Модуль - безопасность и разбор мошеннических схем

Здесь мы сразу разберем основы безопасной работы, соблюдая которые твои карты будут жить долго, а аккаунты не будут подвержены банам.

Начнем с безопасности.

Мысль первая - биржа небезопасна априори. Если вы думаете, что биржа защищает вас - скорее нет, чем да. Она пытается, но порой не может защитить даже себя.

В сентябре 20-го года хакеры взломали крупную криптобиржу KuCoin. По подсчетам аналитика The Block Ларри Чермака, они украли около $280 млн в USDT, Velo, Orion, Ocean Protocol и других токенах.

Биржа Cryptopia, в которой по некоторым данным было порядка 900.000 пользователей (хоть, вероятно, это сильно преувеличено) обанкротилась.

Биржа OKEx блокировала возможность вывода по неизвестным причинам (озвученные ими - абсурдны), а Bitmex - довольно крупная биржа - вела судебные разбирательства с властями США.

Но, если вы думаете, что Бинанс - это про надежность, это отнюдь не так. Это биржа номер один, но эти биржи постоянно менялись.

В 2017 многие торговали на hitBTC.

А с 2012 года существует биржа Bitfinex - некогда самая популярная по объемам торгов биржа - которую в 2016 ограбили на 116.000 биткоинов(!). Виновных не нашли.

При этом, если вы загуглите про Bitfinex - вы увидите заказные статьи о том, что биржа имеет безупречную репутацию, поскольку "правильно" среагировала на взлом и похищение.

До Bitfinex была биржа MrCox. Летом 2013 года через MtGox проходило около 50% всех транзакций в сети биткоин, а объем торгов на бирже составлял около 80% от всего оборота криптоиндустрии на тот момент.

Однако 17 мая 2013 года власти США арестовали счета Mt.Gox в платежной системе Dwolla и в банке Wells Fargo за отсутствие лицензии на право предоставлять услугу пересылки денежных средств. В результате пользователи стали регулярно сталкиваться с задержками вывода долларов или вовсе с отказом на вывод.

7 февраля 2014 года все операции по выводу средств с биржи полностью остановили, а спустя 2 дня Mt.Gox заявил о хакерской атаке, в результате которой с биржи пропали 850 000 биткоинов. После этого Mt.Gox ушла в офлайн и подала заявление на банкротство.

Помните: биржи - лишь средство обмена и покупки. Если вы активно не арбитраже - не храните деньги там в принципе.

Завели - купили/продали - вывели.

Деньги биржи принадлежат бирже, пока вы их не вывели на кошелек.

Про холодные кошельки далее, но давайте по порядку.

Также касаемо биржи. На Binance помимо двухфакторки, есть отличный способ подтверждения - это ключ Yubikey (аутентификация с помощью ключа безопасности).

Вот ссылка на официальный сайт: https://yubikey.ru/

Рекомендую покупать сразу два ключа, чтобы один был запасным.

В настройках находится в графе "аутентификация по ключу безопасности".

Его вы можете использовать не только для бинанс, но и для других сайтов.

Большинство из нас привыкли пользоваться Gmail и это не так чтобы плохо.

Однако, и не идеально.

В случае, если вы пользуетесь чем-то типа рамблера, мэил ру - ради Бога, перестаньте это делать. Как минимум, заведите отдельную почту для биржи и пусть она будет на нормальном сервисе.

Да, это касается всех: если ваша почта, ну, вообще нигде, кроме операций на бирже не используется - в этом ваше явное преимущество. Логика здесь простая, что почтой не так уж сложно завладеть. Неправильный форум, и все. Ваши данные у его создателя.

Но, что не так с гуглом?

Все, в целом ок, кроме того, что гугл собирает абсолютно все ваши данные вплоть до передвижения. А, зная ваши передвижения, вы можете стать аналогичным героем, но уже новой истории. 90-ые, увы, никуда не ушли.

Конечно, лучше всего такие вещи, как возможность отслеживать данные, отключать. Это помогает только рекламодателям и самому гуглу, на вас это никак не влияет.

Лучшая почта - Proton mail. О чем я писал в предыдущем модуле. Бесплатный тариф вам подойдет.

