Банки препятствуют проведению нормальных расчётов по сделкам

Альфа-Банк блокирует карту клиента в день рождения (по достижении возраста 20 или 45 лет). Этот как бы банк не волнует, что фактически поменять паспорт можно только с этой даты и законный срок для замены 1 месяц со дня рождения.

А после смены паспорта (по возрасту) ограничения доступа к некоторым банковским услугам в течении ещё 1-2 месяца замечены даже в Сбербанке. В этот период, якобы, существуют два разных человека с двумя наборами паспортных данных (старыми и новыми).

При том, что тот же Альфа-Банк, банк Восточный и многие другие банки буквально торгуют персональными данными и финансовой информацией клиентов. Если вы когда-нибудь подавали заявку на кредит в такой банк, вам потом усиленно спамят и часто владеют о вас детальной информацией.

Почта банк, ВТБ могут снять деньги клиента по электронному запросу СПИ (без документа) по совпадению ФИО и СНИЛС в пользу посторонних лиц. Если вы не отреагируете моментально и не найдёте контакты СПИ (судебного пристава-исполнителя), а затем не сможете ему доказать, что он (пристав) украл у вас ваш СНИЛС и вы не ваш тёзка, то деньги исчезнут и истребовать обратно можно только через суд. Перспективу в суде не знаю, но это точно долго.

Если вы, не дай бог, стали должником банка, то от рекета коллекторов вас не спасёт даже банкротство. Банки-крндиторы сливают не только ваши контакты, но и контакты ваших родственников и других лиц, которых вы указывали в своих анкетах на кредит, с которыми у вас были денежные переводы, которых служба взыскания нарыла в бесконечных произвольных и непредсказуемых базах данных.

Дошли уже до тотального контроля счетов физлиц. ₽200тыс. (ранее планка была ₽600тыс.). И это вероятно не предел. Ради выемки средств граждан автоматизируют и будут блокировать ₽10тыс.? Ещё меньше? Якобы, для борьбы с обналичиванием и неуплатой налогов.

За продуктами сможем ходить без неожиданной блокировки на кассе супермаркета? За покупку свыше ₽1тыс.?

Хорошо, что риелторам больше нет необходимости тотально "стучать" на клиентов в Росфинмониторинг. Изменения ПОД/ФТ с 10 января 2021 года отменили обязательство сообщать в РФМ о всех сделках с участием риелтора.

Нет, риелторов не освободили от регистрации в РФМ, от внутренней фиксации сведений по сделкам и от обязанности вести систематическую работу ПОД/ФТ.

Кто-то из агентов и агентств включился в реестр операторов персональных данных, кто-то пересидел до сих пор в тени или не заносит данные своих клиентов на юр.лицо/ИП, оставляя только в личной записной книжке.

В целом, банки и так контролируют все сделки с участием ипотеки или с безналичными расчётами собственными средствами клиентов. Все сведения о переходе прав на недвижимость есть в Росреестре.

Навязывание риелторского контроля по сделкам с наличными (в целях ПОД/ФТ) просто исключит риелтора из таких сделок между физлицами.