Стратегия Усреднения Стоимости (DCA): Путь к Успешному Инвестированию

Хочу поделиться с мыслью о том, как можно инвестировать деньги, не сильно усложняя процесс и не рискуя потерять всё или же пересиживать постоянно в минусах, по причине того что ты купил как хомяк будучи на эмоциях. Метод называется стратегия усреднения стоимости (DCA).

У тебя есть условная сумма в 12,000$, и ты хочешь вложить их в какой-то актив, пусть будет Биткоин. Вместо того чтобы сразу купить на всю сумму, ты решаешь инвестировать по 1000$ каждый месяц в течение года. Таким образом, ты покупаешь свой биткоин регулярно, не обращая внимания на его текущую цену. Это помогает усреднить стоимость покупки, и если цена вырастет, ты окажешься в плюсе. И это позволит, не пропустить возможность купить только потому, что ждал определённой цены.

Почему стоит использовать стратегию DCA?

1. Волатильность рынка. Рынок постоянно меняется, и предугадать идеальный момент для покупки невозможно не имея навыков понимания графика и будучи полноценным трейдером. С DCA нужно усложнять — просто инвестируешь регулярно, и со временем средняя цена покупок будет такой что в случае тенденции в рост ты окажешься в плюсе.
2. Усреднение цены. То что актуально для крипты, где резкий рост и падение это постоянство. Регулярные покупки помогают не переживать из-за скачков цен, ведь у тебя средняя стоимость актива за твой промежуток.
3. Простота. Не нужно быть экспертом и разбираться в графиках и трендах. Достаточно выбрать надёжный актив и регулярно вкладывать в него деньги, независимо от ситуации на рынке.
4. Статистика. Многие трейдеры пытаются заработать на быстрых сделках, но по статистике более 70% из них в итоге теряют деньги и уходят с рынка. В спекуляциях ты уже ты выбираешь, ты либо становишься профессионалом, либо играешь в казино.
5. Эмоции. Постоянное отслеживание рынка будет вызывать стресс и приводить к импульсивным решениям.

Как начать инвестировать по стратегии DCA?

1. Определи свои финансовые цели. Зачем ты инвестируешь? какие цели, по активам, по твоим конкретным запросам
2. Бюджет. Реши, какую сумму ты можешь вкладывать регулярно, не напрягая свой бюджет
3. Периодичность инвестиций. Это может быть раз в месяц, раз в неделю или любой другой удобный для тебя график.
4. Выбери инструменты для инвестирования. Тут уже нужно думать, в какие акции, фонды или криптовалюты ты хочешь вложиться.
5. Иногда пересматривай свой портфель. Раз в полгода или год стоит посмотреть, как идут дела, и при необходимости скорректировать свой план.

Просто вдуматься в то, что даже такие крупные фонды и инвесторы, как условный Уоррен Баффет и Майкл Сейлор, не пытаются купить активы на самом дне одной покупкой.

Итого у нас вышло: 0,2307 BTC = 17610$ на сегодняшний курс 77000 это ≈47% доходности. Чистая прибыль 5610$

Такой же опытс с 23г по 24г и итого у нас вышло: 0,4788 битка или 20100$ на курс битка начала 2024г в 42000$ это ≈67,5% доходности

Минусы стратегии DCA

Я вижу у этой стратегии и недостатки. Например, если ты умеешь анализировать рынок и знаешь, когда лучше входить, то разовая крупная покупка может быть выгоднее. Но без опыта есть риск купить на пике цены и долго ждать, пока она снова вырастет.

Ещё один момент — в большинстве своем потребуется больше времени, чтобы увидеть значительный рост инвестиций. Если рынок будет долго падать, твои вложения могут не приносить прибыль какое-то время, а если наступит черный лебедь или же кризис, то актив может показать сильное снижение и долго не быть в состоянии показать рост. Поэтому хотя бы базовое понимание того, как работает рынок, всё же полезно иметь.

Вывод:

Я всегда говорю о следующем: нельзя, придя на рынок и имея свой взгляд на какой-то актив, заработать на нём, не понимая, как устроены фундаментальная и техническая составляющие, не умея анализировать график и правильно вести менеджмент позиции. С огромной вероятностью по итогу будет просто постоянное пересиживание минусов и надежда на то, что рынок как-нибудь отрастёт. Тут нужно отключать эмоции и делать системным свой подход.

А если такое не устраивает, доверять свои средства профессионалам, либо уже самому становиться таковым.

Автор текста: @Magomedrasul

Канал с моим анализом и сделками: https://t.me/rsl_trading

По вопросам обучения и доверительного управление, писать: https://t.me/magomedrasul