Что такое мани-менеджмент и риск-менеджмент?

МАНИ МЕНЕДЖМЕНТ

ММ - это совокупность правил по управлению денежными средствами, предназначенными для инвестиций. Основная цель – минимизация рисков потери всего капитала.

Простыми словами, мани-менеджмент – это финансовые стратегии, которые помогают не потерять деньги. Важно понимать ‼️, что мани-менеджмент не увеличивает доходы напрямую, а предотвращает потери.

Зачем нужен мани-менеджмент?

Инвестиции и трейдинг сильно зависят от психологии. Часто люди, видя возможность больших доходов, теряют самоконтроль. Планирование управления активами – основа успешных инвестиций. Многие инвесторы стремятся увеличить свой капитал в долгосрочной перспективе, но могут потерять его за один день из-за неправильных решений.⛔️

Пример: инвестор, испытывая низкую прибыль, решает рисковать больше, что часто приводит к ещё большим потерям. Рациональное поведение в период неопределенности и ограничение убытков – основа успешного мани-менеджмента.

Основные правила мани-менеджмента:

🔸Не вкладывать все деньги в одну сделку. Лучше диверсифицировать сделки или оставить часть средств на усреднение позиций.

🔸Дать прибыли возможность расти. Терпение важно, чтобы позиции могли достичь значительной прибыли.

🔸Вовремя фиксировать прибыль. Переводить прибыль в наличные средства.

Управление активами и объемом торговли:

Управление активами. Определяет, какую часть капитала направить в тот или иной инструмент, какую часть прибыли реинвестировать.
Определение объема торговли. Инвестор должен сопоставить размер сделки с размером депозита для минимизации рисков и максимизации прибыли.

Психология мани-менеджмента :

Строгое соблюдение правил управления капиталом помогает инвестору развивать дисциплину и сохранять капитал. Опытные инвесторы знают, как минимизировать потери и избегать излишнего риска. Управление капиталом помогает адаптироваться к рыночным условиям и избегать поспешных решений.

РИСК МЕНЕДЖМЕНТ

РM – это расчёт и управление потенциальными убытками в процессе торговли.

Основные принципы:

Ограничение риска сделки. Установление уровня стоп-лосса для минимизации убытков.
Ограничение риска капитала. Общий риск всех сделок не должен превышать 20-25% капитала.
Определение доходности сделки. Соотношение дохода к риску должно быть 3:1 для компенсации возможных потерь.

Пример рекомендаций по мани-менеджменту:

В нашем сообществе для каждой рекомендации мы указываем, какой процент капитала направить на покупку. Обычно это не более 5%. Для фьючерсного счета наш депозит составляет 10% от всего капитала, а на одну сделку выделяется 1-5% депозита. В каждом сетапе присутствует точка входа, лимитные ордера и тейк-профиты для фиксации прибыли. Стоп-лосс выставляется по соотношению риск/прибыль 1:3.

Заключение:

Мани-менеджмент и риск-менеджмент – ключевые понятия в инвестициях и торговле. Их понимание и применение поможет защитить ваш капитал и обеспечит его рост в долгосрочной перспективе.