Как получить пассивную ФИКСИРОВАННУЮ доходность от владения Bitcoin?
На данный момент вы можете владеть Bitcoin или торговать им, но чтобы банально получить депозит с фиксированной ставкой - это пока не возможно.
Да, на рынке есть решения предлагающие инвестиционную доходность, но эти решения предполагают:
- Во-первых, конвертировать Bitcoin в обернутый Bitcoin в сети ERC/BEP 20.
- Во-вторых, вы можете получить только приведенную годовую доходность (это не фиксированная доходность, а динамическая, которая меняется несколько раз в сутки).
Наиболее “распространенным” инструментом для получения доходности от владения Bitcoin являются протоколы AAVE или Uniswap, на которых можно разместить обернутый Bitcoin в сети Ethereum под динамическую приведенную годовую доходность. У AAVE (https://aave.com/ ) она составляет 0.15% у Uniswap (https://uniswap.org/ ) 1.5%.
Каким образом, AAVE и Uniswap получают данную доходность?
AAVE имеет внутренний алгоритм, который в зависимости от спроса и предложения рассчитывает какая будет ставка по депонированным активам исходя из объема задепонированных средств, объема привлеченных средств с протокола, ставки привлечения и рыночной стоимости актива. Иными словами, это своеобразный автоматизированный банк, который анализирует сколько стоит актив, сколько заняли актива и по какой ставке, и исходя из этого рассчитывает ставку привлечения.
Uniswap имеет принципиально другую модель. Она заключается в том, что каждый может быть поставщиком ликвидности в пул обмена где есть BTC и депонировать свои средства на Uniswap, который в свою очередь их использует, как ликвидность для автоматизированного обмена.
Как YieldFort меняет правила игры.
В отсутствии устоявшейся классической модели фиксированной доходности (кредиты, облигации), YieldFort пошел дорогой структурных продуктов и созданием синтетической фиксированной доходности через опционы. YieldFort через опционные биржи Deribit и deltatheta размещает средства в структурных продуктах, которые обеспечивают фиксированную доходность.
Фиксированная доходность привязана к ставке ФРС, то есть изменение ставки ФРС также меняет фиксированную доходность (как изменение ставки ФРС повлияет на доходность по депозиту в любом банке).
Имеется 2 варианта размещения средств:
- Без защиты капитала, ставка 5.5% годовых (ставка ФРС + 0.25%). Вы разместили 1 Bitcoin, а через 1 неделю Вы получили 1 Bitcoin +(5.5% годовых/52)
- С защитой капитала, ставка 4% годовых (ставка ФРС -1.25%). Вы разместили 1 Bitcoin (текущая цена 30 000 USD). Через 1 неделю допустим Bitcoin стоит 29 000. Вы получили 1 Bitcoin + 0.03446 Bitcon + 4%/52 за неделю на свой 1 Bitcoin. Где "0.03446 Bitcon" представляют собой компенсационную выплату для покрытия разницы курса. Таким образом, защита означает, что при падении курса Bitcoin относительно USDT вы не терятете в доларовом выражении и увеличиваете сумму BTC на счете.
До запуска бета-тестирования YieldFort остается пару недель, поэтому переходите на сайт https://yieldfort.com/ и подписывайтесь на наши новости! Помимо анонса о запуске платформы будет много полезной и важной информации для любого пользователя криптовалют.