В идеале, как я писал выше, завести почту именно под биржу там. Если не хотите пользоваться такими сервисами, то, по крайней мере, подключите максимум безопасности к гугл (или yahoo) cервисам и не поленитесь завести отдельные аккаунты для биржи там.

В настройках убираем восстановление пароля через телефон (либо делаем отдельную симку, об этом позже).

Пароль должен состоять из 25 знаков (сколько позволяет сайт) и должен включать в себя различные нестандартные символы типа восклицательного знака.

При этом, он должен быть таким, чтоб ты сам его не мог запомнить. И должен быть абсолютно уникальным.

Но, как запомнить эту белеберду из символов?

Используйте 1Password — надежная облачная программа для хранения паролей. Вам нужно запомнить только 1 пароль - пароль от входа в 1Password. Внутри будут хранится все ваши пароли. Их у вас не украдут. В случае потери смартфона или ноутбука, вы сможете восстановить доступ.
Записываем пароль где-то и храним в надежном месте - банковской ячейке.
В документах или заметках на девайсах пароли хранить крайне опасно!
При этом, пароль записываем не в чистом виде. Например, у вас 24 символа. делим на 12 до и после. И меняем их местами (то есть первые 12 станут последними 12 символами). Или как-то иначе, лишь бы вы запомнили.

Это святая святых и обязательное требование - двухфакторная аутентификация.

Делаем ее через приложение (не через смс - смс очень легко перехватить, перевыпустив вашу симку). Код пароль (на случай восстановления при потере) запоминаем и сохраняем аналогичным выше способом.

У гугл-аутентификатора есть свои недостатки: нет нормальной синхронизации, нет защиты самого приложения (кстати, вы можете поставить на двухфакторку, на само приложение, пароль, на случай кражи телефона и "угадывания" пароля мошенниками).

У гугла есть аналог - Authy. Можете посмотреть присмотреться к нему.

Окей. Давайте объективно: компьютеры - ненадежны. Вы в любой момент, на любом сайте, в любом сообщении можете поймать вирус.

При том, недавно произошла ситуация с несколько известным крипто-блогером.

С его аккаунта вывели 200.000 долларов(!) в мгновение, купив какой-то NFT. Для покупки NFT бинанс не требует никаких двухфакторок, поэтому это, по сути, баг.

Если вы даете доступ по API - напрямую деньги ваши никто не выведет, но через низколиквидную монету перекачают себе. Такие случаи я тоже знаю.

Поэтому, компьютер - крайне небезопасное место.

Если вы хотите посмотреть графики - Tradingview сайт.

Если вы хотите поторговать - мое мнение, что сделки лучше заключать с телефона, но если уж хотите с пк или ноутбука, то:

Mac OS и Linux надежнее Windows. Винда в принципе ненадежна. От слова совсем. От слова никак. Говна там больше, чем мух на свалке. Подцепить можно всегда. Маки на М1 самые надежные на данный момент.

Браузер. librefox - Firefox с повышенной защитой. Ни в коем случае не нужно пользоваться Safari.

На Android будьте аккуратны с приложениями и так далее: там вероятность занести что-то нехорошее, опять-таки, выше, чем на iOS.

Чем чаще светите номером телефона - тем хуже.

При том, если вы скрыли его в мессенджерах - это не гарант безопасности.

Объявления на авито, старые сообщения, друзья друзей и так далее могут запросто его спалить.

После чего, через подставного сотрудника салона связи (посмотрите сколько в интернете объявлений о таких) или даже просто через ненадежного и ленивого оператора, восстанавливают вашу симку и перехватывают все нужные данные.

Очень круто, если вы найдете какие-то пути или возможности сделать здесь европейскую или американскую симку (и она будет тут работать), дабы просто принимать смс и делать подобные мелкие манипуляции.

Вы даже можете завести другой телефон, воткнуть все это дело туда и пользоваться им только для этих дел.

Похоже ли это на паранойю? Конечно.

Плохо ли это? Не думаю. Для кого-то речь идет о сотнях тысячах долларах.

Если вы все же не хотите или не можете, или боитесь заводить европейскую симку - вам нужно заключить контракт с оператором и убедиться в том, что восстановление симки может произойти только при вашем личном присутствии (то есть не по телефону, не по звонкам и тд, а по вашей личности с паспортом с личным присутствием).

