Методы мошенничества при возврате денег.
Методы - это техники, используемые для мошеннического получения возврата средств. Хотя существует множество методов, они обычно делятся на две категории:
● методы мошенничества при недоставке.
● методы мошенничества при возврате товара.
Методы мошенничества при недоставке. Мошеннические методы недоставки используются мошенниками для того, чтобы заявить, что клиент не получил купленные ими товары. Это даёт право клиенту на возврат средств, убирая при этом обязанность вернуть товар. Существует два основных варианта использования:
Метод Did Not Arrive (DNA) прост: клиент утверждает, что посылка не доставлена. Мошенники, занимающиеся возвратом средств, ждут несколько дней после доставки, затем инициируют возврат, утверждая, что посылка не была получена. Этот метод особенно эффективен, когда посылки оставляются за пределами адреса без подписи. Вопрос о том, оставляли ли посылки без подписи, часто встречается в формах запросов на возврат.
Метод DNA стал популярным в период пандемии Covid-19, когда службы доставки предпочитали бесконтактную доставку. Однако опытные мошенники с возвратом средств могут добиться успеха, даже если товар получен подписью, особенно если используется поддельная подпись. Иногда сами курьеры подписывают посылки, что упрощает задачу мошенникам.
Если магазины могут подтвердить, что посылка была доставлена по указанному адресу, они часто требуют предоставить полицейский отчет для подтверждения истории мошенника. Большинство мошенников соглашаются и сообщают о вымышленном преступлении, предпочтительно через цифровой канал. Однако другие подделывают отчеты, увеличивая риск для клиента.
Требование предоставления одноразового пароля (OTP) при доставке в настоящее время является наиболее эффективным средством отпугивания метода DNA. Если это сообщается только получателю посылки и проверяется при доставке вместо подписи или совместно с ней, мошенникам с возвратом средств остается мало места для аргументации, что посылка не была получена.
● (Partially) Empty Box (Частично пустой коробки)
Метод частично пустой коробки (PEB), также известный как метод отсутствующего товара или пустой коробки, является вариантом метода DNA. Мошенники с возвратом средств утверждают, что, хотя посылка была доставлена, некоторые или все заказанные товары отсутствуют. Этот метод в основном используется для легких, дорогих товаров в крупном заказе, поскольку разница в весе посылки с товаром и без него минимальна. Популярными товарами являются легкая электроника, такая как мобильные телефоны или умные часы. Для снижения эффективности этого метода интернет-магазины должны отмечать такие покупки как рискованные, особенно если они не соответствуют предыдущим покупкам клиента и совершены в рамках крупного и тяжелого заказа.
⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃⁃
Методы мошенничества при возврате товара используются мошенниками с возвратом средств для имитации возврата товара, не совершая его на самом деле. Эти методы применяются, когда мошенник с возвратом средств требует возврата денег по причинам, таким как получение неправильного или поврежденного товара, и магазин требует возврата оригинального товара. После совершения мошенничества при возврате товара мошенник будет утверждать, что поскольку они вернули товар, магазин должен обработать их возврат. Мошенники с возвратом средств обычно привлекают третьих лиц для помощи при использовании методов мошенничества при возврате товара, включая услуги по упаковке и сканированию:
● Boxing Services (Услуги упаковки)
Услуги упаковки, или упаковщики, выполняют манипуляции с этикетками и почтовые отправления для услуг по мошенничеству с возвратом средств. Мошенник с возвратом средств предоставляет упаковщику оригинальную почтовую этикетку и, если это необходимо для службы доставки, любые требования к весу и размерам. Стоимость услуг упаковки обычно составляет менее £50 за посылку.
● Fake Tracking ID (Поддельный идентификатор отслеживания)
Упаковщики в основном используются для метода мошенничества с поддельным идентификатором отслеживания (FTID). FTID - это когда почтовая этикетка возврата изменяется и используется для отправки пустой или заполненной хламом посылки вместо товара, по которому был запрос на возврат средств. В настоящее время существуют два доминирующих варианта FTID.
В первом случае удаляется вся информация, связывающая посылку с клиентом или заказом. Это делается с целью заставить центр возврата выбросить хламовую посылку и предотвратить связь с клиентом. В то же время отслеживание доставки покажет, что посылка была доставлена, что дает клиенту право на возврат средств. Во втором и более широко используемом методе также изменяется адрес доставки. Здесь целью является доставка посылки на несвязанный адрес, и получатель выбрасывает хламовую посылку, удаляя следы мошенничества. Отслеживание доставки покажет, что посылка была доставлена в центр возврата, что дает клиенту право на возврат средств.
● Lost in Transit (Потерянный в пути)
Мошеннические услуги по возврату средств также могут привлекать упаковщиков при использовании метода мошенничества "Потеряно в пути" (LIT). Упаковщики печатают почтовые этикетки с использованием специальных чернил, которые со временем исчезают. Этикетка будет видна при сканировании посылки службой доставки, и отслеживание будет записывать, что посылка находится в пути. Через некоторое время этикетка исчезнет, и служба доставки больше не сможет доставить посылку, что приведет к тому, что отслеживание в конечном итоге будет отмечено как потерянное в пути. Однако в настоящее время мошенники с возвратом средств предпочитают использовать сканирование посылок для мошенничества при потере в пути.
Вся информация предоставлена исключительно в ознакомительных целях и не призывает к совершению незаконных действий или мошенничеству.