⚜️14 видов скама в арбитраже⚜️
В этом посте я расскажу о видах скама в арбитраже и P2P. 🫥
Скам - от англ. scam - мошенничество, афера. ❌
Вот список скамов, которые встречаются в арбитраже:
3. Репины, Малевичи, Айвазовские и прочие Пикассо
6. Бешеный спред или что за биржа такая ?
Статья очень большая и информативная, приятного чтения !
Сидишь ты такой, торгуешь себе, и приходит тебе сообщение:
«Привет, у меня много клиентов на продажу биткоина. Но не хватает своих карт / времени / рук (и т.д. и т.п.). Готов продавать тебе биткоин на 5% выгоднее. Биток отправляем сразу, чтобы ты не думал что мы мошенники или хотим тебя обмануть. Чтобы ты был спокоен».🤝🏽
Далее есть два варианта развития:
1. Мошенник предлагает добавить тебя в группу в Телеграмме, где постоянно скидываться актуальные «запросы» от его клиентов, на которые ты можешь откликнутся и совершить обмен.
2. Предлагает проводить сделки внутри платформы (той, на которой он тебе пишет). ☑️
Мошенник просит у тебя адрес твоего BTC кошелька.
Скидывает тебе биткоин, и транзакция отображается у тебя в кошельке.
Ты переводишь рубли мошеннику.
«Почему же мошеннику ?» - спросишь ты.
Все потому, что в сети биткоин, входящую транзакцию ты видишь сразу, но чтобы «битки» упали на твой кошелек - необходимо чтобы прошло определенное количество подтверждений.
И, чем больше комиссию выставляет отправитель, тем быстрее эти подтверждения будут сделаны.
А мошенник, естественно, выставляет самую маленькую комиссию, благодаря чему подтверждаться транзакция будет очень долго. И, увидев, переведенные тобой деньги у себя на карте, он либо «перенаправит» транзакцию на свой другой кошелек, либо вовсе отменит ее. 🔙
Если ты и попал на эту удочку с биткоинами, и тебе их отправили, перед отправкой денег всегда дожидайся нужного количества подтверждений.
Выводи полученные биткоины на свой другой кошелек, и после этого только переводи рубли или USDT (смотря на что вы договорились). ✅
Мне неоднократно писали с такими предложениями и в начале моего пути, и периодически пишут сейчас. Я сам по себе достаточно дотошный человек, хоть и бываю пофигистичен, но общением с людьми и чтением разной информации про биткоин, понял что лезть сюда не нужно. ❌
Наверное, это самый распространенный вид мошенничества в P2P за последние 2 года.
И он не собирается никуда уходить. 🤷🏾
С тобой открывают сделку на покупку. Именно на покупку ! У тебя покупают либо код на гарантексе либо крипту, переводят деньги, скидывают чек. Ты проверяешь - деньги на балансе. Все четко. Ты закрываешь сделку. А через n-ное количество времени, тебе в вацапп пишет незнакомый номер, с просьбой вернуть деньги и скидывают этот самый чек…😳
Мошенники сидят на Авито и других площадках, продавая «несуществующий» товар на сладких условиях, и берут с человека «предоплату», чтобы зарезервировать товар, которого по факту нет;
Либо «продают» USDT через доски объявлений, форумы, Телеграмм и другие мессенджеры, и получая деньги не отправляют никакого USDT.
Вариаций на этот счет полно. Но суть схемы одна. 🫥
Жертва находит объявление о покупке машины за 3.000.000₽. Списывается с продавцом (мошенником) чтобы посмотреть и купить. Мошенник просит внести предоплату в размере ****₽ (пусть будет 15к), чтобы убедится в серьезности намерений, так как присутствует огромный спрос на этот автомобиль. 💵
Если жертва соглашается - мошенник быстро заходит на биржу и открывает сделку на покупку крипты. Ты даешь ему реквизиты своей карты. Он передает эти реквизиты «жертве», и та переводит тебе деньги.
В итоге ты с деньгами, мошенник с криптой, а «жертва» с носом. 👃🏼
1. Самое основное, когда можно понять, что происходит «треугол» - это если на оплату у контрагента уже ушло минут 15-20, и он все еще не оплатил. Конечно, бывает и такое, что у человека в этот момент блокнули карту, и он пытается оплатить с другой, перевести деньги или еще что, но это случается очень редко. 💳
2. Обязательно проси комментарий к переводу.