И чуть не забыл: НЕ ПОЛЬЗУЙТЕСЬ ПУБЛИЧНЫМИ WI-FI!
У одного из наших соклубовцев так угнали 20 битков с биржи.

Всю крипту храните на холодных кошельках.

Используйте Ledger Nano X, как наиболее зарекомендовавший себя.

Если уж быть совсем параноиком, то покупать стоит за наличку у официальных дилеров, дабы не оставлять цифрового следа.

Но, если у вас большой бюджет - желательно диверсифироваться на два разных холодных кошелька и здесь, купив еще и Trezor.

Они довольно просты в использовании, инструкция есть на ютубе.

В случае потери кошелька или иных катаклизмов вам нужно будет где-то хранить seed-фразу. Это код из 24 слов.

Next level безопасности - cryptotag. Это такая титановая пластина, на которой выгравирована исходная фраза вашего аппаратного кошелька. С ней не произойдет ничего даже при пожаре дома, как можно понять.

Вообще, есть разные способы хранить сид-фразу (помимо листочка). Например, вот сколько их есть (я заказывал на этом сайте):

https://cryptonist.ru/hranenie-seed-phrazy/

У меня вот такая штука:

Так же можете выбрать там более дешевые аналоги.

Рекомендую купить 2 таких устройства и миксануть пароль из слов между ними. Главное не забудьте в каком порядке вы это сделали. Кстати, в отверстии можно поставить замок и отправить эти устройства в банковскую ячейку надежного банка. Так вы будете спокойны, что никакие сотрудники втихую не посмотрят пароли без вашего ведома.

Хранив пароли в ячейке вы не будете иметь к ним быстрого доступа, а значит, не совершите глупые поступки со своей ходл позицией. Так же, в случае чрезвычайной ситуации (похищения), вам в любом случае придется лично придти в банк, а там вы сможете позвать на помощь, если вас похитят. По другому вашу крипту не получат, поэтому скорее всего, вас будут пытать и убьют. Это была шутка)

А теперь к хорошим новостям.

Все перечисленное выше относится к тебе, если ты пришел суда просто вкидывать миллионы и держать много токенов на своем балансе. А не арбитражить скрипту и менять аккаунты как перчатки

Мы тут за арбитражем. Поэтому перейдем к следующей части. Но все, что написано выше рекомендую применить именно для своих аккаунтов) Скоро вам это понадобится.

Поэтому поговорим про безопасность арбитражника:

Арбитраж - ниша, в которой каждый день, секунду оборачивается десятки, сотни, миллионы рулей.

- кто-то из вас прямо сейчас может попасть на мошенника и потерять деньги
- кто-то будет часами сидеть без заявок, тк не правильно настроил объявление
- кто-то может закрывать каждую сделку в минус не зная, как рассчитать комиссию
- кто-то получит в первый же день ФЗ 115, не зная лимитов и правил безопасного обмена

Наша основная проблема и боль - ФЗ, заморозки карт, баны платежек.
Чтобы не напороться на все это, нам нужно знать и соблюдать ряд обязательных правил, которые помогут продлить жизнь твоих рабочих инструментов

1) Не сидим с Wi-Fi общего пользования, а также не используем разные аккаунты через одну и ту же сеть.

Когда мы сидим с сетей общего пользования - нам легко могут занести фишинг на устройство. Тогда, невнимательный арбитражник зайдет в свои учетные записи и отдаст мошенникам все свои депозиты.

В случае, когда мы используем частные сети, но подключаем к ним разные девайсы и разные аккаунты ( зарегистрированные на разных пользователей), нам может легко любая платежа выдать бан.

Каждая платежная система отслеживает геопозицию и данные сети. Если вы начнете гонять много денег через систему - возникнут вопросы, а следовательно вас начнут проверять) При совпадении данных сети и гео - отлетают оба аккаунта. Воизбежании подобного можно дополнительно использовать качественные VPN (не для всех платежек, все индивидуально, также многие биржи не работают с VPN)

2) Одна учётка на один телефон

Важное правило, которое нужно будет соблюдать, когда начнете работать с дропами. Платежки, банки, биржи и тп, проверяют железо телефона. Если вы будете постоянно заходить с одного и того же устройства на разные учетные записи - быстро поймаете бан по железу.

