Как я создал капитал с 6800 рублей до 10 млн рублей за 5 лет

Друзья, в этой статье я хочу поделиться с вами своей историей создания капитала в долгосрочном портфеле. Первые деньги на фондовый рынок я инвестировал в марте 2020 года. Мой путь в инвестициях начался с 6816 рублей. В этой статье я подробно расскажу о каждом этапе: какие шаги предпринимал, как анализировал рынок и выбирал активы. Будет много полезных инсайтов и реальные скриншоты, которые покажут, как постепенно развивался мой портфель с 2020 года до текущего момента.

Важно подчеркнуть: этот результат — не случайность и не везение. Это регулярная работа: систематическое пополнение счета, изучение рынка, грамотный выбор бумаг и регулярная ребалансировка портфеля. Моя цель — не просто показать свой путь, но и поделиться инструментами, которые дадут каждому из вас возможность повторить его.

Если вы будете следовать методике, которую я использую и которую подробно разбираю на своих обучениях, то результаты не заставят себя ждать. Читайте до конца, чтобы узнать, как начать стабильно зарабатывать на инвестициях уже с сегодняшнего дня.

Начало моего пути

Когда я пришел на фондовый рынок, возможностей казалось безграничное количество. Я хотел увеличить свой доход, а еще лучше — сформировать пассивный источник дохода. Но вместе с этим у меня, как и у многих начинающих инвесторов, были десятки вопросов и опасений. Понимание рынка, выбор акций, стратегия... С чего вообще начать?

Так, в 2020 году я приобрел свои первые акции. Когда я пришел на фондовый рынок, то у российских инвесторов был доступ к американским акциям. Сегодня приобретать американские бумаги на российском брокерском счете небезопасно, и для этого требуется зарубежный брокер. Но именно покупка акций американских и российских компаний стала стартом моего пути.

Постепенно мой счет увеличивался. Акции приносили прибыль, весь доход я реинвестировал — это основное правило для роста капитала. В 2020 году, когда мировой рынок переживал сильную коррекцию из-за пандемии COVID-19, американские акции резко упали, и появились отличные возможности для входа. Тогда я был новичком и еще не знал, какие бумаги лучше выбрать. Я ориентировался на опыт успешных инвесторов, например, Уоррена Баффета, и это помогало, но вскоре я понял, что нужно создавать свою торговую стратегию.

Пандемия предоставила много возможностей и свободного времени для обучения, и я этим воспользовался. За 2020 год я прошел 4 обучающие программы в сумме на 200.000+ рублей, читал книги и смотрел бесплатные видео, чтобы понять основные принципы инвестиций. Я изучал подходы Баффета и других успешных инвесторов, но понял, что важно составлять портфель под свои личные финансовые цели. Я понял: чтобы выстраивать торговую систему, которая подходит именно мне, нужно четко осознавать свои цели и риски. Только так можно создать портфель, который будет приносить стабильный доход.

Практика и обдуманные сделки — вот главный источник уверенности. В начале мне часто не хватало уверенности в собственных сделках. Порой я полагался на чужие сигналы, и это тоже оказалось ошибкой. Телеграм-каналы не работают, если у вас нет своего понимания рынка.

Я всегда старался регулярно пополнять портфель. Дополнительно я реинвестировал полученную прибыль, купоны и дивиденды.

Портфель постепенно рос, я зарабатывал на растущем рынке и уже был ощутимый результат.

Но не все шло по плану...

С августа 2020 года российский рынок скорректировался на 11%. Это был первый период, когда я столкнулся с реальной коррекцией и осознал, что рынок — это не только рост, но и риски. Психологически справиться с этим было крайне тяжело — терять деньги всегда непросто, особенно если ты не уверен, что делаешь все правильно. У меня была каша в голове и в портфеле. За 2020 год моя доходность снизилась с 60% до 35%. Это и стало первым уроком: без своей торговой системы деньги очень легко потерять.

На тот момент у меня не было понимания рынка: я не знал, почему происходят такие колебания и как на них реагировать. Без системы и знаний каждый раз казалось, что я делаю шаг в темноту. Нет знаний — значит нет и уверенности в своих действиях. На этом этапе я понял, что нужна именно своя стратегия, и только так можно не бояться убытков.

Я стал регулярно пополнять свой портфель. Ежемесячно я отправлял на инвестиции суммы от 20.000-30.000 рублей, иногда больше. Важна не сумма, а сама дисциплина. Даже если пополнять портфель всего на 5.000 рублей в месяц, то при хорошей доходности можно за несколько лет сформировать капитал, который начнет работать на вас.

Регулярные пополнения позволяют не просто увеличивать капитал, но и использовать эффект сложного процента. Каждый месяц, добавляя к портфелю даже небольшие суммы, вы помогаете своим инвестициям расти быстрее. Со временем вы заметите, что работаете не только вы, но и ваши деньги — именно это ведет к долгосрочному успеху в инвестициях. Тогда я наконец начал получать дополнительный и пассивный доход. К концу года моя доходность составляла более 60% по портфелю.