Но очень глупо просить комментарием номер сделки. Мошенник сможет легко придумать и объяснить «жертве», что это за набор цифр (например: у нас такой артикул в нашей базе на этот авто или еще что-то).
При этом просить комментарий из серии: «сделка номер 1111 на такой-то бирже», тоже спорный комментарий. Ведь если переводит не жертва, а «чистый» контрагент - после большого количества таких переводов - карту может просто напросто блокнуть банк. Банку не нужны арбитражники. ❌
Поэтому нужно просить коммент из серии:
Подарок / возврат долга / на мороженое / на отдых и т.д., думаю суть ты понял. ✅
Если человек отправляет тебе деньги без коммента и говорит: «бро, прости, забыл», это не проблема. Просишь его дослать тебе еще 1₽ с этой же карты, но уже с комментом. ‼️
Всего со мной произошло 4 таких случая. И писали жертвы, и скидывали чеки, то что они переводили деньги мне на карту, и пугали полицией. Но именно в эти моменты включалась моя пофигистичность, потому что я знал что я перед ними чист и просто проводил сделку на бирже.
Скидывал им скрины с биржи, и они отставали от меня. Просили только помочь найти мошенника.
Я писал в сделках на гарантексе и писал админам, но эти «люди» уже давно сидят под другим аккаунтом. 🤬
Нервяк первое время, конечно, все равно присутствовал. И просто жалко свои нервы и этих людей. 😢
⚜️3. Репины, Малевичи, Айвазовские и прочие Пикассо⚜️
Благодаря современным технологиям, чтобы быть художником, не обязательно уметь рисовать от руки. Сейчас полно программ, которые помогут тебе идеально что-то нарисовать.
Конечно же они не обошли стороной и p2p, и в нашей сфере есть очень много таких «художников». 🖌️
С тобой открывают сделку, и у тебя собираются купить, скажем USDT на 10.000₽.
Ты даешь реквизиты - и через пару минут тебе скидывают чек, и нажимают «оплачено».
Может из-за своей невнимательности, может потому что у тебя разом открылось много сделок, ты увидев чек закрываешь сделку…
Суть тут очень проста. Открывая сделку с тобой, у тебя просят номер карты и спрашивают ФИО получателя полностью.
Используя один (или несколько) из множества существующих сейчас фоторедакторов, мошенники «отрисовывают» чек перевода, меняя ФИО получателя и последние 4 цифры карты, которые ты предоставил, и сумму на ту, которая у вас с ним в сделке.
После этого мошенник скидывает тебе чек, надеясь что по своей невнимательности, или просто по запаре, ты увидев чек закроешь сделку. Деньги, естественно, тебе никто не переводит. ❌
Всегда, всегда, всегда ! Абсолютно всегда ! Проверять поступление средств непосредственно в Личном Кабинете банка. Не доверять просто чекам, и смскам от банка.
Про смски, кстати, читай ниже. 🔽
Именно благодаря личному опыту, я узнал что есть такая схема. Мне скинул чек на 200к на Гарантексе, человек с рейтингом 0, открыв со мной сделку на эти 200к. Но я с самого первого дня всегда проверяю баланс в личном кабинете, поэтому не прокатило.
Тут всё, впринципе, так же как и в схеме с чеками. Только тебе вместо «чека неизвестного художника» приходит СМС-оповещение о поступлении на карту денежных средств. 💸
С тобой точно также открывают сделку. Но тут просят номер для сбп. Ты указываешь номер для сбп. Тебе приходит СМС-оповещение, что деньги зачислены на твою карту. Ты, не проверяя поступление в ЛК банка, закрываешь сделку. И остаешься и без денег и без крипты. 🚫
Суть схемы такая же, как и у «Художников». Только они, не отправляя чека, отправляют смску, что деньги поступили. Но это несерьезные мошенники, прямо скажем, «на лоха». Потому что номер скорее всего обычный мобильный, а от банка приходит сообщение не с +79*********. И это любого насторожит. 🤔
А есть акулы своего дела. Что же делают они ? 🦈
Чаще всего они работают по сберу. И обычно у них очень маленький (низкий) рейтинг, потому что после нескольких жалоб им блокируют аккаунт на бирже, и они сразу же создают новый.