Что делать? Когда начнем работать с дровами - покупаем простой дешевый смартфон. Рекомендую айфон 5/6/7. И в него вставляем симку, на которую регистрируем аккаунты дропа. Также устанавливаем туда все необходимы приложения. И каждый раз, когда наш дроп отработан по платежам или картам - обнуляем устройство до заводских настроек. Так не словим бан)

3) Обязательно к каждой нашей бирже подключаем двухфакторную аунтентификацию через Гугл аунтентификатор, идентификации по почте и по номеру телефона

Это обычная система дополнительно безопасности. Ни одно действие с финансами на бирже не пройдет, пока вы не введете код из смс на телефоне, письма на почте и код из аутентификатора

4) Под работу используем только отдельный номер телефона и отдельную почту

Обязательно используем ИНДИВИДУАЛЬНУЮ ПОЧТУ и НОМЕР. Для чего? Этих данных не будет в базе, никто не будет звонить, а также не будет сотен спам сообщений. Помимо этого такой вариант безопаснее и разгружает ваше рабочее пространство

5) Лишний раз не грузим свои личные карты, только на этапе, когда только учитесь. Используем дропов, проверенных

На начальном этапе вы будете работать через свои карты и это нормально. Когда объемы будут расти - рекомендую обзавестись дровами и начать откручивать именно их. Это поспособствует тому, что вы не останетесь без карт и у вас останется хорошая банковская история в определенном банке.

Кстати, небольшой лайфхак. Если карта отлетела по ФЗ 115 - пишем заявление на получение денег и после получения средств делаем запрос на удаление всех данных из базы. Делается это за пару дней, но банк может тянуть месяцами. Если не сделают быстро - пишем в тп, они все оперативно закроют. После этого можно по новой, через время, как новый клиент банка использовать карту. Но работает не всегда

6) Не отпускаем средства на бирже, пока нам не пришли деньги на счет и открывайте спор, если оплатили, но вам не приходят средства

Ниже, в мошеннических схемах, ты поймёшь, почему так делать не нужно. Но я поясню, для большего понимания. Биржа - наш гарант того, что мы получим свои средства. Когда ты покупаешь любой актив (USDT, BTC или другое) у продавца этот актив блокируется на счете, во избежании обмана. И после того, как ты переведешь средства на карту, а продавец их получит - биржа тебе автоматически с его счета начислит средства на твой счет. После того, как каждый из вас подтвердит отправку/получение средств, конечно же) В любых спорных ситуациях всегда выигрывает спор сторона, которую обманули, если такое произошло

Поэтому, если тебе будут говорить, что "средства отправлены, но че то долго идут, отпускай биток все дойдет, смотри мой рейтинг" и тп -проси чек, скрин и жди, пока средства не придут. ЧЕКИ И СКРИНЫ МОГУТ ПОДДЕЛЫВАТЬ! Проверяем получение средств на кошельке или в банке лично, всегда)

Спор открывается внутри биржи, в ордере.

7) Проверяем обязательно все ссылки на фишинг и куда попало не заходим с рабочих девайсов

Фишинг подвержен даже самый опытный биржевой спекулянт и любой пользователь интернета. Что такое фишинг? Поддельная ссылка, ведущая на поддельный сайт, который точно скопирован, как настоящий. Стоит тебе авторизоваться в нем - как все твои данные улетят, а за ними и деньги.

Как бороться? Заходить на любые сайты только через официальные источники. Проверять информацию несколько раз

8) Чтобы продлить жизнь картам используем стягивание и работаем внутри одного банка

Банк - большая экосистема, которая зарабатывает за счет оборотных средств. Эти средства должны циркулировать внутри системы, т.е. на счетах пользователей. Когда они уходят, например, с банка Тинькофф на банк Сбербанк - средства переходят в другую юрисдикцию. Банкам это не нравиться. Именно поэтому я рекомендую работать внутри одного банка

Как это делать? Например, если вы хотите купить крипту в разделе P2P на какой-то бирже за Росбанк(Сбербанк), тк там самый выгодный курс. В этом случае продавец указывает вам реквизиты для оплаты на Сбербанк. И тут уже вам нужно оплачивать с того же самого Сбербанка. Так вы оставите деньги внутри банка и к вам будет меньше вопросов.

