ВИДЫ МОШЕННИЧЕСТВА В КРИПТЕ ⚠️
Распространенные виды P2P-мошенничества и как их избежать
Основные выводы:
- В этой статье мы расскажем о распространенных видах мошенничества в P2P-торговле, и о том, как их избежать.
Поскольку при P2P-торговле приходится иметь дело с незнакомыми людьми, крайне важно проявлять бдительность и помнить о рисках, связанных с недобросовестными контрагентами. Одни из самых распространенных видов мошенничества в одноранговых транзакциях — это мошенничество с использованием личных данных и возвратом денег. Ниже мы опишем распространенные преступные схемы и советы по защите от них.
1. Мошенничество с поддельными доказательствами оплаты
При осуществлении P2P-платежей в интернете необходимо внимательно проверять получаемую информацию, связанную с оплатой. Мошенники могут подделывать скриншоты и другие доказательства с целью убедить вас, что они выполнили свою часть сделки, тем самым оказывая давление. Если вы не проверите получение платежа, то подвергнете себя риску потерять свои цифровые активы навсегда — шансы на их восстановление крайне низкие.
Как избежать мошенничества с поддельными доказательствами оплаты
Всегда проверяйте свой банковский счет или кошелек на предмет фактического получения денег, которые вам должны были отправить в результате P2P-транзакции.
2. Мошенничество с поддельными СМС-рассылками
Мошенничество с поддельными СМС-рассылками — это разновидность мошенничества с поддельными доказательствами оплаты, когда преступники подделывают уведомление о поступлении средств. Мошенники могут отправить вам СМС-сообщение, которое выглядит идентично настоящему уведомлению от банка или электронного кошелька. Вот несколько примеров:
Как избежать мошенничества с поддельными СМС-рассылками
Всегда проверяйте свой банковский счет или кошелек на предмет фактического получения денег, которые вам должны были отправить в результате P2P-транзакции. Не стоит просто доверять сообщению: войдите в свой банковский кабинет или в аккаунт кошелька и самостоятельно проверьте получение и доступность средств.
3. Мошенничество с возвратом платежей
Иногда мошенники используют функцию возврата платежа, доступную для некоторых способов оплаты, и отзывают средства, отправленные своему P2P-контрагенту. Во многих таких случаях они стремятся проводить такие платежи через счет стороннего лица.
Более того, если участник P2P-транзакции хочет заплатить вам через чековый депозит, вероятно, вас пытаются обмануть. Ведь при использовании чекового платежа запросить возврат средств очень просто. Если ваш контрагент настаивает на оплате посредством чека, не отправляйте средства и немедленно подайте апелляцию на ордер.
Как избежать мошенничества с возвратом платежей
Принимайте оплату только от того покупателя, чьи данные совпадают с его верифицированным именем на Binance. Не принимайте платежи с аккаунтов третьих лиц. Если это произошло, подайте апелляцию и верните платеж отправителю.
4. Мошенничество с атакой посредника
Так называемые атаки посредника обычно нацелены на авторитетных P2P-трейдеров, которые совершают быстрые переводы и принимают платежи третьей стороны. Мошенник находит жертву через социальные сети, такие как WhatsApp, Telegram, Instagram или Facebook, и выдает себя за авторитетного P2P-покупателя, желающего приобрести криптовалюту. В качестве примера жертвы рассмотрим продавца.
Вместе с ссылкой на P2P-объявление мошенник отправляет жертве в социальной сети данные своего банковского счета, сообщая, что платеж будет совершен чего него. Затем мошенник просит жертву подтвердить получение реквизитов счета, скопировав их в чат P2P-платформы.
Жертва не подозревает, что мошенник отправил объявление стороннего покупателя, который был втянут в эту аферу. Затем жертва отправляет свою криптовалюту покупателю, который неосознанно отправляет деньги на аккаунт мошенника, который, по его мнению, принадлежит жертве (поскольку жертва ранее поделилась данными банковского счета мошенника в P2P-чате).
После этого мошенник исчезает с деньгами. Жертва может попытаться отменить сделку, подав апелляцию. Но в этом случае служба поддержки клиентов мало что может сделать: все общение происходило вне платформы Binance P2P, а покупатель отправил свои средства на счет третьей стороны.
Как избежать мошенничества с атакой посредника
Не отвечайте на торговые запросы в социальных сетях и общайтесь с контрагентом исключительно на платформе Binance P2P до и во время сделки. Если покупатель просит произвести оплату через счет третьей стороны, напомните ему, что переводы с чужих счетов нарушают политику P2P-транзакций. Также обязательно перепроверяйте реквизиты банковского счета вашего контрагента непосредственно на платформе Binance P2P. Не доверяйте информации или предложениям, полученным по внешним каналам.
5. Мошенничество по схеме «треугольник»
Схема треугольника предполагает, что два покупателя, входящие в одну преступную группу, почти одновременно отвечают на объявление одного и того же продавца. Например, Покупатель А принимает криптовалютный ордер на 5 000 BUSD (ордер А), а Покупатель Б принимает ордер на 6 000 BUSD (ордер Б).
Покупатель Б переводит продавцу 5 000 BUSD, в то же время Покупатель А отмечает ордер А как оплаченный. Продавец отправляет криптовалюту Покупателю А, тем самым выполняя ордер А на 5 000 BUSD. Покупатель Б отправляет продавцу еще 1 000 BUSD, предоставляет подтверждение оплаты 5 000 BUSD (которые он получил от Покупателя А) плюс 1 000 BUSD, а затем вынуждает продавца выслать активы по ордеру Б.
В результате получается, что продавец отправил криптовалюту на сумму 5 000 + 6 000 = 11 000 BUSD, но ему заплатили только 6 000 BUSD.
Как избежать мошенничества по схеме «треугольник»
Всегда проверяйте свой банковский счет или кошелек на предмет фактического получения всех сумм за все P2P-транзакции. Будьте внимательны к получаемым доказательствам оплаты и помните, что они могут быть использованы повторно.