Сначала они просят у тебя номер для СБП. Через несколько минут пишут, что по сбп лимит, и просят номер карты. (Либо наоборот, это не важно - суть в том, что им нужен и номер телефона и номер карты для всей убедительности действия).
Они сохраняют твой телефон у себя в записной книжке. Далее, они заходят в приложение «Сбербанка». Там внизу есть кнопка «Диалоги». Переходят туда. Находят там твой номер и пишут новое сообщение, точно такое же, как ты получаешь от банка, когда банк информирует о поступлении средств.
И вот тебе пришло «уведомление» от банка, что «на карту ****0000 поступил платеж [Сумма] от [Фамилия Имя Отчество] [Дата] [Время]».
И самое главное то, что, так как они присылают тебе сообщение внутри банковского приложения - у тебя приходит ПУШ-уведомление, от того же сбера вот с этой информацией, которая указана выше. 📲
Когда тебе правда приходят деньги, приходит точно такой же ПУШ !!! В этом «левом» ПУШе не указано, что это сообщение !!!
Поэтому тебе может показаться что это ПУШ от банка и деньги правда переведены на твою карту.
А мошенники еще круче, в догонку скидывают тебе «отрисованный» чек. Это вообще Художник и Копирайтер в одном лице !🦹🏼♂️
Пусть я и повторюсь сейчас, но… Всегда, всегда, всегда, абсолютно всегда проверять свой баланс именно в Личном кабинете банка ! ВСЕГДА. Это единственно верный способ проверить перевели тебе деньги или нет. Не верить ни чекам, ни смскам, ни уведомлениям. Верить можно только балансу на карте в личном кабинете банка. 📱
И да, при открытии спора или апелляции, мошенник сразу же отменит сделку. ❌
Тот же тип с рейтингом 0 на Гаре отправил мне сообщение в Сбере, что моя карта пополнена на 200.000₽. Зайдя в приложение и увидев что это сообщение, я ему написал что «лоха» он пусть в зеркале ищет. И открыл апелляцию. Он сразу же отменил сделку. В секунду. 🚮
Скажу сразу, что если ты торгуешь только на таких биржах, как Гарантекс (то есть продаешь рубль (код) за рубль, тебе этот пункт будет интересен только для общего развития. Это только для тех, кто меняет крипту в рубль и наоборот. 💱
Ты видишь объявление на покупку или продажу того же USDT по очень, ну очень сладкому курсу. Заходишь в него, вводишь сумму, и во время совершения сделки получаешь либо меньше рублей на карту, либо по окончании сделки меньше тезера. Как так ?🤔
Представим, что тебе нужно продать 1.000 USDT. Ты заходишь на биржу, где у тебя лежат эти 1.000 тезера и начинаешь мониторить стакан.
Курс на продажу USDT по рынку от 88.83 до 86.68 (пишу от большего к меньшему, как в стакане). И тут появляется объявление на 89.36. Мошенник, который стоит в стакане по этому курсу, меняет одну цифру в объявлении с такой скоростью, с которой только может. Ты решаешь зайти в это объявление по 89.36, и пока вводишь реквизиты, и сумму обмена, курс становится 83.96. Но так как у него лимит всего лишь (как это бывает часто) на одну сумму (например от 10.000₽-10.001₽, или 49.999₽-50.000₽), ты хочешь очень быстро войти в сделку, чтобы именно ты продал ему USDT по такому сладкому курсу, и чаще всего, просто не обратишь внимания на изменение курса, тем более цифры там одинаковые. И будет очень печально для тебя, если тебя кто-то не опередит.
Если ты все же успел, то за свои 1.000 USDT ты не получишь 89.360₽, как рассчитывал, и даже не получишь 87.000₽, что примерно среднее по рынку. Ты получишь 83.960₽.