Помимо этого у нас есть лимиты на переводы без комиссий. Включайте в учет спреда свои комиссии! А чтобы переводить без комиссий на свои карты, например, когда нужно оплатить с Тинькофф, а все средства на Сбере - можно использовать стягивание. Делается через кнопку пополнить в приложении банка:

Пополнить

С карты другого банка

Далее вписываем данные карты, с которой нужно произвести списание. Указываем карту, на которую зачислить и вводим сумму. Перевод без комиссии внутри ваших счетов совершен.

9) Не закупаемся постоянно на копейки 1-3-5к рублей. Лучше много больших сумм, чем много маленьких

Связано это правило с тем, что в крипте очень много чернухи. Через крипту отмывают деньги, покупают запрещенные вещества, заказывают криминальные операции и тп. И, когда, ваши транзакции на регулярной основе держится в районе 500-5000р. - вы ботом в реестр подозрительны клиентов, за вами начинают следить. Как следствие - быстро придет блокировка карты и могут возникнуть вопросы.

Да, на ранней стадии, когда депозит еще не большой, такие переводы норма, но не нужно ими увлекаться

10) Никаких сделок вне платформы(гаранта)

Тут все просто. Если нас зовут обмениваться криптой на не провереном источнике, никогда не гонимся за подобными предложениями, даже если оно будет ну очень выгодное, а человек проверенный. Достаточно запомнить - проводим сделки только на официальных биржах

11) Не сообщайте никаких данных третьим лицам и никому не сообщайте свой номер телефона, который привязан к телеграмму

12) Делайте сложные пароли на каждой учетной записи, отличные друг от друга и используйте облавные пароли

13) Используем разные пароли на каждом сайте, бирже и тп

14) Остерегайтесь мошеннических схем

Самые интересные и часто встречающиеся схемы мошенничеств разбираем ниже, погнали.

ТРЕУГОЛЬНИК

Это мошенническая схема, при которой мошенник получает ваши биткойн или другую валюту к себе на кошелек за счет средств жертвы (третьего лица) и все вопросы потом остаются к вам

Как работает?
1) Мошенник открывает с вами "нормальную" сделку по покупке криптовалюты, берет у вас реквизиты для оплаты сделки

2) Предлагает какую-либо сделку жертве. Например, купить шубу на авито. И дает реквизиты для оплаты те, которые взял у вас

3) Жертва оплачивает сделку на вашу карту/кошелек

4) Вы получаете деньги по криптовалютной сделки, но получаете их от жертвы и отпускаете битки мошеннику.

В итоге:

Мошенник с битками, оплаченными жертвой,
Жертва без товара/услуги и без денег

Вы провели сделку, в результате которой являетесь прямым получателем денег от жертвы и жертва предъявляет претензию вам как мошеннику

Как бороться?

Нужно убедиться в том, что плательщик понимает, за что он оплачивает

1. В условиях пишем, что можем запросить фото карты на фоне сделки

2. Фото карты на фоне листочка на котором написано "Покупаю биткойн у (ваше имя) на платформе (название платформы)" И сегодняшнюю дату.

3. Запрашивать комментарий к платежу "сделка номер(номер сделки)" или "обмен на бизлато с "arturgrit"

Текст можно менять, главное - чтобы смысл оставался тот же самый

Например, мне достаточно увидеть последние 4 цифры карты, название банка и имя с фамилией владельца. Остальные данные покупатель может закрыть

Также на фото должно быть четко видно экран монитора/телефона с открытой сделкой

Если возникают подозрения на фотошоп, при этом средств давно не поступали - можем запросить ВИДЕО с картой на фоне сделки или сразу открывать спор

ПСЕВДОТРЕУГОЛЬНИК

Вам могут позвонить из банка с подобным запросом или написать сообщение с официального номера банка. Это показатель того, что вы также попали в треугольник или мошенник сам пытается вернуть свои деньги, при этом остаться с вашими битками.

