Выбор компании для покупки акций. Инвестиционные критерии.
Тема статьи: На какие инвестиционные критерии следует обратить внимание для покупки лучших акций
💻 Сотни тысяч людей каждый день ищут на поисковых сайтах такие фразы, как «акции для покупки сегодня» или «лучшие акции для покупки» или «лучшие акции на 2019 год». Ситуация эта совсем не удивительна – существует огромное количество ниш и компаний, в которые может инвестировать человек, и новичкам разобраться в том, на какие из них стоит обратить внимание в начале своего инвестиционного пути, довольно сложно. 🤓
💡Я тоже ради интереса сделал такой запрос, и именно его результаты подтолкнули меня на написание данной статьи, потому что информация, которую мне предоставили первые страницы Google, имеет мало общего с реальным положением дел на рынке.🤪
👨💻Связано это с тем что большинство статей на эту тему быстро написаны аматорами в нише инвестирования, которые часто даже не вкладывают средства в ниши и акции компаний, о которых пишут. Они просто пишут поверхностные статьи на тему инвестиций, а не проводят серьезные исследования, чтобы обеспечить ценность материала и установить долгосрочные отношения со своими читателями.⚡️
🎩 Но я, опытный и успешный инвестор Роман Бойко, очень ценю каждого своего читателя, потому хочу подробно рассказать Вам о своем виденье ситуации на рынке и рассказать о том, на что стоит обращать внимание при выборе компании для покупки ее акций.🏦
🎓 Процесс инвестиций можно назвать очень сложным – это совсем не легкие деньги, и те, кто прилагают к данной задаче мало усилий не могут получить высокой прибыли. Успешно инвестировать сложно, и сложность в создании портфеля топовых акций для покупки, превосходящего рынок, - это то, с чем постоянно сталкиваются даже финансовые специалисты.
Вы сможете достичь успеха в инвестициях, если будете следовать моим советам, которые благодаря большому опыту могут существенно отличаться от того, что написано на многих сайтах.
✅ Инвестирование – это задача, требующая опыта, и доказательством этому служит то, что средний инвестор едва ли справляется с инфляцией. Это происходит главным образом потому, что инвесторы, как правило, покупают акции или фонды во время рыночных продаж, когда они дорогие, а все новости о деятельности компании хорошие, а затем продают акции и фонды после их краха, когда они дешевы.
💰 Они продолжают делать это годами, и отдача в итоге оказывается довольно плохой. Между тем, инвесторы, работающие с ценными бумагами, такие как Уоррен Баффет, накапливают деньги на рынках с восходящим трендом, которые на профессиональном сленге называются «бычьими рынками» - связанно это с тем что они располагают очень большим капиталом, акции стоят дорого и не соответствуют строгим инвестиционным критериям. Затем, когда в конечном итоге происходит обвал фондового рынка, и топовые акции продаются повсеместно, они размещают свои денежные запасы и проводят сделки десятилетия.
💵 Тем не менее, существует множество независимых, дисциплинированных инвесторов, которые в долгосрочной перспективе создают серьезное богатство на рынке, следуя аналогичным методам. Не легко оставаться сосредоточенным и покупать качественные акции по разумным ценам постоянно, поэтому люди часто обращаются ко мне для консультаций и для многих из них я выступаю постоянным финансовым консультантом.💶
🔴Инвестиционные критерии для топовых акций
🖊 Хотя рынки трудно превзойти, я считаю, что отдельные акции могут быть ценным компонентом портфеля инвестора. В будущем я напишу статью о психологии инвесторов, но пока что отмечу вам главный тезис из нее: «Самое важное, что Вы можете сделать, - это найти правильную инвестиционную стратегию».
Вам нужна стратегия, которая хорошо работает, но в то же время удобна для Вас и которая будет побуждать регулярно инвестировать. Вариаций масса – например, в последнее время большой потенциал можно рассмотреть в индексных фондах. Только за прошлый год на росте индексов ММВБ и РТС (ведущие фондовые индексы) российские ИФ заработали по 47,4--66,8% годовых.
📊 Также хорошей стратегией для многих практических людей является инвестирование в дивидендный рост. Это означает инвестирование в компании с более чем 10-летним непрерывным ростом дивидендов, устойчивыми коэффициентами выплаты дивидендов и надежными перспективами роста. Как стратегия, она обеспечивает более надежный инвестиционный доход, чем индексные фонды, дает инвесторам возможность узнать о различных сферах бизнеса и включает «инстинкт коллекционера» у многих людей, который может побудить их грамотно вкладывать больше денег.
