Как выплачивать инвесторам: понятные схемы, примеры и юридическая безопасность
Привлечение инвестиций — только полдела. Вторая, не менее важная часть — как и на каких условиях инвестору возвращаются деньги.
Многие предприниматели делают здесь массу ошибок: кто-то забывает про налоги, кто-то оформляет всё «на коленке», а кто-то вовсе считает, что «там как-нибудь договоримся».
Результат — споры, недоверие и в худших случаях проблемы с законом.
В этой статье разложим всё по полочкам. Расскажем:
– Какие схемы выплат инвестору бывают.
– Какой график выплат выбрать: ежемесячный, квартальный, по факту прибыли и другие.
– Как юридически правильно оформлять выплаты.
– Почему важно платить налоги за инвестора.
Меня зовут Егор Рощупкин, я основал компанию «Шебо» – №1 по построению систем привлечения и удержания финансовых партнеров.
Какие существуют форматы выплат инвестору
Когда вы привлекаете деньги от инвестора, вы должны заранее обсудить и зафиксировать формат возврата. Вот самые распространённые варианты:
1. Ежемесячные выплаты
Чаще всего применяются в случае займов под процент. Предприниматель каждый месяц переводит инвестору оговорённую сумму:
– либо с процентом от прибыли.
– Инвестор получает стабильный денежный поток.
– Проект чувствует ответственность.
– Высокая нагрузка на кассовый разрыв.
– Нельзя остановить выплаты, если прибыль нестабильна.
2. Ежеквартальные и полугодовые выплаты
Такой формат подходит для бизнесов с сезонной прибылью, а также при инвестициях в долю или в доходность проекта. Выплаты происходят по итогам определённого периода — раз в 3 или 6 месяцев.
– Возможность аккумулировать прибыль.
– Инвестор получает деньги реже, что может вызывать вопросы.
3. Годовые выплаты
Подходит для долгосрочных и крупных инвестиционных сделок. Обычно используется, когда речь идёт о покупке доли, инвестициях в масштабные проекты или выпуске облигаций.
– Максимальная гибкость для бизнеса.
– Возможность выплатить сразу большую сумму.
– Высокие требования к отчётности и доверию.
Выплаты по факту прибыли
Ещё один популярный вариант: инвестор получает долю от чистой прибыли. Выплата происходит тогда, когда компания реально зарабатывает.
Формат логичный, но требует чёткой прозрачности:
– Доходы должны быть «в белую».
– Деление прибыли фиксируется в договоре.
Такая модель применяется чаще всего:
– При проектном инвестировании.
– В форматах совместной деятельности.
Как оформлять выплаты инвестору
Важно: любые выплаты должны быть оформлены юридически. Особенно если вы работаете с частным инвестором и хотите сохранить прозрачность.
Вот как это делается правильно:
Составляется договор (займа, инвестирования, соглашение о совместной деятельности).
Фиксируются суммы, график и формат выплат.
Открывается расчётный счёт. Все выплаты проходят только по нему.
– Если инвестор физлицо — вы выступаете налоговым агентом.
– Вы удерживаете и перечисляете налог на прибыль или НДФЛ.
Если вы не платите налоги или делаете выплаты «в серую», то:
– Это может повлечь блокировку счетов.
– Проблемы будут и у вас, и у инвестора.
– Любой конфликт рискует перерасти в суд — а вы юридически не защищены.
Резюмирую
Чтобы не потерять доверие инвестора, нужно заранее обсудить условия выплат и оформить их корректно.
Инвестор должен чётко понимать, когда, сколько и как он получит деньги обратно.
А вы — обеспечить это легально и системно.
Если вы планируете работать с частными инвесторами, особенно на регулярной основе, выстраивайте прозрачную систему выплат. Это основа долгосрочного сотрудничества.
Серьезно настроены найти деньги на развитие? → Практикум: "Деньги в бизнес: инструкции, чек-листы, шаблоны."
Платить или регистрировать не нужно!
Забирайте 17 инструментов, которые уже помогли нашим клиентам привлечь более 1,7 млрд. рублей фин. партнеров.
И подписывайся на мой блог в ТГ, где рассказываю, как строю компанию «Шебо» – №1 в своей нише.