В этих случаях при любых обращениях из банка не паникуем, у вас есть все доказательства. При звонке просто говорим, что продали монеты на бирже и это деньги ваши. На этом все и закончится)

СХЕМА "ХУДОЖНИК"

Тут все максимально просто. Когда мы заходим в сделку, перед ее началом указываем описание ордера. В описании резонно писать "могу запросить чек перевода"

И тут также нужно соблюдать бдительность, тк чеки подделывают.

Совет простой: проверяйте поступление денег на счет в приложении, не доверяйтесь скриншотам и фоткам. Если нам деньги не пришли, никакой актив мы не отпускаем!

СХЕМА "БЫСТРО И ЛЕГКО"

Тут я напишу для совсем доверчивых. Стандартная схема "секретного" обогащения. Стратегии по типу быстро и легко. Просто нужно запомнить, что так почти не бывает, а в арбитраже не бывает от слова совсем. Поэтому все подобные предложения - СКАМ

СХЕМА "ТОЛЬКО СЕЙЧАС БРАТ И ТОЛЬКО ДЛЯ ТЕБЯ"

В нашей деятельности нормально находить себе партнера через ордера и переводить его на долгосрочную работу через телеграмм. НО! Будьте осторожны, тк такое предлагают в том числе и мошенники.

Если перешли на сотрудничество в телеграмм - любые сделки совершаем только внутри платформы, диалог во время сделки только внутри платформы. Т.е. подтверждаем ордера на платформе, оплачиваем по реквизитам только которые тебе дали на платформе, и подтверждаем платежи только там.

Никаких личных переводов и кругов через телеграмм быть не может.

СХЕМА "ТОЧКИ, ЗАПЯТЫЕ"

Здесь все примитивно просто.Мошенник предлагает вам купить USDT за BTC по ну уж очень выгодной цене. Во время совершения сделки на ваш адрес приходит 3,900 USDT вместо 3900 USDT. Обращайте внимание на точки, запятые и всегда проверяйте суммы, которые пришли через приложение, а не через уведомление.

СХЕМА "СМС О СПИСАНИИ, А НЕ О ЗАЧИСЛЕНИИ"

На каждой платежной системе у нас обязательно включены PUSH-уведомления. Когда средства поступают на счет.

1) Мошенник может отправить Вам перевод в размере 1 рубля и написать комментарий похожий на официальное сообщение по типу "Пополнение на ХХХХ Тинькофф банк".

2) Мошенник может отправить копейки (проверяем точки и запятые)

3) Мошенник может дать фишинг ссылку и у вас спишут средства, а в смс может быть написано "списание 1000", а не "пополнение 1000"

В любом случае лучше всегда проверять в официальном приложении непосредственно поступление денег на счет!

СХЕМА "БИТКИ ВПЕРЕД"

Есть схемы, сайты и платформы, где можно отозвать отправленные монеты обратно к себе на кошелек. Этой схемой пользуются мошенники, которые пытаются вас перевести на сторонние не официальные платформы.

"брат пойдем на другую площадку, там курс выгоднее. я тебе доверяю, готов даже отправить битки вперед и только после поступления ты отправишь мне USDT, надеюсь ты честный".

В этом случае биток реально поступит на ваш счет и по не опытности вы отправите фиат, но биток через пару минут спишут обратно

ПОЧЕМУ?

Есть технология RBF, по ней можно перевести битки на любой счет без подтверждений. Подробнее о технологии можете почитать здесь, самое главное - не делайте то, что я описал выше

СХЕМА "БИТКИ ВПЕРЕД 2.0"

Вас могут попросить помочь с переводом по типу "тут на одном сайте у меня валяется ХХХ битка, давай я тебе переведу, а то из-за лимитов не могу выводить. Я могу тебе перевести на этом сайте, а ты моментально выведешь просто на свой кошелек и переведешь на мой фиат."

В таком случае попадаете на фишинговый липовый сайт и у вас забирают все)

СХЕМА "БИТКИ ВПЕРЕД 3.0"

Фейк-перевод, фейк сайт. Ты попал на фишинг, хорошо скопированный.
Все выглядит как официальный сайт, чеки отлично подделаны, ссылка на подтверждение кривая - прощаешься с депозитом

СХЕМА "ТЕНГЕ ВМЕСТО РУБЛЕЙ"

Эта схема распространена для платежей QIWI. Принцип работы очень простой. Когда вы выставляете ордер на продажу BTC за Рубли и выбираете способ оплаты QIWI для повышенного среда - мошенник может прислать вам вместо рублей валюту Тенге. И проверить вас на невнимательность)

Если не уследить за упущением и не проверить поступление средств в приложении - прощайтесь с битком) Т. к. 1 тенге = 0,12 руб.