Как говорится, жадность фраера сгубила. 😭
Не торопиться и быть внимательным. Торопыги и невнимательные арбитражники очень часто попадаются на уловки мошенников. Если ты увидел сладкий курс, ты можешь зайти в это объявление. Но перед самим открытием сделки - всегда сверь курс. ‼️
Ни разу не попадался на этот трюк, но пока мониторил стакан, видел как появляется интересное предложение о покупке. Пытался нажать, оно исчезало. И потом снова пропадало. Смекнул в чем дело, проскроллил в самый низ стакана. И нашел его там.👍🏾
⚜️6. Бешеный спред или что за биржа такая ?⚜️
Схема в которой тебе обещают просто сумасшедший спред. Обещают. И точка. ⏺️
Ты гуляешь по просторам интернета в поиске новых крутых связок, о которых мало кто знает, или не знает вовсе. Смотришь видосы, читаешь статьи, лазишь по форумам. И в один прекрасный момент, «Эврика !», вот она, та самая связка, которую ты так долго искал. Спред в среднем от 5-6% за круг. Ух ты ! Берем !💪🏾
Ты покупаешь какую либо монету, не важно, будь то Биток, Эфир, Тезер, Солана, (да что угодно !), по рыночной цене, и по этой супер-мега профитной связке должен перегнать ее на биржу «ХЗчезабиржавообще», и там сможешь продать на 5-6% выше рынка. Останется лишь вывести деньги к себе на кошелек и повторить круг. Шикарно, лучше и не придумаешь. А что это за биржа ? Да какая разница, сейчас 21 век и этих бирж пруд пруди. Искать что-то тебе не охота в сети, надо быстрее тестить, пока другие не узнали. И вот ты «тестово» загоняешь сумму, которую тебе не жалко, и завершаешь круг. Теперь у тебя на кошельке профит в 5% за 15 минут. 🔥
Ты уже представил как для начала не купил, а снял себе хату в Сити на 50-м этаже, маме через пару месяцев купил тачку и наконец подарил браслет от Cartier своей девушке или жене. 🤑
И вообще пора бы на море слетать отдохнуть, а то че я все работаю ?! И планируешь даты отлета. 🏝️
«Ха !» - подумали мошенники - «Птичка в клетке !» Второй круг, если он будет на сильно большую сумму, ты с этой биржи вывести не сможешь. А если ты продуман, и второй круг увеличил по сумме не намного, возможно ты не сможешь завершить третий круг. Потому что это скам-биржа. Понятно что бирж сейчас полно, но не зря же все арбитражники торгуют на основных всем известных биржах ?🤓
Еще есть схема с прелистингом. Тебе предлагают купить какую то неизвестную монету на какой-то неизвестной бирже, что она вот вот стрельнет. И ты ее покупаешь и она начинает расти в цене через время. И все растет и растет. И ты ее докупаешь. И когда решаешься продать - не можешь этого сделать. Потому что опять зашел на «хзчезабиржу», да и вдобавок купил «вообщехзчезамонету».
Не переходить на непонятные биржи. Не верить спредам в много-много процентов, и уж тем более не заводить свою крипту непонятно куда. ‼️
Будучи еще не совсем осведомленным в этой теме, по совету друга на прелистинге купил токен ФИФА за какие-то копейки сначала на 100$. Потом он начал расти и я докупился еще на 500$. Потом за какое-то время он стрельнул, и эти 600$ превратились в что-то в районе 40.000$. Только они так и остались на бирже, где я купил этот токен. Ни вывести, ни продать их я, конечно же, не смог😅😂
Вид мошенничества, когда одновременно открывается 2 или более ордеров, в надежде что один из них ты закроешь по ошибке. А второй тебе придется закрыть. 👯♀️
У тебя почти одновременно открывается два ордера на покупку криптовалюты. Скажем, на 15.000₽. Тебе на карту поступает 15.000₽ и первый контрагент нажимает кнопку «оплачено». Ты отпускаешь крипту. Как только ты это сделал, второй контрагент нажимает «оплачено» и скидывает тебе чек. Когда ты сверяешь - первую сделку ты закрыл не тому человеку. И теперь ты вынужден закрыть и вторую, потеряв 15.000₽. ☹️
Это «команда» из двух человек в связке, в данный момент, если не один человек с двух аккаунтов вовсе.
Он(и) одновременно открывают с тобой 2 сделки, планируя совершить только один платеж. Платеж всегда совершает человек со 2ой сделки, в то время как «обманщик» нажимает «оплачено» первым.
