Подведем итоги 2022, разберем перспективы развития DeFi в 2023 году. Ожидать ли восстановления рынка или крипта всё? На что рассчитывать крипто энтузиастам в новом году?

Погнали! Чтива будет много!

Немного актуальной статы и в аналитику.

Без чартов и цифр никуда!

На данный момент капитализация крипторынка составляет более $800 млрд, а без учета BTC на остальные криптовалюты приходится более $480 млрд.

Общий объем средств в стейблкоинах, по данным Coingecko, составляет более $138 млрд.

• Объем в USDT: $66.3 млрд, +600 млн за 2022й
• Объем в USDC: $43.8 млрд +700 млн за 2022й
• Объем в BUSD: $16.7 млрд -5.5 млн за 2022й

Объем в криптовалютах существенно отличается от показателей ноября 2021 года, когда общая капа достигла $3 трлн. Всё бы ничего, но 2022й... Мировой кризис, инфляция, банкротство криптовалютной биржи FTX, в результате чего инвесторы потеряли более $1 млрд. Кстати, Сэм Бэнкман не признает вину и пока чилит у родителей в Северной Калифорнии😎.

По данным Coinshares, за весь 2022 год объем входящих средств в криптовалюты составил лишь $433 млн. Из них $280 млн было влито в Bitcoin и $209 млн в другие цифровые активы.

К слову, на дно унесло не только Биткоины. Традиционные рынки по всему миру трясет не хуже, местами очень больно.

Пара значимых примеров:

• S&P 500 показал худший результат с момента кризиса 2008 года, потеряв 20% доходности
• Акции Tesla к концу 2022 укатало аж на 74%
• Акции Nasdaq опустились минимум на 33%

Несмотря на дикие просадки, инвесторы продолжают доверять современному рынку, наполняя его ликвидностью. Зачастую это несет в себе сугубо стратегический характер, ведь во время падения происходят массовые покупки. В частности, это сохраняет цену Биткоина, который торгуется сейчас по $16800.

И с одной стороны, цена BTC удерживается в текущих за счет накопленной ликвидности за время бокового движения курса аж с 22 ноября, объемы продаж несколько ослабевают. Поэтому текущий прайс остается ключевым уровнем поддержки, откуда трейдеры и инвесторы могут ожидать возобновления бычьего тренда в среднесрочной перспективе.

С другой стороны, глобально, курс BTC по-прежнему остается в нисходящем тренде. А учитывая события последних месяцев, ретест $16000-$16200 может стать критичным, спровоцировав панические распродажи, что приведет к медвежьему тренду, просадке цены на Биткоин минимум к $13000 - $12000 и ниже. Такова психология рынка.

Ранее, в своем Твиттере я выкатывал инфу о главных факторах, которые положительно могут повлиять на рост цены Биткоина в долгосрочной перспективе. Актуально по сей день.

В копилку к перспективам роста крипторынка, Halving.

Халвинг - ключевое событие в индустрии, когда раз в четыре года награда за добытые майнерами блоки сокращается на 50%. Механизм позволяет избежать дикой инфляции в BTC. Сейчас майнеры получают награду в размере 6.25 BTC за блок. После Халвинга награда составит 3.125 BTC.

Ближайший Халвинг планируется в мае 2024 года и ожидание события может дополнительно стимулировать приток средств в рынок. Напомню, что после Халвинга в мае 2020 года, через 150 дней цена на Биткоин поднялась с $8800 до $11000.

Развитие DeFi, крипторынка в 2023.

Теперь о том, куда развиваются Децентрализованные финансы и вот это вот всё. Я выделил несколько главных факторов рынка в 2023.

Масс адопшн DeFi.

Начиная с 2021 года рост количества пользователей в DeFi бил рекорды. Однако в 2022ом приток снизился на 44%. Но это не стало помехой для появления новых криптокошельков (пользователей) в количестве более 80 млн. Из которых более 6.6 млн активно взаимодействуют с децентрализованными финансами.

Дефай остается наиболее благоприятной средой, в которой пользователи получают огромный опыт использования криптовалют, исключая участие централизованных бирж, платформ, третьих лиц, получая при этом тонны профита. Разрабы продолжают создавать, предлагать больше альтернатив традиционным финансовым инструментам. Да, даже учитывая, что 2022й стал чрезмерно кризисным, рынок, худо-бедно пополняется широким выбором продуктов и услуг.

Поэтому в 2023 году следует ожидать продолжения роста числа пользователей, вместе с тем экспоненциального развития сектора DeFi.

Вдумайтесь:

• Более 3 млн пользователей Reddit уже подключили криптокошельки для того, чтобы воспользоваться NFT аватарами.
• Instagram (Meta) дали возможность пользователям создавать NFT коллекции на блокчейне Polygon. Нужно ли напоминать, что только инста насчитывает более 2 млрд пользователей?
• Twitter также активно двигается в направлении интеграции криптовалют, что потенциально может привлечь порядка 300 млн пользователей по всему миру.