СХЕМА "ПОДМЕНА КУРСА"

На эту схему попадаются те, кто хочет скорее завершить круг и из-за невнимательности скорее в оффере пытается совершить сделку.

Как это происходит? Вы в стакане видите одну цену на продажу, например 1.370.000р за BTC, а при входе в сделку мошенник меняет ордер на 1.270.000р и вы продаете гораздо дешевле рынка, сами того не заметив

СХЕМА "ОЧЕНЬ ЧЕСТНЫЙ ПОКУПАТЕЛЬ/ТРЕЙДЕР"

Если тебя разными способами пытаются уговорить отпустить битки до момента получения денег - никогда не соглашайся, даже если до этого у вас произошло несколько нормальных крупных сделок

ОДИНАКОВЫЕ СУММЫ СДЕЛОК

Запрашивает 2-3 сделки на одинаковые суммы. Приходит оплата одной такой суммы и одновременно сообщение, что покупатель отправил деньги. НО! Сообщение одно, а не 3. В этом случае по невнимательности арбитражник может отпустить биток на всех 3 сделках или не по той сделке

СХЕМА "ВЫ ОШТРАФОВАНЫ" (вымогательство штрафа)

При совершении сделки, после оплаты у вас пытаются найти косяк в сделке, цепляются за мелочи и начинают просить доплаты, трактовать свои условия чтобы отпустить биток.

Никогда не идите на подобные условия, это мошенник. Открываем спор и спокойно его выигрываем, а чтобы было максимально надежно - заранее в описании ордера прописывайте условия, по которым работаете.

ЧАРДЖБЕК

Наиболее вероятен при продаже на PayPal, WebMoney, карты.

При большом количестве попыток вернуть деньги по банкам - выводим деньги с карты и не пользуемся ей какое-то время. Иногда могут возомнить из банка. В этом случае говорим: "продал криптовалюту и средства мои. Возвращать не буду. " После этого звонки прекратятся

СХЕМА "ВЫ НАРУШИЛИ УСЛОВИЯ СДЕЛКИ"

Вам может прийти сообщение прямо в чат ордера с длимым сообщением, где общая мысль "Вы нарушили условия сделки! Отменяйте сделку! Вы проиграете спор!"

Никогда не отменяем сделку, если деньги отправлены, а битки не получены. ВСЕ СПОРЫ РЕШАЮТСЯ ЧЕРЕЗ СЛУЖБУ ПОДДЕРЖКИ! Служба поддержки первой не пишет!

НОВЫЙ СПОСОБ МОШЕННИЧЕСТВА НА КИВИ

Признаки мошенников

запрашивает API ключи вашего аккаунта
очень сладкий курс, часто сильно отличающийся от остальных (исколючение, когда у человека много отзывов, хороший рейтинг и от просто распродает, как можно скорее, копейки, оставшиеся на балансе)
Предлагает поработать через сторонние сервисы, площадки
Нулевой аккаунт, без верификаций, раскачки и тп

Основные правила для обхода мошенников

перепроверяем сделки 2-3 раза
если лишком заманчивое предложение - сразу НЕТ!
не отпускаем биток и любой другой актив, если деньги не поступили нам на счет
не торопимся, скорость прийдет с опытом
если нас торопят - тем более не торопимся
будьте бдительны, на начальном этапе вас очень сильно будут атаковать мошенники, это нормально
запрашивайте ФИО, чеки о переводе, комментарии к переводу
проверяйте поступление средств на счет
в ордерах указывайте условия по которым работаете
не бойтесь открывать спор, вы в любом случае его выиграете, если работали честно

БОНУС

Канал с мошенниками в телеграм:

https://t.me/bb_list - черный список мошенников
https://t.me/joinchat/Ce8NDlhHhVIKMnoYvQf50w - черный список bizlato