Продукт "Защита капитала для BTС/ETH"

YieldFort представляет новый класс продуктов, которые фактически отвечают двум основным потребностям любого инвестора в крипторынок - рост курса и защита капитала:

1. В первом случае инвестор ожидает рост курса Bitcoin и хочет просто иметь фиксированную доходность, не обращая внимания на текущие показатели Bitcoin относительно USDT/USDC
2. Во втором случае инвестор ожидает рост курса Bitcoin, но не хочет чтобы у него были потери в долларовом выражении. То есть, при вложении 20 000 USDT/USDC в BTC при снижении курса сумма инвестиций в долларовом выражении не меняется.

Для первого варианта мы запускаем продукт “Фиксированная доходность”, который дает фиксированную доходность по ставке 5.5% годовых на Bitcoin или Ethereum в BTC/ETH, начисление еженедельно.
Он подходит для тех инвесторов, кому все равно как меняется курс Bitcoin. Подробное описание доступно на сайте yieldfort.com

Более подробно мы хотели остановиться на втором варианте для которого запускается “Продукт с защитой капитала”. Суть его в том, что инвестор учавствует в структурном продукте по защите от падения курса Bitcoin за 0.1% в неделю.

Этот продукт устроен следующим образом: каждую неделю инвестор размещает “защищаемую” ликвидность в форме BTC/ETH на платформе по ставке 0.1% fix annual yield. В случае падения цены инвестор получает курсовую разницу в BTC/ETH.
Доступна функция автопродления, выход из продукта осуществляется путем заранее (до 4:00 UTC дня окончания действия защиты) поданной заявки. Текущие условия по комиссии: на вход 0%, на выход 09% минимальный срок 1 участия неделя, доступна функция автопродления

Поясним на примере: В YieldFort “Продукт с защитой капитала” проинвестировано 1 Bitcoin, при текущем курсе (курсе отсечения*) 30 000 USDC. В следующую пятницу курс упал до 29 000 USDC. В результате инвестор получает 1 Bitcoin + 0.03448 BTC и платит 0.001 BTC (0.1% за 1 неделю от 1 BTC) YieldFort за участие в продукте. Итоговая сумма на балансе будет составлять 1.03348 BTC и может быть использована для реинвестирования или фиксации результата.

Курс отсечения* - это курс, который рассчитывается по курсу экспирации фьючерса на опционной бирже Deribit (https://www.deribit.com/statistics/BTC/deribit-indexes ) по состоянию на ближайшую будущую пятницу в 10:00 UTC.

Условия участия в продуктах компании, времени рассчетов и порядка обработки транзакций доступны на сайте yieldfort.com

Приложение 1

На исторических данных за период с 31 декабря 2022 года по 07 июля 2023 ожидаемая справочная доходность от использования “Продукт c защитой капитала” составила для 1BTC:

При размещении 1 Bitcoin в продукт с защитой капитал 31 декабря 2022 при цене Bitcoin 16 540 USDC, 08 июля 2023 итоговая сумма инвестиций составила бы 1.696 BTC или 50 880 USDC (что в долларовом выражении 3.07x). При этом простая покупка Bitcoin в долларовом выражении оценивалась бы в 30 000 USDC или 1.8x.

Доходность достигается за счет специфики продукта с защитой, так как на любом падении (Downtrend week) он компенсирует разницу цен в Bitcoin, но при этом при росте цены в долларовом выражении объем вложений увеличивается в том числе и на сумму “защиты”.

На исторических данных за период с 31 декабря 2022 года по 07 июля 2023 ожидаемая справочная доходность от использования “Продукт c защитой капитала” составила для 1ETH:

При размещении 1ETH в продукт с защитой капитал 31 декабря 2022 при цене Ethereum 1 196 USDC, 08 июля 2023 итоговая сумма инвестиций составила бы было бы 1.493ETH или 2 784 USDC (что в долларовом выражении 2.32x). При этом простая покупка Ethereum в долларовом выражении сейчас оценивалась бы в 1 865 USDC или 1.55x.