Что такое KYC/AML в крипто индустрии, и для чего это необходимо?

Очень часто пользователи криптовалютных бирж, сервисов и всевозможных площадок сталкиваются с необходимостью верификации личности. Кто-то это воспринимает негативно, отказываясь предоставлять свои личные документы третьим лицам для модерации. Однако вскоре регуляция будет все сильнее укореняться в крипто-индустрии. Поэтому мы решили описать ключевые термины, касающиеся верификации личности и подтверждения ее намерений в крипто-сервисах: KYC и AML.

Что это такое, и для чего это применяется в крипто-индустрии?

Если кратко, то KYC и AML — это сокращения от Know Your Customer (знай своего клиента) и Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию денег), соответственно. Эти термины относятся к процедурам, которые применяются для предотвращения и обнаружения мошенничества, терроризма и отмывания денег. И с внедрением регуляции на биржах и сервисах криптовалют, эти процедуры будут все активнее применяться для пользователей при регистрации и выполнении финансовых транзакций.

Что такое KYC?

KYC — это процедура, которая позволяет банкам, криптовалютным биржам и другим финансовым учреждениям идентифицировать своих клиентов и понимать, кто они такие. Это может включать в себя сбор и проверку документов, таких как паспорт или водительское удостоверение, а также дополнительную информацию, такую как место жительства или историю кредитной задолженности. Формально, это и есть процесс верификации пользователя, когда он при регистрации на бирже или крипто-сервисе предоставляет фото своих документов.

Что такое AML?

AML — это процедура, которая помогает предотвратить и обнаружить отмывание денег. Это может включать в себя мониторинг транзакций и соответствие правилам и стандартам, которые были разработаны для борьбы с отмыванием денег. Если ваши транзакции были заблокированы биржей или кошельком, то, вероятно, у контролирующего органа возникли претензии к их прозрачности. В последнее время США и другие страны выступают за ужесточение AML в криптовалютах, поэтому биржи все чаще блокируют подозрительные сделки.

Зачем нужны KYC и AML в крипто индустрии?

KYC и AML являются важными инструментами для борьбы с мошенничеством и отмыванием денег в крипто индустрии. Криптовалютные транзакции часто анонимны и могут быть сложно отследить, поэтому процедуры KYC и AML помогают финансовым учреждениям идентифицировать своих клиентов и мониторить транзакции для поиска подозрительной деятельности.

Кроме того, KYC и AML также необходимы для соответствия регуляторным требованиям. Ведь финансовые регуляторы в многих странах требуют от финансовых учреждений, в том числе криптовалютных бирж, придерживаться процедур KYC и AML. Это помогает создать более безопасное и контролируемое окружение для инвестиций в криптовалюты и предотвращает использование криптовалют для незаконных целей.

Заключение

В целом, KYC и AML являются ключевыми инструментами для борьбы с мошенничеством и отмыванием денег в крипто индустрии, а также необходимы для соответствия регуляторным требованиям. Это позволяет создать более безопасное и контролируемое окружение для инвестиций в криптовалюты и способствует развитию и признанию крипто индустрии в мире.