе токенсейлов и от кого. Если финансирование поступило от частных инвесторов ― это хорошо, а если от фондов ― еще лучше, т.к. они инвестируют средства более разумно.
Независимо от того, насколько передовой является криптовалюта, важно, чтобы у нее было мощное комьюнити. Спад активности сообщества означает, что интерес к проекту угас, и, вполне вероятно, его место скоро займут более перспективные игроки.
Люди, стоящие за проектом, во многом определяют его потенциальный успех: опытная команда = доверие со стороны инвесторов. Посмотрите профили участников команды на linkedin, узнайте, работали ли они раньше на этом рынке или на каком-то другом, каких успехов они добились и т.д.
Важно проанализировать, выполняет ли команда проекта обещания, заявленные в дорожной карте, а также понять планы и цели на будущее.
Прежде, чем оказаться на бирже, криптовалюты проходят процедуру анализа. Эта процедура называется листингом. Дорожная карта листинга позволяет увидеть, когда монета станет доступной для торговли, на какой бирже, в каких парах будет торговаться и т.д. Новости о листинге монеты на популярной бирже могут существенно влиять на ее стоимость.
Инвестируйте столько, сколько готовы потерять. Если вы переживаете за свой портфель, то, скорее всего, он плохо сбалансирован. Убедитесь, что у вас есть активы, которые компенсируют убытки по другим позициям.
Советы для инвесторов в криптовалюты
Для успешного инвестирования нужны знания и опыт. Но для начала важно усвоить ряд простых правил, которые помогут вам сориентироваться и не допустить грубых ошибок:
- Выберите срок инвестирования. Как мы писали выше, инвестиции могут быть долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные. Инвестиции с более широким инвестиционным горизонтом подразумевают меньшую вовлеченность инвестора, в то время как краткосрочные ― требуют постоянного мониторинга и ребалансировки портфеля.
- Определите бюджет. Начинать инвестировать лучше с небольших сумм и ни в коем случае не вкладывать в криптовалюты последние сбережения. На бюджет также может влиять срок: если деньги потребуются вам уже через месяц, то лучше вкладывать меньше или вообще не вкладывать.
- Поставьте цель. Желаемая доходность ― один из ключевых факторов. Но цели должны быть реальными, а расчет прибыли ― происходить на основе анализа, а не предположений или предчувствий.
- Выберите максимально допустимую просадку, т.е. уровень, по достижении которого вы выйдете с рынка, потеряв определенную сумму.
- Не забывайте о диверсификации и ребалансировке. Желательно иметь в портфеле активы разного “веса” и функционала, а также ― возможность перераспределить их в случае необходимости.
- Помните о безопасности. На рынке криптовалют существует огромное количество мошенников, а на криптоплатформах нередко происходят технические сбои и хакерские атаки. Поэтому не забывайте устанавливать двухфакторную аутентификацию (2FA), храните пароли в надежном месте, а криптовалюту ― на холодных (оффлайн) криптокошельках.
Полное описание торговой стратегии, объяснение логики открытия и закрытия сделок, открытую статистику торговли, а также самые интересные новости из мира криптовалют вы найдете в моем телеграм-канале по ССЫЛКЕ.