Инвестиции в Bitcoin/Ethereum со 100% защитой капитала: возможности и условия.

YieldFort представляет новый класс продуктов, которые фактически отвечают двум основным потребностям любого инвестора в крипторынок - рост курса и защита капитала:

1. В первом случае инвестор ожидает рост курса Bitcoin и хочет просто иметь фиксированную доходность, не обращая внимания на текущие показатели Bitcoin относительно USDT/USDC
2. Во втором слеучае инвестор ожидает рост курса Bitcoin, но не хочет чтобы у него были потери в долларовом выражении. То есть, при вложении 20 000 USDT/USDC в BTC при снижении курса сумма инвестиций в долларовом выражении не меняется.

Для первого варианта мы запускаем “Продукт без защиты”, который дает фиксированную доходность по ставке 5.5% годовых на Bitcoin или Ethereum в BTC/ETH, начисление еженедельно.
Он подходит для тех инвесторов, кому все равно как меняется курс Bitcoin.

Для второго варианта мы запускаем “Продукт с защитой капитала”. Суть его в том, что инвестор учавствует в структурном продукте по защите от падения курса Bitcoin за 0.1% в неделю. Этот продукт устроен следующим образом: каждую неделю инвестор платит за участие по ставке 0.1% в неделю и в случае падения курса получает курсовую разницу в BTC/ETH.

Поясним на примере: В YieldFort “Продукт с защитой капитала” проинвестирован 1 Bitcoin, при текущем курсе (курсе отсечения*) 30 000 USDC. В следующую пятницу курс упал до 29 000 USDC. В результате инвестор получает 1 Bitcoin + 0.03448 BTC и платит 0.001 BTC (0.1% за 1 неделю от 1 BTC) YieldFort за участие в продукте. Итоговая сумма на балансе будет составлять 1.03348 BTC и может быть использована для реинвестирования или фиксации результата.

Курс отсечения* - это курс, который рассчитывается по курсу экспирации фьючерса на опционной бирже Deribit (https://www.deribit.com/statistics/BTC/deribit-indexes ) по состоянию на ближайшую будущую пятницу в 10:00 UTC.

Условия участия в продуктах компании, времени рассчетов и порядка обработки транзакций доступны на сайте yieldfort.com

Приложение 1

На исторических данных за период с 31 декабря 2022 года по 07 июля 2023 ожидаемая справочная доходность от использования “Продукт c защитой капитала” составила для 1BTC:

При размещении 1 Bitcoin в продукт с защитой капитал 31 декабря 2022 при цене Bitcoin 16 540 USDC, 08 июля 2023 итоговая сумма инвестиций составила бы 1.696 BTC или 50 880 USDC (что в долларовом выражении 3.07x). При этом простая покупка Bitcoin в долларовом выражении оценивалась бы в 30 000 USDC или 1.8x.

Доходность достигается за счет специфики продукта с защитой, так как на любом падении он компенсирует разницу цен в Bitcoin. При этом если цена растет в долларовом выражении объем вложений увеличивается в том числе и на сумму полученной ранее “защиты”.

На исторических данных за период с 31 декабря 2022 года по 07 июля 2023 ожидаемая справочная доходность от использования “Продукт c защитой капитала” составила для 1ETH:

При размещении 1ETH в продукт с защитой капитал 31 декабря 2022 при цене Ethereum 1 196 USDC, 08 июля 2023 итоговая сумма инвестиций составила бы было бы 1.493ETH или 2 784 USDC (что в долларовом выражении 2.32x). При этом простая покупка Ethereum в долларовом выражении сейчас оценивалась бы в 1 865 USDC или 1.55x.