📈 Покупка и удержание коллекции дивидендных акций, которые ежегодно увеличивают свои дивиденды в экспоненциальном темпе, формирует у инвесторов хорошие инвестиционные привычки. Вы можете купить акции компаний, эти акции приносят денежные дивиденды, которые растут с каждым годом, и Вы можете реинвестировать эти дивиденды в большее количество акций, или можете их потратить.
Вместо того, чтобы просто надеяться, что цена акций будет расти, а не падать, инвесторы в дивиденды, как правило, обращают внимание на основные принципы компании, включая рост и безопасность своих дивидендов, и следят за стабильными результатами в долгосрочной перспективе. Это помогает создавать хорошие инвестиционные основы, поскольку они больше ориентированы на потенциал компании и ее экономическую историю, чем на колебания дневной цены акций.
🔴 С учетом вышесказанного, вот 8 основных критериев, на которые вы должны обращать внимание при изучении компаний для инвестирования:
1️⃣ Компания извлекает выгоду из долгосрочных тенденций и имеет малый прогнозируемый риск устаревания.
2️⃣ Доход компании на вложенный капитал выше среднего, и она характеризуется устойчивым экономическим рвом, который необходим для сохранения такого дохода. Под экономическим рвом в мире инвестиций подразумевается долгосрочное конкурентное преимущество, которое позволяет компании зарабатывать прибыль сверх общего по отрасли уровня.
Компании, которые могут похвастаться способностью приносить устойчивую и долгосрочную прибыль своим акционерам, обладают очень весомым преимуществом над конкурентными компаниями, не наделенными данной чертой.
3️⃣ Компания имеет сильный баланс и хорошие исторические показатели во время рецессии.
4️⃣ У компании есть менеджмент с долгим сроком службы и ориентация на долгосрочные результаты.
5️⃣ Компания имеет прибыльный рост. Не рост любой ценой, а сочетание устойчивого роста и ценности.
6️⃣ Акции компаний торгуются по адекватной стоимости.
7️⃣ Акции компании торгуются на многочисленных фондовых биржах.
8️⃣ Компания характеризуется тенденцией к хорошим показателями совокупной доходности (под совокупной доходностью подразумевается комбинация из показателей роста стоимости акций компании, а также дивиденды).
🔔 Создание гнезда из дивидендных акций и последующий выход на дивидендный доход - один из самых надежных способов создания богатства.
Основное преимущество этой стратегии по сравнению с фондами с чистым индексом состоит в том, что Ваш инвестиционный доход происходит от фундаментальной эффективности бизнеса и распределения денежных средств, а не от продажи процента Вашего портфеля каждый год для получения дохода, какой бы ни была текущая рыночная цена. Это также один из наиболее экономичных и недорогих способов инвестирования.
📝 Как Вы могли понять из написанных мною советов, для выбора ниши инвестирования и компании, акции которой стоит купить, необходимо приложить очень много усилий и хорошо понимать рынок. Это одна из весомых причин, по которым новички в нише инвестирования испытывают первые неудачи.
Инвестирование в безопасные акции с высокими дивидендами является разумной долгосрочной стратегией, по крайней мере, для части Вашего портфеля, особенно для людей, которым нужен надежный инвестиционный доход или которые любят инвестировать в отдельные компании. Но стоит быть осторожным, не слишком концентрируясь на определенных секторах и не размещая все свои активы только на рынке своей страны.
💎Убедитесь, что вы диверсифицированы по многочисленным секторам и странам, что Ваши компании имеют более сильные балансы, чем их конкуренты, и что только часть Ваших холдингов постоянно выпускает новые акции для финансирования роста.
Конечно, учесть все эти особенности начинающему инвестору не просто, поэтому я готов провести консультацию – меня, Романа Бойко, хорошо знают многие успешные люди в нише инвестирования как опытного инвестора, который разбирается во всех тонкостях мира инвестиций. Я готов выступить вашим финансовым консультантом, и вместе со мной вы добьетесь успеха в сфере инвестиций, приумножив свой капитал наиболее эффективным способом!
Обращайтесь:
Telegram: https://t.me/Roman_Boiko
Подписывайтесь чтобы быть в курсе последних событий:
Telegram чат: https://t.me/cryptopia_invest
VK группа: https://vk.com/cryptopia_invest