Могут также одновременно нажать «оплачено», надеясь на то, что увидев деньги на балансе ты закроешь какую то сделку без чека, и чек они скинут от лица второй сделки. 🧾
Еще небольшое отступление от данного вида скама, оно касается всех видов скама ! ‼️
Если тебе скинули чек, всегда открывай его и сверяй чтобы получателем был тот, которого ты предоставил, и сумма сходилась с суммой в сделке. Потому что даже в данном виде скама они тебе могут оба скинуть чеки не твоей сделки. Одну сделку ты закроешь, а поступление было всего одно на карту. И естественно в открытой сделке ты решишь проверить чек. А там ФИО получателя не то, которое предоставил ты, и сумма не 15.000₽, а 8.000₽, или 200.000₽ (да какая разница?!). И, конечно же ты ему напишешь «это что за чек ?», на что получишь ответ «блин, сорри, по запаре перепутал», и скинет тебе твой чек. Ты должен отпустить ему крипту. Но зайдя в уже закрытую первую сделку увидишь тоже чек с неверным получателем и не верной суммой, а монеты ты уже отпустил. 🤷🏾
Порой, они могут открыть и 3 и 4 сделки одновременно, чтобы сильнее тебя запутать и писать постоянно «Ну что там ?», «Я тороплюсь !», «Отпускай монеты !», лишь бы ты быстрее лишился своих денег. 💸
Если тебе открыли одновременно 2 сделки на одинаковые суммы, старайся давать разные реквизиты на оплату, чтобы легче было проверить платежи.
Если у тебя такой возможности нет - проси у обоих чеки, и сверяй чек контрагента, от кого пришел перевод, с ФИО отправителя в ЛК банка, так ты точно не запутаешься и всегда будешь отпускать крипту «тому» человеку. ✅
Меня пытались так заскамить, но как я сказал уже, я все дотошно проверяю, поэтому отпустил я крипту именно тому контрагенту, который произвел оплату, и второй, соответсвенно, отменил сделку. 😎
В ордере висят одни реквизиты. В чат скидывают другие. На какие оплачивать ? 🤔
С тобой открывают сделку и в самом ордере указаны реквизиты, допустим номер карты банка Тинькофф, и ФИО получателя.
В чат тебе скидывают номер телефона, для твоего удобства. Ты отправляешь деньги, а контрагент их не получил. В чем же подвох ?🤓
Тут есть 2 основные вариации этой схемы. Менее продуманный и более продуманный.
Если ты торгуешь на Байбите или на какой то другой бирже по продаже биткоина или USDT, то там в самом ордере люди изначально добавляют реквизиты.
В Гарантексе реквизиты добавляются через кнопку «Предоставить реквизиты».
Когда они открывают с тобой сделку, они тебе в чате пишут: «Блин бро, карта в блоке, переведи на другую» и дают номер карты.
Ты переводишь на вновь выданную карту, скидываешь чек, а продавец крипты открывает спор. И чаще всего спор решается в его пользу, потому что по правилам площадки ты должен оплачивать на реквизиты указанные в ордере, а не выданные в чате. ‼️
Более продуманный выглядит вообще красиво.
Тебе дают реквизитами номер карты и пишут ФИО получателя.
Потом в чат сразу пишут, что если удобнее по сбп - то вот по этому номеру.
Конечно, порой по сбп удобнее, особенно если это межбанк. Тебе не придется платить 1,5% комиссию. Но номер телефона тебе дают абсолютно другого человека. 😳
Ты, не проверяя получателя переводишь деньги, и как только ты скидываешь чек - открывается спор. Что ты мало того что не туда отправил, так еще и вообще не тому человеку. 😡
Да, и за свою невнимательность тебе придется еще раз заплатить. Либо отменить сделку, но деньги ты уже, в любом случае отправил. 🤬
Всегда сверять получателя, если тебе кинули номер телефона в чат.
Если же тебе кидают другой номер карты то есть 2 варианта:
1. Просишь отменить сделку и перезайти в нее с новыми реквизитами в ордере если это какая-то биржа кроме Гарантекса. 2. В Гарантексе можно поменять реквизиты сразу в сделке через красную кнопку «изменить реквизиты». ☑️
Лично я с таким не сталкивался, но знаю что это именно так работает, потому что с этим сталкивались знакомые арбитражники. 🤷🏾
Человек указывал в ордере неверно номер телефона, случайно ошибившись одной цифрой. Я делал перевод, но деньги ему не поступали, так как уходили непонятно куда. И при этом человек открывал спор. В таких случаях (их было штуки 3 где-то) - арбитры площадки принимали мою сторону, так как деньги я отправил по номеру указанному в ордере. ‼️
Произошел от английского слова fishing - рыбачить, ловить рыбу. Как ты смог понять, рыбой видят тебя, меня и других арбитражников. Соответсвенно, я и решил назвать их рыбаками. 🎣
Ты на каком нибудь сайте находишь ссылку, или после какой-нибудь «доброй» переписки в Телеграмм группе или на каком нибудь форуме у тебя оказывается ссылка на какую нибудь известную биржу или обменник.