С января по июль 2021 года российский рынок очень хорошо рос, за это время он вырос примерно на 20%. За это время я освоил маржинальную торговлю, и начал активно торговать с плечом. Хочу зарабатывать больше — эта мотивация подтолкнула меня к тому, чтобы детально разобраться в маржинальной торговле и использовать её с умом. Конечно, иногда были убытки, но благодаря выстроенной торговой системе, я смог хорошо заработать как в соотношении процентной доходности, так и в денежном эквиваленте. Летом 2021 года я принял решение выйти в кэш, чтобы сохранить свой капитал, так как летом обычно активность на рынке значительно ниже.

Сентябрь 2021 года стал для меня еще одним уроком на рынке: индекс просел всего на 3%, но из-за активной торговли с плечом я потерял в три раза больше, около 10,34% за один месяц. Пик роста на российском рынке выдался на октябрь, где я практически отбил все убытки. Но затем пришел ноябрь, который стал точкой невозврата.

Ноябрь. Точка невозврата. Пора менять стратегию.

В октябре-ноябре 2021 года на российском фондовом рынке началась коррекция в связи с накалом политической обстановки. Рынок скорректировался на 11%.

К тому времени я научился зарабатывать спекулятивно: быстро вошел, получил прибыль, зафиксировал. Но еще не до конца понимал, как зарабатывать среднесрочно-долгосрочно. Я не ставил стопы, не понимал конъюнктуру рынка, как зарабатывать долгосрочно. Тогда я принял решение зафиксировать некоторые акции в убыток и менять свою стратегию.

Тогда за месяц я потерял более 300.000 рублей. И в это время я впервые захотел сдаться и уйти с рынка. Рынок рос с каждым днем, я не понимал, что делать. Тогда ко мне пришло понимание, что рынок постоянно меняется, и для успеха нужно постоянно учиться и адаптироваться. Недостаточно один раз пройти обучение, особенно если оно будет в записи. Поэтому на моем личном обучении мы всегда занимаемся онлайн, чтобы учиться зарабатывать именно в текущей ситуации. Каждый мой ученик поймет, как применять рабочие стратегии под каждый цикл рынка, сможет адаптироваться под текущую ситуацию. Даже через 3-5 лет эти знания будут помогать вам зарабатывать стабильно на рынке, в любой ситуации, в любой кризис.

Именно в этот период я стал больше общаться с другими инвесторами, перенимать их знания, их опыт. Я пошел на личное обучение к тем, кто торговал на рынке более 10 лет, чтобы понять, как вообще зарабатывать на рынке всегда. Тогда я освоил торговлю в шорт. Постепенно я стал осваивать технический анализ, стал понимать формации на графиках, и моя торговля стала более вдумчивой. Я научился не только лонговать, но и шортить.

2021 год выдался неплохим, прибыль была больше, но с начала ноября началась коррекция, здесь я снова менял стратегию, был довольно аккуратен.

Я вновь приучил себя фиксировать прибыль и поэтому закрыл большинство шортовых позиций в январе 2022 года. Однако в феврале у меня впервые возникло чувство FOMO (страх упущенной выгоды) из-за того, что я недозаработал на шортах.

Паника захлестнула рынок, и было непонятно, что делать: продавать активы или держать и докупать. Биржа остановила работу почти на месяц. Большая часть портфеля в 2022 году была в кэше - из-за высокой неопределенности рынка. Я торговал только на небольшую часть портфеля.

Тогда я вспомнил, что когда я пришел на российский рынок в 2020 году, то ситуация была аналогичной. И я стал изучать цикличность рынка. Тогда я понял, что рынок двигается циклами. Я стал изучать тему крупного капитала, крупных игроков на рынке, их действия в кризис. Ко мне пришло осознание, что только покупки акций недостаточно. Необходимо понимать, когда заходить в сделку и выходить из нее. В такие моменты понимаешь, насколько важно иметь план: спокойствие приходит, когда есть четкие правила.

На личном обучении со мной я помогаю ученикам в разработке стратегии, по которой они будут торговать всю жизнь. Все лето 2022 года я проходил обучения и немного торговал, максимум на 10-15% от капитала. Также старался регулярно пополнять портфель.

Сентябрь 2022 года принес новый вызов — мобилизацию, на фоне которой рынок снова упал. Как это часто бывает, когда рынок растет — все уверены в своих действиях, но когда он падает — уверенность покидает почти всех. В такой ситуации легко поддаться панике, однако я решил просто выжидать хорошие точки входа вместо того, чтобы шортить и рисковать потерей капитала. Этот период стал началом моего осознанного подхода к инвестициям. Этот период стал началом моего осознанного подхода к инвестициям: я уже знал, что зарабатывает не тот, кто действует импульсивно, а тот, кто умеет контролировать риски и системно пополняет портфель. В основном мой портфель в 2022 году рос за счет регулярных пополнений. Я подстраивался под рынок, даже несмотря на то, что боялся торговать в условиях высокой неопределенности.