Социальные сети - лишь часть инструментов по привлечению пользователей и средств в криптовалюты. Постепенно, львиная часть общества становятся клиентами крипто индустрии.

Улучшение пользовательского опыта.

Потеря более 60% ликвидности в DeFi за 2022й спровоцировала огромный отток пользователей. И для того, чтобы их удерживать, привлекая новых, разработчики внедряют больше функционала, улучшая интерфейсы, приложения, существенно расширяя возможности эффективного использования криптовалют в DeFi.

Абсолютно все тир 1 приложения на базе DeFi гораздо проще и удобнее традиционных.

Среди популярных; Metamask, Uniswap, PancakeSwap, 1inch, на любой вкус и цвет. Приходят времена, когда самый далекий от крипты может легко использовать DEX приложения, кошельки, биржи, протоколы кредитования и т.д. В то же время энтузиасты и инвесторы получают больше выгодных решений для извлечения огромной прибыли на рынке.

Установить DEX приложения не сложнее Сберы, а купить криптовалюту, перевести или получить деньги можно в любой точке мира в пару кликов на смартфоне, без участия третьих лиц, по всем канонам децентрализации.

Кроме того, обмен криптовалюты на реальные деньги не только про скорость и простоту, но становится более выгодным, благодаря низким комиссиям, незначительной разнице курсов в обменниках и биржах тех же стейблкоинов, которые привязаны к фиат валютам.

Найти удобный вариант обмена крипты с переводом денег на карту? Проблем особых нет. Ликвидные обменники можно подобрать, к примеру на Bestchange.

Слияние DeFi x NFT.

NFT - дополнительный фактор, существенно повышающий ценность DeFi отрасли. Невзаимозаменяемые токены сейчас - это многомиллиардный рынок, превышающий ВВП некоторых стран.

Кроме того, что это картинки за дорого-богато, NFT позволяют эффективно задействовать DeFi для привлечения новых средств.

NFT играет одну из главных ролей в развитии всего криптовалютного рынка, т.к. технология дает возможность токенизировать, уникализировать реальные активы, перенося их в цифровые экосистемы. Благодаря DeFi, собственно и зародилась в 2021 году технология Невзаимозаменяемых токенов.

Регуляторы, институционалы.

В 2023 году мы станем свидетелями более широкой интеграции крипты в государственные структуры. DeFi позволяет традиционным банкам, сервисам, экосистемам так или иначе взаимодействовать с современными dApps’ами, соблюдая при этом существующие законодательные нормы. И безусловно, кое-где эти нормы будут ужесточаться в этом году.

Мировые банки; JP Morgan, DBS bank, HSBC, ЦБ РФ, ЦБ Китая активно разрабатывают, тестируют различные механизмы и решения в сфере DeFi. Мировые платежные системы интегрируют криптовалюты, дав возможность клиентам оплачивать покупки товаров и услуг, как онлайн, так и оффлайн.

Крупнейшие компании и фонды поддерживают криптовалюты, скупая и добавляя их в качестве инвестиционного инструмента. 3.28% капитализации рынка Биткоина находится у GrayScale. Инвест компания владеет как минимум 632 078 BTC (~$10.5 млрд) и рядом других криптовалют. Скупают рынок тоннами не только они.

Государства, например Австралия, Сальвадор, Канада, Швейцария поддерживают крипту, устанавливая крипто банкоматы, одобряя цифровые активы в качестве платежных средств. Нигерия в свою финансовую систему интегрирует Tether (USDT). И таких стран будет все больше.

Ethereum vs Bitcoin 2023.

Одним из громких событий 2022 года стало обновление блокчейна Ethereum, в рамках которого Ethereum переходит на алгоритм консенсуса Proof-of-Stake.

Обновление делает блокчейн Эфира более устойчивым и масштабируемым. Кроме того, это позволило снизить общую эмиссию криптовалюты ETH, тем самым сохранив ценность токена, обеспечить стабильную работу сети и заинтересовать инвесторов.

Поэтому в этом году Ethereum будет одним из главных конкурентов Bitcoin’а на рынке.

Саммари, так сказать.

Подводя итог, отмечу, что за последние 2 года вся индустрия крипто существенно преобразовалась, впитав достаточный объем ликвидности для дальнейшего развития. Сегодня в DeFi сегменте залочено порядка $40 млрд. Не сравнить с началом 2022, когда TVL в моменте составлял $180 млрд., однако текущих значений абсолютно достаточно.

К рынку присоединяется масса новых пользователей, среди которых не только рядовые, но львиная доля мировых гигантов. А многие еще ждут подходящего момента, чтобы ворваться. Этот год еще триггернет!

Огромный вклад вносили и продолжают вносить в развитие DeFi разработчики. За короткие сроки они обеспечили энтузиастов технологичными, более высокодоходными приложениями, интерфейсами и экосистемами.

Кое-где не обошлось без убытков, потерь части ликвидности, краха огромного количества проектов, падения криптовалютного рынка. Можно считать это стресс-тестом перед большими изменениями.