Ты заходишь, регистрируешься и начинаешь арбитражить. А в один день заходишь, - а на балансе у тебя 0. Но ты вроде не решал «поиграться» и потрейдить немного, и никаких открытых позиций на ночь не оставлял.
Тогда вопрос логичен - где бабки ?😳
Тебе скидывают ссылку на фишинговый сайт, где изменена одна буква в самом домене. И когда ты там регистрируешься, мошенники видят и твой логин, и твой пароль. И когда они увидят что у тебя на балансе есть деньги, которые их устроят, они их обязательно выведут, зайдя в твой аккаунт с твоим логином и твоим паролем. 💻
Не переходить по ссылкам от незнакомых и сомнительных людей. Если тебе кто-то советует зарегистрироваться на бирже «новаякласснаябиржа», и скидывают ссылку, не переходи по ней. Зайди в Яндекс, вбей в поисковой строке название этой биржи, почитай отзывы о ней, и переходи по ссылке, которую выдаст поиск.
Исключением может быть твой друг или человек, за которым ты, допустим, наблюдаешь и на которого подписан. Потому что они скорее всего выкладывают ссылку со своим реферальным кодом, и чем больше у них «рефералов» (людей зарегистрировавшихся на той или иной бирже) по их уникальной ссылке, тем больше им плюшек от этой биржи. 🔗
В мире арбитража и P2P я на такие удочки не попадался. Но у меня есть аккаунт на YouDo с услугами копирайтинга и переводов. И один раз я откликнулся на объявление - и мне прислали ссылку для «получения» оплаты. Домен тоже содержит слово “YouDo”, но еще в домене было что-то по типу “pay”.
Суть в том что ты должен ввести реквизиты своей карты, чтобы тебе авансом зачислили оплату за работу. Благо, я знал куда это ведет и закрыл страницу. 💳
Сайты обменников с хорошим курсом, но неудачным исполнением. Точнее никаким. От слова совсем.🤮
Тебе попадается новый (или не очень) обменник с хорошим курсом, понятным интерфейсом и удобным использованием. И тебе для твоей «связки» в завершение круга он очень кстати, ведь ты можешь добить еще 0,5% к своему кругу. Почитал отзывы, вроде все хорошо. Надо продавать им крипту. Только получится ее не продать, а подарить. 🆓
Мошенники создают обменник, вкладываются в него, покупают отзывы, рекламируют и раскручивают. Ты, делая выводы из того, что прочитал в интернете, решаешь добавить еще пол процента к своему спреду (будь то ты откупаешь у них USDT или продаешь им его). Заходишь на сайт этого горе-обменника, создаешь заявку, по указанным реквизитам переводишь рубли или USDT и ждешь обмена. И ждешь, и ждешь, и ждешь, и ждешь. У всех уровень терпения разный, вера в лучшее - разная, и кто-то носит розовые очки, а кто-то нет. Но рано или поздно абсолютно любой поймет что его кинули, и что обратного перевода не будет. Обмен произошел в одностороннем порядке. Тут суть примерно такая же как и с биржами, откуда невозможно вывести деньги. 🚫
Не менять деньги непонятно где, или где попало. Ты же арбитражник. Думаю ты и без таких обменников справишься. Всегда меняй деньги в проверенных местах, а лучше сам откупайся у мейкеров, или вставай в стакан. 💯
В 2022-2023 годах сплошь и рядом люди попадали на уловки этих горе-обменников и оставались без денег. Меня это, благо, миновало, благодаря учению на чужом опыте. 🧠
Вид скама когда тебе пишет Админ площадки и говорит, что необходимо закрыть сделку. 👋🏾
С тобой открывают сделку (чаще на покупку) и тебе должны перевести деньги за крипту. Но денег нет, а тебя Админ просит эту сделку закрыть. Как так ?🤔
Суть в том, что этот контрагент и есть тот самый «Админ». Причем деньги тебе, естественно, никто не переводил.