Я понял: не получится приумножить капитал хаотичными действиями, без стратегии и обдуманных сделок. Этот период стал началом моего осознанного подхода к инвестициям. Я уже знал, что зарабатывает не тот, кто действует импульсивно, без понимания рынка, а тот, кто умеет контролировать риски, у кого есть своя рабочая торговая система, кто понимает какие инструменты торговать и когда, кто понимает цикличность и особенность российского рынка, кто понимает объемы и действия крупного капитала. Ведь это все важно в принятии решений. Ваша точка входа будет зависеть от технического анализа, от конъюнктуры рынка, драйверов роста компании и фундаментального анализа.

Возможно, вам кажется, что для инвестиций нужны большие суммы или много свободного времени, а еще — финансовая грамотность на уровне профессионала. Я был в той же ситуации, пока не понял, что главное — это начать с малого и двигаться вперед, даже если шаги кажутся небольшими. Регулярные небольшие вложения и несколько часов в неделю, потраченные на понимание основ, позволили мне создать систему, которая работает. Не нужно быть экспертом с первого дня — главное, создать для себя условия, при которых инвестиции станут вашей новой привычкой, а доход — стабильным.

Были моменты, когда не хватало времени, мотивации или уверенности двигаться дальше. Но именно системность и способность подстраиваться под рынок дали мне возможность продолжать. Каждый раз, когда рынок падал, я оставался верен своей стратегии. Я понял, что все можно преодолеть, если у тебя есть четкий план.

В 2023 году я понял, что российский фондовый рынок умеет очень хорошо расти. Я понял, что настоящую прибыль приносит не количество сделок, а умение грамотно распределить капитал и сохранять его в нужных активах. Это стало моим ключевым открытием.

И в 2023 году я очень хорошо заработал на акциях. Мой портфель регулярно рос, и к концу 2023 года мой капитал составлял около 7 млн рублей.

Сейчас у меня сформирована собственная торговая система, по которой планирую торговать в ближайшие годы. Она учитывает мои цели, позволяет грамотно управлять рисками и эффективно использовать возможности рынка.

В январе 2024 года российский рынок хорошо рос, благодаря чему я увеличил свой капитал до 8,7 млн рублей. В этом году я активно торговал с января по март, пока российский рынок показывал рост.

В апреле мы зафиксировали много сделок, в мае торговали уже менее активно, так как было нечем торговать. Иногда лучше переждать и сохранить свои деньги, чем потерять их из-за лишних действий. В июне я принял решение зафиксировать почти все открытые сделки в безубыток и некоторые в минус, так как рынок начал коррекцию. Сейчас около 40% портфеля держу в облигациях и докупаю акции.

Максимальная просадка по моему долгосрочному портфелю была 6,6% при общей коррекции рынка на 28,7%. Отгадать "дно" идеально невозможно. Благодаря моей торговой системе я не пересиживаю серьезные убытки. Со своими учениками я каждый семинар обсуждаю ценные бумаги, их фундаментальные причины роста. И благодаря этому, и у меня, и у моих учеников, портфели корректируются намного меньше, чем индекс Мосбиржи, а растут в разы быстрее.

Сейчас в моем долгосрочном портфеле БОЛЬШЕ 10 МЛН РУБЛЕЙ, 5 ИЗ КОТОРЫХ - ЭТО ДОХОД РЫНКА.

ТОП-3 правила, которые помогли мне создать капитал с 6800 рублей до 10 млн рублей:

1. Систематические пополнения и реинвестирование
Пополнение портфеля — это одно из ключевых действий, которое помогло мне увеличить свой капитал. Независимо от ситуации на рынке, я ежемесячно пополнял свой брокерский счет, даже если сумма была небольшой. Также я не выводил прибыль с рынка, а реинвестировал ее обратно в активы. Регулярность вносит дисциплину и позволяет капиталу работать на вас.

2. Регулярные обучения
Рынок постоянно меняется, и чтобы оставаться в плюсе, необходимо постоянно обновлять свои знания. С самого начала я много учился, проходил курсы, изучал опыт других инвесторов и с каждым годом только улучшал свои навыки и понимание рынка.

3. Создание своей торговой системы
У каждого инвестора должна быть собственная торговая система, состоящая из 4-5 торговых стратегий. Она должна учитывать его цели, риск-профиль и еще 35 основных пунктов торговой системы. Только ваша система, построенная под ваши цели, сможет приносить стабильный доход при пассивном или активном управлении в любых условиях.

Сложности возникают на всех этапах: нет времени, нет знаний, нет опыта. На фондовом рынке ошибки стоят очень дорого. На моих обучениях ученики получают не только знания, но и поддержку от меня лично.