«ЛжеАдмин» может написать тебе внутри самой площадки, где ты совершаешь сделку, но это совсем уже на невнимательного человека. Потому что сообщение приходит от этого же человека, просто вначале сообщения он пишет: “ADMIN:”, и дальше уже сообщение якобы от Админа. 📝
Более «сложный» вариант, это когда «ЛжеАдмин» пишет тебе в телеграмме, смс или еще где-то, с просьбой закрыть сделку. Причем, если в телеграмме действительно есть такой «настоящий админ», на первый взгляд тебе покажется, что это он и есть. Аватарка та же, ник такой же, единственное - в самом нике для телеграмма либо изменена какая-то буква или цифра, либо добавлена.
У мошенников цель, чтобы ты закрыл сделку, и остался без денег.💸
Если у тебя произошла такая ситуация - всегда открывай спор / диспут / апелляцию. У настоящего Админа, почти всегда либо Никнейм другого цвета, нежели у простых пользователей, либо само окошко с сообщением другого цвета. 💬
На БайБите само окошко сообщения у Админов оранжевое, а на Гарантексе - Ник оранжевого или красного цвета. 🟠
Очень давно, когда еще работал сайт localbitcoins.com, мне писали «ЛжеАдмины» по первому варианту. Благо, я достаточно внимательный человек. 👀
Мошенничество через «стягивание» с твоей карты. Как это ? Сейчас расскажу. 🔈
С тобой открывают сделку на продажу тебе крипты. Но реквизиты куда отправлять тебе не дают.
Тебя просят не перевести деньги, чтобы банк не блокнул тебе перевод или чего хуже - карту, а дать данные карты, чтобы они смогли «стянуть» с нее деньги. Тебе надо будет предоставить только смс код. 📱
На самом деле, так и есть. «Стягивание» удобнее, чтобы был меньше шанс, чтобы тебе заблокировали карту. Но тут опять вся суть во внимательности. И есть 2 пути, что делают мошенники. И как это обычно бывает: либо на совсем невнимательного человека, либо на внимательного, но не очень. 🥸
В первом варианте тебе приходит смс с кодом, но в назначении либо не указано, за что этот код, либо указано «смена пароля», «смена номера телефона», и т.д. И, если ты его отдашь мошенникам, ты скорее всего потеряешь доступ к личному кабинету. 🚫
Если происходит «стягивание» денег, то и сообщение приходит соответствующее:
«Для оплаты в [Банк] С2С [Сумма] - введите [Код]». 🔢
Во втором варианте тебе приходит именно такой код, и все четко, как ты подумаешь.
Но сумма сделки у тебя открыта на 21.645₽, а в коде указана 26.145₽. Отправишь код - лишишься 5.000₽. Это в лучшем случае. Ведь могут попробовать «стянуть» 21.845₽ (всего на 200₽ больше, которые ты не заметишь, но сделают таких сделок 20-30), и ты даже не поймешь что попался на скам, пока не сверишь баланс в конце дня.
А в худшем случае добавят «нолик» на конце цифры и спишут у тебя 216.450₽. Благо если у тебя этих денег на карте нет. 😐
Ну вообще, по хорошему, не соглашаться на такие сделки с незнакомыми людьми.
Но если вдруг ты и согласился, то у тебя в ЛК должен быть открыт еще один счет (он открывается прямо в приложении банка). Ты переводишь между счетами средства с карты как раз на этот счет, а на карте оставляешь ту сумму, которая необходима для проведения сделки. Если окажется так, что при переводе банк хочет взять комиссию, ты это увидишь в ПУШе, в сообщении от банка и в истории как неуспешную операцию. Ну и конечно же контрагент тебе напишет. В таком случае смотришь какая комиссия (обычно она составляет 1,5%) и добавляешь сумму комиссии на карту. Кто оплачивает эту комиссию по вашей сделке - договариваешься с контрагентом. 🤝🏽
Я на такое не попадался, но знаю что этот вид мошенничества только набирает обороты.
Единственное как я связан со «стягиванием» - когда у меня банк блокал карту или вводил на нее ограничения - я с одной своей карты стягивал деньги на другую. И это часто выручает. 🙂
Схема мошенничества в долгосрок. Сначала тут вообще даже и не пахнет скамом. 🥸
Тебе приходит сообщение с предложением:
«Привет ! Давай посотрудничаем». Чаще всего это происходит на Гарантексе. Итак в чем же заключается такое сотрудничество ? 🧐
Тебе предлагают открывать сумму сделки разом на 100к рублей. Но при этом, тебе будут скидывать платежи по 500-30.000₽, следом чеки, и как наберется сумма, будете закрывать сделку в 100к. Так и есть. Но до поры до времени. Когда вы «сработаетесь», и ты будешь уверен, что ребята все делают четко, суммы будут расти до 200-300к и больше. Причем чеки ты уже будешь проверять не все (это человеческая психология), а потом и вовсе перестанешь их проверять. И в один прекрасный момент тебе «недозальют» определенную часть суммы, а ты, в свою очередь, закроешь сделку. И поймешь что тебе недозалили денег только в конце дня. ⌛️
Еще тебе могут гнать «Китайский» трафик, но это уже совершенно другая история. И о ней я расскажу позже. 🇨🇳
Если ты все же и решился так работать, то тебе нужно под этих контрагентов завести отдельные карты, чтобы не путаться в платежах, которые пришли от них и не от них. Если вы открыли сделку на 100к, тебе нужно просто дождаться пока будет 100к на балансе. Если же это твоя общая рабочая карта - тебе придется проверять каждый платеж. А это очень сложно и почти нереально с большим количеством платежей. Твоя продуктивность и скорость обработки сделок будет очень низкой. 🐌
Также, никогда не закрывай сделку пока не проверил все платежи. Но это касается вообще всех платежей. Об этом я позже напишу отдельный пост. 🔍
Мне предлагали работать по такой схеме. И я пробовал. Во-первых это морочка с чеками, их потом устаешь сверять с платежами.
Потом кидают не «левые» чеки, а вообще другие на другие реки, не те которые ты предоставил. Когда спрашиваешь что за фигня, извиняются и говорят, что ошиблись чеком. Но «другой» чек они отправляют допустим в 12 дня, а ты сверяешь в 9 вечера, и тебе присылают уже «твой» чек, и платеж совершен в 9 вечера. То есть они не «ошибаются», а надеятся, что прохляет. 🤬
Я совершил 3 сделки по 100к. На третьей начались как раз вот эти «чеками ошибся» и я перестал работать с «оптовиками». ❌
Любимая фраза мошенников, да и не только.
Лох не мамонт. Он никогда не вымрет.🦣
С тобой открывают сделку на покупку будь то кода на Гаре, будь крипты. Скидывают реквизиты - ты оплачиваешь и закрываешь сделку. Стоп. Как это ты оплачиваешь ?! 🧐
С тобой открыли сделку, чтобы у тебя купить крипту, то есть деньги должны перевести тебе. Но тебе в чат сразу же скидывают реквизиты, надеясь на твою невнимательность. Ты переводишь средства, и тебя просят закрыть сделку. Если ты ее закрываешь, то ты остаешься и без крипты и еще и отправил лишние деньги.
Но даже если ты после перевода заметил неладное, мошенники просто отменят сделку. Деньги то они уже получили. 🤠
Всегда проверять «направление» сделки. Кем ты выступаешь - покупателем или продавцом. Если ты покупатель - деньги переводишь ты, если же ты продавец - деньги переводят тебе. 🔄
Мне скидывали реквизиты в чат, хотя оплачивать должны были мне, всего один раз, еще в 2022-м году, когда я только начал «крутить Гару». Видимо подумали, что «О, зеленый !», и решили меня лохонуть. Благо, я посмотрел внизу сделки написано: «Вы должны получить [Сумма]». И сам предоставил им реквизиты. После чего контрагент моментально отменил сделку со мной. 🚫
В заключении этих 14 схем хочется сказать, что самое главное из-за чего у скаммеров получается обдурить, обмануть и обхитрить арбитражников это:
Никогда не нужно никуда торопится. Обрабатывай сделки в порядке очереди, спокойно. Сделки были вчера, есть сегодня и будут завтра. Не переживай, что ты что-то упустишь.
Если кто-то не может ждать, у него горит и он спамит тебя сообщениями - напиши что нужно подождать, так как он не один у тебя ждёт проведения сделки, а если же он очень торопится предложи ему отменить сделку. 🚫
В арбитраже и питупи, даже если тебя не заскамят, ты можешь по спешке и по своей невнимательности банально отправить деньги не туда. 💸
Это два твоих злейших врага в арбитраже. Невнимательность и спешка. А наказывают они всегда рублем. 🪙